Välkommen till LokalTapiola Private Banking.
Vi koncentrerar oss på det väsentliga - Dig.
Private Banking
Vi fokuserar på det väsentliga – Dig
Vår framgång mäts utöver med de gemensamt överenskomna målsättningarna även med ömsesidigt förtroende precis som i arbetsförhållanden. Vår verksamhet grundar sig på kvalitativa och kostnadseffektiva placeringstjänster i alla tillgångsklasser samt på betjäningslöften som vi håller.
Grundpelare för våra investeringar
Ny dimension i diversifiering
Vi kan erbjuda allt mångsidigare diversifiering utöver traditionella aktie- och ränteplaceringar. Man kan dra nytta av dessa både i lösningar för kapitalförvaltningsplacerare och självständiga placerare.
Våra modeller möjliggör även en tidsmässigt förnuftig diversifiering av tillgångarna.
Kostnadseffektivitet
Vi är själv en stor investerare och vi förstår vilken inverkan kostnaderna har på placeringsavkastningarna. Därför har vi byggt upp våra nya kapitalförvaltningar och placeringsobjekt ännu kostnadseffektivare. I detta arbete har vi haft hjälp av att vi kan bygga upp lösningar i huvudsak via våra egna bolag vilket avlägsnar onödiga mellankostnader för våra placeringsobjekt.
Våra nya placeringsportföljer har även gjort det möjligt att sänka prissättningen för själva placeringsobjekten eftersom vi i våra produkter kan dra nytta av prissättningen för stora investerare.
Kapitalförvaltningsfamiljen förnyas
Kapitalförvaltningar som betonar hemmamarknaden
Du ligger bra till på placeringsmarknaderna när du känner det område och de bolag som du placerar i. LokalTapiola Private Bankings kapitalförvaltningar som betonar hemmamarknaderna baserar sig på denna visdom.
- Kapitalförvaltning Finland Plus är en aktivt förvaltad kapitalförvaltningsportfölj till vilken LokalTapiola Kapitalförvaltning regelbundet väljer 15-20 finländska börsaktier. Vi valet av aktier betonas den kvantitativa analysen dvs. analysen som grundar sig på siffror. Dessutom placeras portföljens tillgångar i nordiska företagsobligationer och i internationella ETF-fonder.
- Kapitalförvaltning Nordic Plus är en kapitalförvaltningsmodell som startade år 2016. Som dess placeringsmässiga kärna fungerar LokalTapiola Kapitalförvaltnings egen företagsanalys som även används som grund för de fonder som vi förvaltar. På basis av denna analys väljer vi de bästa objekten, cirka 15-20 nordiska aktier och 10 företagsobligationer, till portföljen Nordic Plus.
- Historien för kapitalförvaltningsportföljen Europa Plus är lång eftersom dess grund utgörs av LokalTapiola Ömsesidiga Livförsäkringsbolagets aktieportfölj som LokalTapiola Kapitalförvaltning har förvaltat sedan år 2001. Vikten för placeringsportföljen Europa Plus ligger i europeiska börsbolag. Via europeiska bolagsval fås tilläggsdiversifiering och avkastningspotential även från amerikanska bolag samt via placeringsfonder från tillväxtmarknader och Asien.
Saminvestering
Saminvestering innebär att du som vår kund kan dra nytta av samma placeringsobjekt som LokalTapiola-gruppen själv placerar i samt av den kompetens och långa erfarenhet som LokalTapiola-gruppen har tillgång till. Genom de tillgångar som förvaltas är LokalTapiola-gruppen en av Finlands största institutionella placerare eftersom placeringsverksamheten är en väsentlig del av försäkringsbolagets verksamhet. LokalTapiola-gruppen har i årtionden, även under ekonomiskt kärva tider, framgångsrikt skött de förvaltade tillgångarna.
- I portföljerna med omfattande diversifiering i tillgångsslag erbjuder vi våra kunder mångsidig kapitalförvaltning som diversifierats i olika tillgångsslag, där kunden själv kan välja den totala risknivån som önskas. Som placeringsobjekt används samma objekt som LokalTapiola-gruppen själv har placerat i. Omfattande tillgångsslagsdiversifiering omfattar placeringar på traditionella aktie- och räntemarknader, fastighetsplaceringar, kapitalplaceringar samt alternativa investeringar. Portföljerna med omfattande tillgångsslagsdiversifiering kan vara en förnuftig lösning för en sparare som vill ha en så omfattande diversifiering som möjligt men själv vill bestämma den totala risknivån.
- Europa Plus kapitalförvaltningsportföljens saminvestering konkretiseras tydligt. Placeringarna är identiska med LokalTapiola Ömsesidigt Livförsäkringsbolagets aktieportfölj. Aktieplaceringarna riktas genom direkta placeringar främst i europeiska börsbolag. De direkta europeiska aktieplaceringarna kompletteras även med direkta placeringar i amerikanska börsbolag. Placeringsfonderna används främst vid placeringar på tillväxtmarknader och aktiemarknader i Asien och Japan.
Kapitalförvaltningsmodeller som grundar sig på olika placeringsstilar
Dessa placeringsstilar ger tilläggsverktyg för förvaltningen av placeringsportföljen.
-
Kapitalförvaltning Momentum
- Placeringsbesluten i Momentum-modellen grundar sig på tillgångsslagens avkastningsutveckling. Allokering enligt tillgångsslag baserar sig på modellerna som drar nytta av pristrenderna som upptäckts på marknaderna och strategin fungerar behärskat enligt modellen som beslutats om på förhand och den grundar sig inte på åsikter eller emotioner. Som placeringsobjekt används kostnadseffektiva börsnoterade indexprodukter (Exchange Traded Products), indexfonder och LokalTapiola-fonder.
-
Skyddskapitalförvaltning
- Visionär kapitalförvaltning förverkligas inom ramen för behärskad riskbudgetering. Syftet med riskbudgeteringen är att skydda portföljen mot stora värdeminskningar. Vi kommer överens med kunden om en maximiförlustrisk som fastställer de dagliga randvillkoren för andelen av de olika tillgångsslagen i kapitalförvaltningsportföljen.
Global aktie-ränte-kapitalförvaltning
De globala aktie- och räntekapitalförvaltningarna kan vara ett förnuftigt alternativ då kunden redan separat har tillgångar i mera olikvida produkter eller om man skräddarsyr en separat lösning för kunden som består av en ränte-aktieportfölj och globala diversifieringsprodukter.
-
Aktiv Private Banking strategi
- Kapitalförvaltning som baserar sig på ett aktivt val av aktier och räntor där man som placeringsobjekt i huvudsak använder direkta värdepapper. Kan välja strategier med olika aktievikter enligt kundens risktagningsförmåga. För aktieportföljens del är huvudvikten i Europa, men via bolagsvalen får man en stark global diversifiering i och nytta för portföljen.
-
Indexkapitalförvaltning
- Indexkapitalförvaltningsportföljerna som diversifierats internationellt vars vikter i aktie- och ränteplaceringar baserar sig på LokalTapiola Kapitalförvaltnings marknadssyn. Placeringsobjekten är i huvudsak kostnadseffektiva indexprodukter med vikt i marknadsvärde såsom marknadsfonder, börsnoterade indexandelar och indexfonder.
Förnyad placeringsförsäkring
Den nya placeringsförsäkringen möjliggör att flera placeringsobjekt inkluderas i samma avtal. Du kan alltså välja en eller flera av ovannämnda kapitalförvaltningsmässiga lösningar till din placeringsförsäkring.
Rapportering
Som Private Banking-kund har du tillgång till vår mångsidiga och avgiftsfria nättjänst. Du behöver inga separata koder för att logga in i nättjänsten för kapitalförvaltningskunder utan du kan logga in med de vanligaste bankernas koder. I nättjänsten kan du oberoende av tid och plats följa värdeutvecklingen för din kapitalförvaltningsportfölj, få noggrannare information om placeringsobjekt och tillgångsklasser, kapitalförvaltningsarvoden och vår placeringssyn. Nättjänsten fungerar även med mobilapparater.
Utöver nättjänsten kan du varje månad få en rapport per e-post.
Blev du intresserad?
Be oss kontakta dig om tjänsten Private Banking
Begäran om kontakt
Material
Du kan bekanta dig med faktablad för placeringsförsäkringar och placeringsobjekt här.
Tjänsteleverantörer
Placeringsförsäkringar: LokalTapiola Ömsesidigt Livförsäkringsbolag. LokalTapiolas fonder administreras av Seligson & Co Fondbolag Abp och LokalTapiola Alternativa Investeringsfonder Ab. Närmare uppgifter finns i faktabladet och i övrigt fondmaterial. LokalTapiola Kapitalförvaltning fungerar som kapitalförvaltare och förmedlare av uppdrag och som försäkringsombud för LokalTapiola Ömsesidigt Livförsäkringsbolag.
Vid placering finns det alltid en risk att värdet på placeringen minskar och kapitalet förloras. Tidigare resultat ska inte tolkas som en prognos om framtida avkastning.
Observera!
Bekanta dig med materialet om placeringsprodukten eller -tjänsten före du fattar placeringsbeslutet. Du kan bekanta dig med faktablad för placeringsförsäkringar och placeringsobjekt här. Sparbeloppen omfattas inte av insättningsgarantin eller ersättningsfonden för investerare. Observera att även om kapitalförvaltningsportföljerna med omfattande tillgångsklassdiversifiering innehåller samma placeringsobjekt som LokalTapiola använder så kan avkastningen på LokalTapiola Livbolagets placeringar inte direkt jämföras med avkastningen på kapitalförvaltningsportföljen du valt. Beskattningen har presenterats enligt 1.1.2021.