Seligson & Co Nordamerika Indexfond

Köp fonden

Hållbarhet i placeringsverksamhet

Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2025)
LEI-kod: 7437001E3K71EJ2VC793

Sammanfattning

Fonden främjar, utöver andra egenskaper, en mer hållbar verksamhet hos sina investeringsobjekt. Dessa egenskaper främjas genom att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability North America (namnet på indexet från och med den 10 februari 2025 är Dow Jones Best-In-Class North America Index (USD) NTR). Då fonden strävar efter att replikera sitt jämförelseindex i enlighet med sina stadgar, uppnås det aktuella indexets egenskaper i fondens investeringar.

Bolagen som på målmarknaden väljs ut till indexet har det bästa marknadsvärdet och den högsta S&P Global ESG-klassificeringen inom olika branscher. S&P Global ESG-klassificeringen fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability-bedömning. Investeringsobjekten som slutligen väljs är företag som enligt klassificerarens bedömning inom sin bransch presterar bättre än genomsnittet när det gäller egenskaper som hänför sig till miljön, samhället och god bolagsstyrning.

Fonden mäter främjandet av en mer hållbar verksamhet med följande indikatorer: fondens växthusgasintensitet (WACI, scope 1+2 samt scope 1+2+3) och andelen av fonden som utgörs av företag som bryter mot internationella normer.

miljörelaterade och sociala egenskaper mäts med hjälp av antingen data som rapporteras av investeringsobjekten, som samlas in från ESG-datatjänstleverantörer, eller data som produceras av ESG-datatjänstleverantörer om de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar. Data som tillhandahålls av ESG-dataleverantörer kan också innehålla uppskattade eller modellerade data. Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning. Fonden deltar i börsnoterade bolags bolagsstämmor med fullmakt av Seligson & Co Fondbolag. På bolagsstämmor förordar man bland annat initiativ som främjar hållbarhet och rapportering i affärsverksamheten. Detaljerad information om fondens deltagande i och röstning på bolagsstämmor publiceras på webbplatsen här.

Ytterligare information om indexberäkningen och metoden finns på S&P Globals webbplats.

Inga mål för hållbar investering

Denna finansiella produkt främjar miljömässiga eller sociala egenskaper, men syftar inte till att göra hållbara placeringar.

Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper

Investeringsstrategi

Fonden följer aktieindexet Dow Jones Sustainability North America Index (namnet på indexet från och med den 10 februari 2025 är Dow Jones Best-In-Class North America Index (USD) NTR), vars bolagsval tar stor hänsyn till miljörelaterade, sociala och styrningsmässiga egenskaper. Egenskaperna hos indexet som följs uppnås hos fondens investeringar genom att följa index. Bolagen som på målmarknaden väljs ut till indexet har det bästa marknadsvärdet och den högsta S&P Global ESG-klassificeringen inom olika branscher. S&P Global ESG-klassificeringen fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability-bedömning. Investeringsobjekten som slutligen väljs är företag som enligt klassificerarens bedömning inom sin bransch presterar bättre än genomsnittet när det gäller egenskaper som hänför sig till miljön, samhället och god bolagsstyrning.

S&P Global bedömer kontinuerligt de risker som hos de till indexet valda bolagen hänför sig till miljön, samhället eller god bolagsstyrning, och bedömningen omfattar också kontroversiell verksamhet hos bolagen. Om en risk eller kontroversiell verksamhet upptäcks i ett bolag, publicerar S&P Global en analys av bolaget, där bland annat ekonomisk brottslighet, korruption, frågor kring mänskliga rättigheter och miljökatastrofer bedöms och på grundval av vilken företagets kontroversiella verksamhet och möjligheter att fortsätta i indexet kan bedömas. Om ett bolag avlägsnas ur indexet på grund av kontroversiell verksamhet, är det inte möjligt att välja det aktuella bolaget till indexet igen under nästa kalenderår.

Uppnåendet av god bolagsstyrning hos investeringsobjekten bedöms i samband med en ESG-analys av investeringsobjekten (S&P Corporate Sustainability Assessment) samt i form av kontinuerlig uppföljning av de bolag som valts till indexet. Analysen och uppföljningen görs av indexproducenten S&P Global. Om kontroversiell verksamhet upptäcks hos bolagen som valts till indexet efter att de valts till indexet, kan ett bolag stängas ut ur indexet vid nästa ombalansering.

Andel av investeringar

# 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar den finansiella produktens investeringar som används för att uppnå de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av den finansiella produkten.

# 2 Annat omfattar den finansiella produktens återstående investeringar som varken är anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaperna eller anses som hållbara investeringar.

Kategorin #2 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar:

Underkategorin # 1A Hållbara omfattar hållbara investeringar mer miljömål eller sociala mål
Underkategorin # 1B Andra miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaper som inte anses vara hållbara investeringar

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper är 97 %. Andelen övriga investeringar är 3 %.

Fondens mål är inte att göra investeringar som är förenliga med klassificeringssystemet för ekonomiska verksamheter enligt kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852), inklusive fossil gas och kärnenergi enligt klassificeringssystemet. Fonden är en indexfond vars bolagsval sker genom att följa index. Indexproducenten väljer de bolag som vid en viss tidpunkt ingår i indexet. Indexproducenten har inte åtagit sig att välja ut bolag som bedriver ekonomisk verksamhet i enlighet med EU:s klassificeringssystem. Fonden har således inte åtagit sig att göra en minimiandel sådana investeringar. Dessutom består fondens investeringsuniversum av regioner utanför EU där rapporterade uppgifter om investeringar enligt EU:s klassificeringssystem inte finns tillgängliga och där det är svårt att använda externa utvärderingar för att åta sig ett minimibelopp.

Även om fondens mål inte är att investera i ekonomisk verksamhet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852), kan sådana investeringar ingå i fonden baserat på andra investeringskriterier. Varken en revisor eller tredje part har kontrollerat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven för verksamheter inom ramen för EU:s klassificeringssystem.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaper

Fonden strävar efter att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability North America Index genom att placera i de aktier som indexet innehåller. Indexproducenten S&P Global följer kontinuerligt upp de miljömässiga och sociala egenskaperna hos de bolag som valts till indexet samt hur god bolagsstyrning uppnås hos placeringsobjekten. Indexproducenten kan till exempel reagera på en kontroversiell verksamhet genom att utesluta ett placeringsobjekt från indexet.

De indikatorer som Seligson & Co redovisar i fondens årsberättelse om uppnåendet av fondens miljömässiga och sociala egenskaper väljs ut på grundval av indexets metodologi så att indikatorerna överensstämmer med den metod som indexproducenten använder. Utvecklingen av de indikatorerna som rapporteras följs upp årligen. Nya indikatorer kan införas om det finns tillräckligt omfattande data av hög kvalitet.

Metoder

Fonden mäter främjandet av en mer hållbar verksamhet med följande indikatorer: fondens växthusgasintensitet (WACI, scope 1+2 samt scope 1+2+3) och andelen av fonden som utgörs av företag som bryter mot internationella normer.

Datakällor och databehandling

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts med hjälp av antingen data som rapporteras av investeringsobjekten, som samlas in från ESG-datatjänstleverantörer, eller data som produceras av ESG-datatjänstleverantörer om de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar. De externa tjänsteleverantörer som används är Upright Project och Morningstar Sustainalytics (från och med den 1 januari 2025).

I beräkningen av indikatorerna används alltid rapporterade data när sådana finns tillgängliga. Data som tillhandahålls av ESG-dataleverantörer kan också innehålla uppskattade eller modellerade data. Andelen data som ska bedömas beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att bestämma andelen uppskattade data för alla hållbarhetsindikatorer som helhet. Andelen data som bedöms varierar hos olika hållbarhetsindikatorer mellan 7 % och 100 %. De data som ska bedömas avser data som modellerats av tjänsteleverantören och modelleringen baseras på de data som rapporteras av bolagen och de prognoser som gjorts om dem på grundval av olika antaganden.

Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att, där så är möjligt, jämföra data som tillhandahålls av olika tjänsteleverantörer, jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att göra stickprovskontroller i tjänsteleverantörens databas. Beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna sker med en standardiserad beräkningsmetod alltid när en sådan finns tillgänglig. I sina egna verktyg använder fondens portföljförvaltare endast data som samlats in från källor som bedöms vara tillförlitliga. Dessutom följer LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen forskningsdata relaterade till hållbarhetsindikatorer samt utvecklingen av tekniken för att minska hållbarhetsrisker och negativa hållbarhetskonsekvenser. Av hållbarhetsindikatorerna följer man också kontinuerligt upp utvecklingen av systematisk rapportering. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.

Begränsningar för metoder och data

De miljörelaterade och sociala egenskaperna mäts i första hand med hjälp av de officiella uppgifter som investeringsobjekten rapporterar, vilket innebär att de officiella uppgifterna är ofullständiga för de investeringsobjekt som inte rapporterar uppgifter. Data samlas in från tjänsteleverantörens databaser, vilket innebär att det finns risk för att data inte är den senaste tillgängliga för alla investeringsobjekt. De indikatorer som investeringsobjekten rapporterar eller tjänsteleverantörernas klassificering är inte alltid systematiska och standardiserade, vilket kan minska jämförbarheten. Användningen av uppskattade data medför alltid en risk för att tjänsteleverantörens bedömning visar sig vara felaktig.

Åtgärderna i syfte att säkerställa kvaliteten beskrivs för denna finansiella produkt i föregående stycke. Ofullständiga uppgifter kan kompletteras eller berikas med andra datakällor. Tjänsteleverantörer kontaktas regelbundet för att utveckla data och åtgärda eventuella identifierade brister. Ovanstående åtgärder säkerställer att begränsningar av data eller datakällor inte påverkar hur den finansiella produktens egenskaper eller mål uppnås.

Due diligence

Fonden är en indexfond och strävar därför efter att, på det sätt som avses i lagen om placeringsfonder, replikera indexet Dow Jones Sustainability North America Index eller ett motsvarande aktieindex vars sammanställning är tillräckligt diversifierad för att vara en grund för fonden och som på det sätt som avses i lagen utgör en referens för fondens marknad. Fondens förmåga att replikera indexet följs upp kontinuerligt och är en del av den dagliga tillsynen.

Strategier för engagemang

Fonden följer Seligson & Co Fondbolags principer för ägarstyrning.

Fonden deltar i börsnoterade bolags bolagsstämmor med fullmakt av Seligson & Co Fondbolag. På bolagsstämmor förordar man bland annat initiativ som främjar hållbarhet och rapportering i affärsverksamheten. Detaljerad information om fondens deltagande i och röstning på bolagsstämmor publiceras på webbplatsen här.

Valt referensvärde

Fonden syftar till att följa aktieindexet Dow Jones Sustainability North America Index (namnet på indexet från och med den 10 februari 2025 är Dow Jones Best-In-Class North America Index (USD) NTR). Egenskaperna som hänför sig till miljön och samhället uppnås i fonden genom att följa index. Fonden följer index genom att placera i de aktier som indexet innehåller. Fondens struktur följer de ändringar som görs i indexet.

Indexet som följs innehåller ca 150 aktier. Indexet är viktat med marknadsvärdet. Investeringsuniversum bildas enligt bolagens marknadsvärden enligt geografiskt område och bransch. För att väljas till indexet måste ett investeringsobjekt ha en S&P Global ESG-klassificering, som fastställs för varje investeringsobjekt i en Global Corporate Sustainability Assessment-bedömning. Ytterligare information om bedömningen finns här. Bolag med sämst S&P Global ESG-klassificering utesluts från indexet. De bolag som har bäst S&P Global ESG-klassificering rankas i fallande ordning så att de bolag väljs till indexet som inom i varje bransch har de bästa marknadsvärdena och ESG-klassificering. Läs mer om hur indexet beräknas och om metoderna på S&P Globals webbplats. Från och med 10.2.2025 här. Indexet ombalanseras kvartalsvis.

Synvinklar på ekonomin

4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!

Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!

Frivillig pensionsförsäkring – framtidens pensionsskydd?

Det finns en konstant press på att anpassa pensionsavgifterna och pensionerna. Pensionssystemets ovisshet kan öka individernas intresse att förbereda sig på egen hand, skriver Tuomo Mikolanniemi, specialist på LokalTapiola Livförsäkringsbolag.

Det finns en orsak varför en kapitalförvaltare har en mun och två öron – det bästa investeringsobjektet hittas bara genom att lyssna på kunden

En lyckad lösning liknar alltid kunden, påminner LokalTapiola Kapitalförvaltnings kundrelationsdirektör Minna Jeronen. I stället för en föreläsning om marknadsanalyser gör man en Private Banking-kund nöjd genom att uppriktigt lyssna på hen.