Aktiv eller passiv placering?
Kombinera de bästa sidorna av båda!
Hur fungerar Stjärnkapitalförvaltning?
Stjärnkapitalförvaltning förverkligas i form av fonder, för att den ska kunna skötas så skatteeffektivt som möjligt. För att sprida riskerna görs placeringarna diversifierat på världens ränte- och aktiemarknader.
I Stjärnkapitalförvaltning kan fonder väljas bland LokalTapiola Kapitalförvaltnings urval eller på basis av öppen arkitektur bland fonderna för det omfattande samarbetsnätverket. Valen baserar sig på vår egen analys samt på oberoende utgivare av information. Valkriterier är bl.a. tidigare avkastning, kostnader, pålitlighet och hållbarhet. Samma kriterier gäller för både LokalTapiolas egna och samarbetspartnernas fonder. Vi har lång erfarenhet av fondplacerande och starka förhållanden till både världens ledande kapitalförvaltningshus och mindre specialister. LokalTapiola är också själv en stor investerare och vi kan förhandla förmånliga priser för våra kunder.
Marknadsavkastning
Kärnan i Stjärnkapitalförvaltningen är passiva fonder med låga kostnader med vars hjälp man strävar efter att uppnå marknadsenlig avkastning på placeringarna (beta). Placeringsobjekten är till exempel ETF:er och indexfonder. Placeringarna är likvida och därmed kan man göra snabba och effektiva ändringar i portföljen.
Våra samarbetspartner är bl.a. BlackRock och DWS.
Tilläggsavkastning
Tilläggsavkastning (alfa) strävar man efter att få med aktiva fonder som är stjärnor inom sina respektive referensgrupper. Dessa fonder har bevisat sig vara framgångsrika på lång sikt, till exempel i Morningstars fondjämförelser. Morningstar rangordnar fonderna i varje fondklass enligt den riskkorrigerade avkastningen.
Våra samarbetspartner är bl.a. JP Morgan, Robeco, T. Rowe Price och Schroders.
Allokeringsmodell
Stjärnkapitalförvaltningens placeringssyn grundar sig på den unika VCM-kapitalförvaltningsmodellen som LokalTapiola Kapitalförvaltning utvecklat. VCM står för värdering, cyklisk och momentum. I modellen beaktas värderingen mellan tillgångsklasserna, den ekonomiska situationen och prissättningen av tillgångsklasserna. När placeringssynen ändrar, ändras även kundens portfölj att motsvara den gällande placeringssynen.
Varför välja Stjärnkapitalförvaltning?
- Som Stjärnkapitalförvaltningskund får du aktiv kapitalförvaltning, LokalTapiola Kapitalförvaltnings placeringssyn och långa erfarenhet i förvaltningen av dina tillgångar. Minsta investeringen är 100 000 euro.
- LokalTapiola Kapitalförvaltning valdes till Finlands mest ansvarsfulla kapitalförvaltare och till Nordens bästa kapitalförvaltare i serien för utmanare (SFR-undersökning 2018-2022).
- Du får för dina tillgångar en allokering och omfattande diversifiering som baserar sig på analyser och möjlighet att investera i objekt som småinvesterare inte har tillgång till. Du drar även nytta av samma handelsförmåner som stora investerare.
- Allokeringsändringarna i portföljen orsakar inte skattepåföljder, eftersom kapitalförvaltningstjänsten förverkligas i form av fonder.
- Din egen kontaktperson håller kontakt med dig och du kan via nättjänsten följa med hur dina tillgångar utvecklas.
- Hållbarhet är en betydande faktor vid valet av investeringsobjekt.
Kontakta närmaste Private Banking -kontaktperson! Vi betjänar personligt runtom i Finland.
Tjänsteleverantörer
Placeringstjänsten erbjuds av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab. Stjärnkapitalförvaltningsfonderna förvaltas av LokalTapiola Alternativa Investeringsfonder Ab och portföljförvaltningen har lagts ut till LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab som även ansvarar för distributionen.