LokalTapiola Kapitalförvaltning 25

Kontakta oss

Information om produktens hållbarhet

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 4.5.2026)
Identifieringskod för juridiska personer: 7437009MZCJZV9CNZC22

Sammanfattning

Det här investeringsobjektet främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men den har inte som mål att göra hållbara investeringar. Investeringsportföljen främjar utöver övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet vad gäller valet av investeringsobjekt. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper eller gör hållbara investeringar och, vad gäller eventuella externa fondinvesteringar, genom att utifrån hållbarheten bedöma fondpartners i vars produkter investeringsportföljen investerar. LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab verkar som kapitalförvaltare av investeringsportföljen. LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar dokumenterade processer för att främja investeringsportföljens hållbarhetsegenskaper.

Vad gäller likvida investeringsobjekt i portföljen så beaktar LokalTapiola Kapitalförvaltning, som verkar som kapitalförvaltare, hållbarheten i investeringsprocessen genom att utifrån hållbarheten bedöma och gruppera de fondpartners i vars produkter investeringsportföljen investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med partners, där man även diskuterar uppnåendet av hållbarheten. Påverkansmetoder mäts med antalet möten. LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncerns hållbarhetsbedömningsram tillämpas på hållbarhetsbedömningarna. Kapitalförvaltningskoncernens hållbarhetsbedömningar uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns att tillgå. Förvaltarna av de valda mottagarfonderna förutsätts ha tillräckliga verksamhetsprinciper för att bedöma praxis för god bolagsstyrning för de företag som är investeringsobjekt.

Planerad tillgångsallokering för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 67 %. Andelen andra investeringar är 33 %.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper följs regelbundet. Hållbarhetsbedömningen i anslutning till Kapitalförvaltningskoncernens fondpartner granskas årligen. Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som investeringsportföljen främjar mäts med följande mätare:

Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 67 %.
Fondpartners engagemang i PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.

I uppföljning och mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper används i huvudsak data som rapporterats av Kapitalförvaltningskoncernens fondpartners och PRI. LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar skälig aktsamhet. I portföljförvaltningen iakttas principerna för kapitalförvaltarens ägarstyrning.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Inga mål för hållbar investering

Detta investeringsobjekt främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

LokalTapiola Livförsäkringsbolaget förpliktar kapitalförvaltaren att beakta faktorer i anslutning till hållbarhet i sina val av investeringsobjekt och att verka på det sätt som regleringen förutsätter.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Investeringsportföljen främjar vid sidan av andra egenskaper miljörelaterade och sociala egenskaper i valet av investeringsobjekt. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet i valet av investeringsobjekt. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper eller gör hållbara investeringar och, vad gäller eventuella externa fondinvesteringar, genom att utifrån hållbarheten bedöma fondpartners i vars produkter investeringsportföljen investerar.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab verkar som kapitalförvaltare av investeringsportföljen. LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar dokumenterade processer för att främja investeringsportföljens hållbarhetsegenskaper.

Investeringsstrategi

Portföljen är en aktivt förvaltad investeringsportfölj som investerar globalt på ränte- och aktiemarknader. I basläget är 25 % av portföljens tillgångar investerade i aktier och 75 % i räntor. Tillgångsslag över- eller underviktas utifrån systematiska modeller samt enligt portföljförvaltarens investeringssyn.

LokalTapiola Kapitalförvaltning, som verkar som kapitalförvaltare, beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att utifrån hållbarheten bedöma och gruppera de fondpartners i vars produkter investeringsportföljen investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med partners, där man även diskuterar uppnåendet av hållbarheten. Mötena är fondpartnerspecifika. Påverkansmetoder mäts med antalet möten. LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncerns hållbarhetsbedömningsram tillämpas på hållbarhetsbedömningarna. Kapitalförvaltningskoncernens hållbarhetsbedömningar uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns att tillgå. Portföljförvaltningen i LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncerns bolag verkar som portföljförvaltare av merparten av investeringsobjekten i investeringsportföljen.

Andel av investeringar

Även om fonden främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fonden kan dock på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i hållbara investeringar enligt taxonomiförordningen eller som uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltnings kriterier för hållbara investeringar. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt klassifikationssystemet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852).

#1 Motsvarar miljörelaterade och sociala egenskaper: omfattar de investeringar i finansiell produkt, som används för att förverkliga de miljörelaterade och sociala egenskaperna som den finansiella produkten främjar.

#2 Övrig:omfattar övriga investeringar i finansiell produkt som inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och som inte anses vara hållbara investeringar.

I klassen #1 Motsvarar miljörelaterade och sociala egenskaper ingår:

underklass #1A Hållbar omfattar hållbara investeringar som har miljörelaterade eller sociala mål.
underklass #1B Övriga miljörelaterade och sociala egenskaper omfattar investeringar som motsvarar de miljörelaterade och sociala egenskaperna och som inte anses vara hållbara investeringar.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 67 %. Andelen övriga investeringar är 33 %.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper följs regelbundet. Hållbarhetsbedömningen i anslutning till Kapitalförvaltningskoncernens fondpartner granskas årligen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom årligen i samband med förverkligandet av fondens periodiska rapportering med en separat kontrollpunkt. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i den periodiska rapporten.

Metoder

Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som investeringsportföljen främjar mäts med följande mätare:

Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 67 %.
Fondpartners engagemang i PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.

Datakällor och databehandling

I uppföljning och mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper används i huvudsak data som rapporterats av Kapitalförvaltningskoncernens fondpartners och PRI. För att bekräfta uppgifterna, kan man använda Morningstars fondtjänster.

Estimerade data används inte i beräkningen av indikatorer. Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att bekräfta uppgifterna på fondpartners eller PRI:s webbplatser. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Som portföljförvaltare av merparten av investeringsobjekten i investeringsportföljen verkar portföljförvaltningen för bolagen i LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen. I portföljförvaltningen används i övervakningen och mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper både data som rapporteras av ESG-datatjänsteleverantörer och fondpartners. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas i värdepappersinvesteringar är Upright Project, Morningstar Direct och Sustainalytics. Inom fastighetsinvesteringar samlas data om fastighetsobjekt i LokalTapiola Fastighetskapitalförvaltning. Vad gäller kapital- och skuldkapitalfonder är eFront Insight utomstående datatjänsteleverantör.

Begränsningar för metoder och data

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som rapporterats av fondpartners och PRI. Strävan är att främja rapporteringen och omfattningen på data genom att kontakta fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Data kompletteras på möten med fondpartners och data används när vi fastställer hållbarhetsbedömningen av fondpartners. Åtgärderna för kvalitetssäkringen har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke.

Som kapitalförvaltare av investeringsportföljen strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekt eller fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Data kompletteras på möten med investeringsobjekt och fondpartners. LokalTapiola Kapitalförvaltning främjar användning av standardiserade indikatorer genom att stöda ibruktagandet av systematiska referensramar såsom CSDR och ISSB.

Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.

Due diligence

LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar skälig aktsamhet.

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att för investeringsportföljen hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. På portföljförvaltarnas möten uppföljs investeringsobjektens köp- och försäljningsbehov och helheter som hänför sig till portföljförvaltningen. Som portföljförvaltare av merparten av investeringsobjekten i investeringsportföljen verkar portföljförvaltningen för bolagen i LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen, vars verksamhet styrs av LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet samt detaljerade arbetsinstruktioner.

Strategier för engagemang

I portföljförvaltningen iakttas principerna för kapitalförvaltarens ägarstyrning.

De viktigaste verksamhetssätten för aktivt ägarskap förverkligas genom mottagarfonderna i investeringsportföljen. Dessa kan vara möten med objektföretag för direkta likvida investeringar, deltagande på bolagsstämmor vad gäller aktieinvesteringar och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare.

LokalTapiola Kapitalförvaltnings portföljförvaltare följer verksamheten för bolagen som är investeringsobjekt i fråga om ärenden som är betydelsefulla med tanke på investeringsstrategin. Portföljförvaltaren kan vid behov diskutera med investeringsobjektet om utveckling av affärsverksamhet i en mera hållbar riktning.

Investeringsportföljens portföljförvaltare LokalTapiola Kapitalförvaltning gör som portföljförvaltare påverkansarbete, som även kan hänföra sig till investeringsobjekten i fonden. LokalTapiola Kapitalförvaltnings påverkansfall prioriteras och och det lämpligaste sättet att påverka väljs främst på basis av investeringens storlek och betydelse, väsentlighet för företagsspecifik hållbarhetsfaktor, systemisk betydelse av hållbarhetstemat (till exempel klimatförändring, naturens mångfald, mänskliga rättigheter) och möjligheter att lyckas med påverkan. När en eventuell hållbarhetsrelaterad oklarhet eller brist hos investeringsobjektet identifieras, kontaktar LokalTapiola Kapitalförvaltning vid behov investeringsobjektet och uppdaterar hållbarhets- och investeringsanalysen enligt den nya uppgiften.

Valt referensvärde

Portföljen har inget jämförelseindex som hänför sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Ändringshistoria

4.5.2026: Avsnitten ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, ”Metoder”, ”Datakällor och databehandling” och ”Begränsningar för metoder och data” har uppdaterats.

1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.

1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.

11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av uppgifter”.

16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin