LokalTapiola Private Kapitalförvaltning – placeringsportföljer

Lämna kontaktbegäran

Vad är LokalTapiola Private kapitalförvaltnings placeringsportföljer?

Portföljerna erbjuder bred diversifiering mellan olika tillgångsslag genom att på ett optimalt sätt kombinera passiv och aktiv förvaltning. Portföljerna investerar i aktier, räntor samt alternativa placeringar.

I portföljerna används noggrant utvalda fonder från LokalTapiolas samt från våra samarbetspartners. Portföljerna ger en direkt och smidig tillgång till högklassiga kapital- och fastighetsplaceringar, som traditionellt endast varit tillgängliga för institutionella investerare. Alternativa placeringar bidrar med diversifieringsfördelar och långsiktig potential för meravkastning.

Aktier

Kärnan i portföljerna byggs kostnadseffektivt med passiva aktiefonder. Selektivt används aktiva fonder där de tillför mervärde.

Ränteplaceringar

Inom ränteplaceringar utnyttjas LokalTapiolas omfattande och prisbelönta räntekompetens.

Fastighetsplaceringar

Fastighetsplaceringar görs via fastighetsfonder i bostäder, affärs- och kontorsfastigheter samt vårdfastigheter i Finland. Du drar nytta av hyresintäkter och värdeutveckling på fastigheter.

Kapitalplaceringar

Kapitalplaceringar görs i högklassiga private equity-fonder med flera olika strategier och utvecklingsfaser. Medlen placeras omedelbart och ligger inte och väntar på kapitalanrop.

Välj den portfölj som passar dig – fyra alternativ

Tillsammans med en kapitalförvaltningsexpert utarbetar du en förmögenhetsplan som stöder dina mål och väljer en portfölj som passar din risktolerans och dina placeringsmål. Andelarna av aktier, räntor samt fastighets- och kapitalplaceringar varierar beroende på portföljens risknivå.

När du har valt önskad risknivå ansvarar kapitalförvaltningens professionella experter för placeringsbesluten inom överenskomna ramar. Vi följer marknaderna och gör aktiva justeringar inom överenskomna ramar.

Bekanta dig med placeringsportföljer och deras värdeutveckling.

Fördelarna om LokalTapiola Private kapitalförvaltnings placeringsportföljer

Portföljerna erbjuder en effektiv diversifiering mellan aktier, räntor och alternativa placeringsobjekt och utnyttjar liknande element som institutionella investerare. I placeringsstrategin kombineras det bästa av passiv och aktiv förvaltning, vilket säkerställer kostnadseffektivitet och möjligheter till mervärde i förhållande till marknadsutvecklingen. Helheten kompletteras av noggrant utvalda fonder från högklassiga samarbetspartners, vilket ytterligare breddar portföljernas innehåll.

Placeringsprocessen baseras på portföljförvaltningens strategiska allokering och taktiska viktningar inom fastställda ramar. Förvaltningen bygger på LokalTapiolas egen systematiska modell, där en aktiv placeringssyn kombineras med både aktivt och passivt förvaltade fonder.

Denna helhet ger dig sinnesro och sparar tid, eftersom våra experter sköter marknadsuppföljningen och placeringsbesluten för din räkning. Genom våra ägarandelar får du tillgång till slutna placeringsstrukturer som vanligtvis endast är tillgängliga för stora investerare. Du kan också byta mellan Private-portföljer utan uttagskostnader eller omedelbara skattekonsekvenser. Beskattningen sker först när du tar ut medel från placeringsförsäkringen.

Varför placera hos LähiTapiola?

Hos LokalTapiola placerar du tillsammans med en partner som är genuint engagerad. Vi är en långsiktig kapitalförvaltare. Vi erbjuder lösningar där vi även placerar vårt eget kapital som koncern.

Vår verksamhet är förutseende, stabil och långsiktig – vi fokuserar på det väsentliga i stället för kortsiktigt marknadsbrus. Våra mål är därmed i linje med dina.

Vi erbjuder professionell och hållbar kapitalförvaltning. LokalTapiola Kapitalförvaltning har varit en föregångare inom hållbara placeringar i Finland och utvecklar kontinuerligt sina verksamhetsmodeller för att möta hållbarhetsutmaningar och kundernas förväntningar.

Som kund i ett ömsesidigt bolag är du även delägare. Du får tillgång till över hundra års erfarenhet och ett brett placeringskunnande inom flera tillgångsslag. Du kan tryggt outsourca kapitalförvaltningen till oss – vi sköter dina placeringar enligt dina mål och din livssituation.

Vi satsar på personlig service – även smidigt via digitala möten.

Tjänsteleverantörer

Placeringsförsäkringarna och kapitaliseringsavtalen tillhandahålls av LokalTapiola Ömsesidigt Livförsäkringsbolag och egendomsförvaltningen av LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab.

LokalTapiola ansvarar inte för utvecklingen av värdet på placeringarna eller för en eventuell värdeminskning. Du bär som försäkringstagare risken för placeringarnas värdeutveckling och du kan också förlora det placerade kapitalet helt eller delvis. Observera att även om placeringsportföljerna innehåller samma objekt som LokalTapiola använder, så kan avkastningen på den portfölj du valt inte direkt jämföras med LokalTapiolas avkastning från placeringsverksamheten.

Den förväntade avkastningen är en uppskattning som utgår från avkastningsutvecklingen på lång sikt. Tidigare avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.