Både nybörjare och erfarna placerare har nytta av vår placeringsförsäkring – vi erbjuder omfattande kapitalförvaltning och förmåner för stora investerare.
Placeringsförsäkring
En placeringsförsäkring är ett enkelt och tryggt sätt att placera långsiktigt. Du kan välja placeringsobjekten från vårt mångsidiga utbud. Med hjälp av placeringsförsäkringen kan du även trygga dina närstående och planera en förmögenhetsöverföring till dem.
Kapitaliseringsavtal för företagets långfristiga sparande
Kapitaliseringsavtal är avsett för långfristigt sparande. Den rekommenderade innehavstiden är minst fem år men du kan lyfta sparbelopp när som helst.
Vi har gjort försäkringssparandet så lätt som möjligt. Du har ett avtal under vilket du kan förvalta alla dina placeringar.
Under avtalstiden kan du ändra placeringsplanen såsom att ändra placeringsobjekt eller överföra sparbelopp från ett objekt till ett annat. Den influtna avkastningen beskattas först när du lyfter tillgångar från avtalet.
Värdeutvecklingen för ditt avtal binds till placeringsobjekten du valt, som du kan välja bland kapitalförvaltningsportföljer som diversifierats omfattande och bland ett omfattande urval av placeringsfonder.
Placeringsobjekt i kapitaliseringsavtalet
Det finns ett mångsidigt utbud placeringsobjekt som du kan inkludera i kapitaliseringsavtalet. Genom att välja ett eller flera placeringsobjekt får du ett försäkringsavtal som beaktar dina mål och din erfarenhet.
1. Portföljer med omfattande diversifiering lämpar för placerare som vill diversifiera sina placeringar i olika tillgångsklasser
När du som placeringsobjekt väljer portföljer med omfattande diversifiering tar en kapitalförvaltningsexpert placeringsbesluten på dina vägnar inom avtalade gränser. Vi hjälper dig att av tre olika alternativ välja ett alternativ som motsvarar ditt placeringsmål och din risktolerans. Med portföljer som har omfattande diversifiering får du tillgång till ett brett utbud placeringsobjekt som ofta endast storinvesterare har tillgång till.
2. Portföljer som placerar på aktie- och räntemarknaderna
Vi erbjuder olika portföljer som diversifierar på aktie- och räntemarknaderna och som har fem olika risknivåer. Portföljerna lämpar sig för en placerare som vill koncentrera sig på aktie- och räntemarknaderna eller lägga vikt vid ett visst geografiskt område i sina placeringar.
3. Placeringsfonder
Det finns många placeringsfonder från LokalTapiola och Seligson & Co Abp som du kan inkludera i försäkringen. Vänligen beakta att om du placerar endast i en fond och inte planerar att byta eller utöka placeringsobjekten så är det sannolikt förmånligare med direkt fondplacering.
4. Private Banking
Om placeringstillgångarna för ditt företag överstiger 100 000 euro, har du tillgång till omfattande Private Banking placeringsobjekt, såsom kapitalförvaltningsportföljer som betonar hemmamarknaden och strategiportföljer som baserar sig på olika placeringsstilar. Bekanta dig med Private Banking placeringsobjekt.
Så här börjar du försäkringsspara
Du kan boka tid till ett möte för att diskutera med en specialist inom sparande och placerande. Du kan även be oss ringa dig, så kontaktar vi dig snarast möjligt.
Produktfakta och villkor för kapitaliseringsavtal
Produktfakta
Faktablad
Faktabladen för kapitaliseringsavtalet och placeringsobjekten hittar du här.
Faktabladen för LokalTapiola-fonderna hittar du på placeringsfondernas sidor.
Faktabladen för Seligson&Co -fonderna hittar du på Seligson&Co:s sidor för prospekt och faktablad. Gå till Seligson&Co:s webbsidor.
Den årliga förvaltningsavgiften för försäkringen varierar mellan 0,5 och 0,2 procent beroende på sparbeloppet:
- 0,5 % upp till 100 000 euro
- 0,3 % för belopp som överstiger 100 000 euro
- 0,2 % för belopp som överstiger 2 000 000 euro.
Avgifterna som uppbärs för placeringsobjekten beskrivs i stadgarna och faktabladen för respektive placeringsobjekt.
Vad kostar uttag av tillgångar från avtalet?
Du kan när som helst under avtalstiden ta ut sparbelopp från ditt avtal. Vissa placeringsobjekt kan även vara belagda med uttagsavgifter. Vänligen bekanta dig närmare med materialet om placeringsobjekt. Från och med det tredje uttaget av sparbelopp, debiterar vi en handläggningsavgift på 24,74 euro (år 2021). För uppsägning av avtal debiteras inga avgifter. Beakta dock, att efter ett delvist uttag måste sparbeloppet minst uppgå till 600 euro.
Placeringsförsäkringarna och kapitaliseringsavtalen erbjuds av LokalTapiola Ömsesidigt Livförsäkringsbolag och kapitalförvaltningen av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab. Läs mer om Livförsäkringsbolag här och Kapitalförvaltning här.
Beskattningen har presenterats enligt 1.1.2023. Beskattningsbestämmelserna och -praxisarna kan ändra.
LokalTapiola ansvarar inte för utvecklingen av värdet på placeringarna eller för en eventuell värdeminskning. Du bär som försäkringstagare risken för placeringarnas värdeutveckling och du kan även förlora hela eller delar av det investerade kapitalet.
Observera att även om det i placeringsportföljerna finns samma objekt som LokalTapiola använder, så kan avkastningen på den portfölj du valt inte direkt jämföras med LokalTapiolas intäkter av placeringsverksamheten. De förväntade avkastningarna är uppskattningar som grundar sig på avkastningsutvecklingen på lång sikt. Tidigare avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.