Så här drar du nytta av våra kapital- och skuldkapitalfonder
Saminvestering och gemensamt avkastningsintresse
LokalTapiola är själv den mest betydande placeraren i fonderna.
Erfarenhet och yrkesskicklighet
Den över 25 år långa framgångsrika historien av kapitalplaceringar utgör grunden för våra fondval.
Diversifiering
Vi diversifierar våra placeringar i noggrant utvalda fonder av olika storlekar.
Högklassiga projektflöden
LokalTapiola är en uppskattad nordisk aktör vars långa historia och nätverk möjliggör medverkan i högklassiga fonder.
Vår placeringshistoria
LokalTapiola har över 25 års erfarenhet av placering i kapitalfonder. Vi medverkar som placerare i över 100 kapital- och skuldkapitalfonder.
1994 Vi gjorde vår första placering i en kapitalfond.
1994–2014 Försäkringsbolagen i LokalTapiola placerade i kapitalfonder direkt från sin egen balans.
2015 Vi grundade vårt första fondföretag (Kb), varefter placeringarna i kapital- och skuldkapitalfonder i huvudsak har gjorts via motsvarande fondföretag.
2019 Vi skapade för första gången möjlighet till samplaceringar för externa institutionella investerare genom LähiTapiola Pääomasijoitus IV Ky och LähiTapiola Velkasijoitus II Ky.
Fonden investerar i buyout- och eftermarknadsfonder. Geografiskt koncentreras investeringarna till Europa och Nordamerika.
År fonden grundades: 2024
Fondens storlek: 238,2 M€
LokalTapiola-gruppens förbindelse: 224,5 M€
Skede: Insamling
Fondstruktur: Kb och Feeder
Förvaltningsavgiften är 0,3–0,7 % p.a. av investeringsförbindelsen beroende på förbindelsens storlek. Efter investeringsperioden minskar förvaltningsavgiften med 10 % per år.
Fonden investerar i buyout-, eftermarknads- och skuldkapitalfonder. Geografiskt koncentreras investeringarna till Europa och Nordamerika.
År fonden grundades: 2021
Fondens storlek: 380,7 M€
LokalTapiola-gruppens förbindelse: 311,9 M€
Skede: Investeringsperioden har avslutats
Fondstruktur: Kb och Feeder
Förvaltningsavgiften är 0,3–0,7 % p.a. av investeringsförbindelsen beroende på förbindelsens storlek. Efter investeringsperioden minskar förvaltningsavgiften med 10 % per år.
Fonden investerar i buyout-, eftermarknads- och skuldkapitalfonder. Placeringarna koncentreras geografiskt i Europa och Nordamerika.
År fonden grundades: 2018
Fondens storlek: 321,2 M€
LokalTapiola-gruppens förbindelse: 290,8 M€
Skede: Investeringsperioden har avslutats
Fondstruktur: Kb och Feeder
Förvaltningsavgiften är 0,3–0,7 % p.a. av investeringsförbindelsen beroende på förbindelsens storlek. Efter investeringsperioden minskar förvaltningsavgiften med 10 % per år.
Fonden placerar diversifierat i skuldkapitalfonder och placeringarna koncentreras geografiskt i Europa.
År fonden grundades: 2020
Fondens storlek: 289,7 M€
LokalTapiola-gruppens förbindelse: 281 M€
Skede: Investeringsperioden har avslutats
Fondstruktur: Kb och Feeder
Förvaltningsavgiften är 0,3–0,5 % av fondens nettoförmögenhet + 0,1 % – 0,3 % p.a av placeringsförbindelsen beroende på placeringens storlek. Efter placeringsperioden sjunker den på placeringsförbindelsen baserade andelen av förvaltningsavgiften med 10 % per år.
Fonden investerar diversifierat i skuldkapitalfonder och investeringarna koncentreras geografiskt till Europa och Nordamerika.
År fonden grundades: 2023
Fondens storlek: 310,1 M€
LokalTapiola-gruppens förbindelse: 267,2 M€
Skede: Investeringsperioden
Fondstruktur: Kb och Feeder
örvaltningsavgiften är 0,35–1 % p.a. av fondens nettoförmögenhet beroende på investeringens storlek.
Kapitalinvesteringsportfölj I
Kapitalinvesteringsportfölj I erbjuder en unik tillgång till kapitalinvesteringar som vanligtvis endast stora investerare har tillgång till. Investeringen är avsedd för erfarna och långsiktiga investerare. Erbjuds till LokalTapiola Private Bankings kunder fram till 29.11.2024.
Våra placerare i kapital- och skuldkapitalfonder
Våra placerare i kapital- och skuldkapitalfonder enligt branschindelning: försäkringsbolag 90,26 %, företag 6,06 %, offentlig sektor 1,13 %, stiftelser och pensionsbolag 2,55 %.
Våra placerare i kapital- och skuldkapitalfonder enligt geografiskt läge: Finland 100 %.
Hållbart varje dag
Hållbarhet är en viktig del av vår placeringsverksamhet och en del av det dagliga arbetet för vårt kapitalplaceringsteam. Vår uppgift är att eftersträva det bästa möjliga risk-/avkastningsförhållandet för våra placerare och vi har förbundit oss till att uppnå detta mål genom hållbara verksamhetssätt och val.
I vår placeringsverksamhet iakttar vi principer för ansvarsfulla investeringar (PRI) som stöds av FN och som styr oss att beakta faktorer både i anslutning till miljön, social ansvar och god förvaltningssed (ESG) i våra placeringsbeslut. Vi har också fastställt våra egna principer för hållbara investeringar år 2021.
Vi är dessutom medlem i föreningen Pääomasijoittajat Ry vars mål är att främja branschen, dess transparens och öppenhet samt hållbar placering. Som medlem i föreningen har vi förbundit oss till att iaktta föreningens stadgar både vad gäller öppenhet och hållbarhet och vi vill på detta sätt vara med och främja branschens utveckling.
Vi rapporterar kvartalsvis till våra kunder och i rapporterna presenterar vi omfattande händelserna under kvartalet. Vid värderingen av våra fonder iakttar vi International Private Equity and Venture Capital Valuation Guidelines anvisningar (IPEV) som Invest Europe godkänt.
Mer information om hållbarhet hos LokalTapiola Kapitalförvaltning
Val
Innan vi fattar vårt placeringsbeslut iakttar vi noggrant fondbolagets sätt att verka, gör en hållbarhetsklassificering av det och antecknar iakttagelserna i placeringsförslaget.
Uppföljning
Vi följer aktivt fondbolagens ESG-rapportering och dess utveckling. Vi deltar i fondbolagens årsstämmor och diskuterar ESG-teman på våra regelbundna möten.
Rapportering
Vi rapporterar om fonderna vid PRI-rapporteringen av LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen som ett eget placeringsslag. Vi rapporterar därtill i samband med våra kvartalsrapporter till våra placerare.
LähiTapiola Velkasijoitus III Ky, Pääomasijoitus V Ky, LähiTapiola Pääomasijoitus IV Ky och Velkasijoitus II Ky är alternativa investeringsfonder som avses i AIFM–regleringen. Fonderna förvaltas av LokalTapiola Alternativa Investeringsfonder Ab som har beviljats AIFM- koncession år 2015. Fondernas förvaringsinstitut är från 1.1.2021 Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingfors filial.
Fondernas målgrupp är professionella och icke-professionella företags- och institutionella investerare i Finland vars ekonomiska bärkraft är tillräcklig och som förstår riskerna i anslutning till kapital- och skuldkapitalplaceringar, illikviditeten samt den långa placeringstiden.