LokalTapiola Världen 20

Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 1.3.2024
Identifieringskod för juridiska personer: 743700W98DV8K9KIMJ34SammanfattningDenna finansiella produkt främjar miljörelaterade och sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.

Egenskaperna främjas genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper (artikel 8 i EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088) eller i fonder som gör hållbara investeringar (artikel 9 i EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088) samt genom att på basis av hållbarheten klassificera fondpartner i vars produkter fonden investerar.

LokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker, som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning, som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljning av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker.

Fonden beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med samarbetspartner, där man även diskuterar förverkligandet av hållbarheten. LokalTapiola Kapitalförvaltnings hållbarhetsklassificeringsram (berömlig, god, nöjaktig och svag) tillämpas även i hållbarhetsbedömningen av fondpartner. Hållbarhetsklassificeringarna uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns tillgänglig.

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativ data finns att tillgå.

Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts bland annat med följande mätare:

• Andel av investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper (EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088) Artikel 8) och som gör hållbara investeringar (Artikel 9)
• Att fondpartnerna förbundit sig till principerna för ansvarsfulla investeringar som FN stöder (PRI)
• Fördelning av fondpartnernas hållbarhetsvitsord
• Utomstående tjänsteleverantörens ESG-rating av fonden

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi i huvudsak officiell data som investeringsobjekten rapporterar som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers (såsom MSCI, Upright Project) databaser och även direkt i samband med möten med eller påverkansprocesser för investeringsobjekten. Vi strävar efter att säkerställa kvaliteten på data genom att jämföra data som olika tjänsteleverantörer erbjuder, använda offentliga databaser och jämföra data som investeringsobjekten rapporterar med data från kontrollgrupper. Vi använder s.k. ”rådata” vi får från olika datakällor i våra egna databaser och beräkningar.

Vi använder i första hand offentlig data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att offentlig data förblir bristfällig för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Vi strävar efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador.

I LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att från investeringsuniversum hitta investeringsobjekt, som uppfyller kriterierna som ställts upp. På portföljförvaltarnas möten fattas beslut om köp och försäljningar som portföljförvaltaren, som svarar för portföljen, förverkligar i praktiken.

Våra viktigaste verksamhetssätt för aktivt ägarskap är möten med bolagets ledning, deltagande på bolagsstämmor och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare. Vi tror att vi genom aktivt ägarskap och konstruktiva diskussioner med investeringsobjekten kan påverka företagens verksamhet positivt och därigenom också främja ett bättre förhållande mellan avkastning och risk för investeringarna.

Fonden har inget jämförelseindex som ansluter sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper. Inget hållbart investeringsmålDenna finansiella produkt främjar miljörelaterade och sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produktDenna finansiella produkt främjar, genom sina val av målfonder, miljörelaterade och sociala egenskaper genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper (artikel 8 i EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088) eller i fonder som gör hållbara investeringar (artikel 9 i EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088) samt genom att på basis av hållbarheten klassificera fondpartner i vars produkter fonden investerar.InvesteringsstrategiLokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker, som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning, som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljning av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker.

Fonden beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med samarbetspartner, där man även diskuterar förverkligandet av hållbarheten. LokalTapiola Kapitalförvaltnings hållbarhetsklassificeringsram (berömlig, god, nöjaktig och svag) tillämpas även i hållbarhetsbedömningen av fondpartner. Hållbarhetsklassificeringarna uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns tillgänglig.
Andel investeringarFondens mål är inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt klassificeringssystemet, vilka uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852). Fonden är en fondernas fond och tillsvidare finns det mycket lite att fås rapporterade uppgifter om investeringar enligt EU:s klassificeringssystem för investeringsobjekt i målfonder/underliggande fonder, vilket inte stöder förbindande till en viss minimiandel. Fonden kan ändå, enligt andra investeringsmässiga kriterier, investera i hållbara investeringar enligt EU:s klassificeringssystem. Granskaren eller tredje parten har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fonden kan på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i verksamheter i anslutning till fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem, men har inte förbundit sig till att göra investeringar i fråga.

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper omfattar de investeringar inom den finansiella produkten, vilka används för att uppfylla de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

#2 Övrig omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten, vilka inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och vilka inte anses vara hållbara investeringar.

I klassen #1 Motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper ingår:

• underklass #1A Hållbar omfattar hållbara investeringar vilka har miljörelaterade eller sociala mål.
• underklass #1B Övriga miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar vilka motsvarar de miljörelaterade och sociala egenskaperna och som inte anses vara hållbara investeringar.
  

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 67 %. Andelen övriga investeringar är 33 %.Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaperUtvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativ data finns att tillgå.MetoderFörverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts bland annat med följande mätare:

• Andel av investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper (artikel 8) och som gör hållbara investeringar (artikel9) (EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (2019/2088)
• Att fondpartnerna förbundit sig till principerna för ansvarsfulla investeringar som FN stöder (PRI)
• Fördelning av fondpartnernas hållbarhetsvitsord
• Utomstående tjänsteleverantörens ESG-rating av fonden

Informationskällor och behandling av dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi i huvudsak officiell data som investeringsobjekten rapporterar som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers (såsom MSCI, Upright Project) databaser och även direkt i samband med möten med eller påverkansprocesser för investeringsobjekten. Vi använder inte bedömningar eller genomsnittsvärden för att mäta egenskaperna. Vid beräkningen av mätarna använder vi ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns tillgängligt.

Vi strävar efter att säkerställa kvaliteten på data genom att jämföra data som olika tjänsteleverantörer erbjuder, använda offentliga databaser och jämföra data som investeringsobjekten rapporterar med data från kontrollgrupper. Vi följer konstant med forskningsdata som hänför sig till hållbarhetsindikatorer och teknologisk utveckling för att minska hållbarhetsrisker och -skador. Vi följer även kontinuerligt med hur den systematiska rapporteringen om identifierade hållbarhetsindikatorer utvecklas.

Vi använder s.k. ”rådata” vi får från olika datakällor i våra egna databaser och beräkningar.Begränsningar gällande metoder och dataVi använder i första hand offentlig data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att offentlig data förblir bristfällig för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser.

Vi strävar efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på uppgifterna genom att ta kontakt med investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Vi strävar efter att främja ibruktagandet av standardiserade indikatorer bland annat genom att understöda rapporteringsinitiativ såsom TCFD. Dessutom kompletteras offentlig data vid möten med placeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts i samband med processer för inverkan samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om placeringsobjekt och branscher vilken används vid hållbarhetsanalysen av placeringsobjekten. Med åtgärderna ovan säkerställs att begränsningarna inte hindrar att målen uppnås.Skälig aktsamhetLokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. På portföljförvaltarnas möten fattas beslut om köp och försäljningar som portföljförvaltaren, som svarar för portföljen, förverkligar i praktiken. När investeringsobjektet utgörs av en fondandel, fyller portföljförvaltaren i en blankett om målsfondens grunduppgifter och skickar den tillsammans med målfondens prospekt och RFP-blanketten (bakgrunds- och grunduppgifter), som begärs för fonder för externa leverantörer, till LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab:s riskhanteringsfunktion som godkänner investeringsobjektet. Riskhanteringsfunktionen säkerställer att investeringen i målfonden överensstämmer med fondens stadgar.PåverkanspolicyLäs om LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab:s riktlinjer för påverkan redogörs i principer för ägarstyrning här (pdf) (på finska). Våra viktigaste verksamhetssätt för aktivt ägarskap är möten med bolagets ledning, deltagande på bolagsstämmor och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare. Vi tror att vi genom aktivt ägarskap och konstruktiva diskussioner med investeringsobjekten kan påverka företagens verksamhet positivt och därigenom också främja ett bättre förhållande mellan avkastning och risk för investeringarna. Vi påverkar företagen inom ramen för våra resurser. Vi prioriterar våra påverkanssätt och väljer det lämpligaste sättet att påverka främst på basis av investeringens storlek och betydelse, väsentlighet för företagsspecifik hållbarhetsfaktor, systemisk betydelse av hållbarhetstemat (till exempel klimatförändring, mänskliga rättigheter) och möjligheter att lyckas med påverkan. Vi följer hur investeringsobjekten i sin verksamhet iakttar eller bryter normerna som bestämts i internationella konventioner. Vi investerar inte i investeringsobjekt som bryter mot normerna. Vi kontaktar investeringsobjekten på tjänsteleverantörens ”granskningslista” för att klarlägga oklarheter. När vi i investeringsobjektet identifierar en eventuell oklarhet eller bristfällighet i anslutning till hållbarheten, tar vi vid behov kontakt med investeringsobjektet och uppdaterar vår hållbarhets- och investeringsanalys på basis av den nya informationen. Ett namngivet jämförelsevärdeFonden har inget jämförelseindex som ansluter sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.

Näkökulmia taloudesta

Det finns en orsak varför en kapitalförvaltare har en mun och två öron – det bästa investeringsobjektet hittas bara genom att lyssna på kundenEn lyckad lösning liknar alltid kunden, påminner LokalTapiola Kapitalförvaltnings kundrelationsdirektör Minna Jeronen. I stället för en föreläsning om marknadsanalyser gör man en Private Banking-kund nöjd genom att uppriktigt lyssna på hen.Investerarens vårstädning – fem tips för att underhålla portföljenVåren är en perfekt tid att göra en uppfräschande städning av din investeringsportfölj. I sin blogg ger regiondirektör Johanna Sarviaho vid LokalTapiola Kapitalförvaltning fem tips på hur du kan hålla din portfölj fräsch och effektiv under sommarens varma dagar. Så här fattar du beslut enklare – både vad gäller kaffemaskiner och placeringarDet går att närma sig valet av placeringsobjekt för placeringsportföljen på samma sätt som vilket annat köpbeslut som helst. Sakari Jääskeläinen, direktör på LokalTapiola Kapitalförvaltning, uppmanar dig att först begrunda dina behov, begränsa dina val och slutligen överväga priset.