Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 30.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
LEI-kod: 743700MIEKIOXW5MAF15SammanfattningDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mer hållbar affärsverksamhet hos investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att i valet av investeringsobjekt inkludera en bedömning av miljön, samhället och god bolagsstyrning, avgränsa bolag i investeringsuniversumet, vikta ESG-egenskaper i processen för val av bolag och genom att försöka påverka bolagens verksamhet via aktivt ägarskap.

I fondens investeringsstrategi används uteslutande strategier och i valet av bolag betonas bolagets ESG-bedömning. Fondens investeringsuniversum är begränsat så att fonden inte investerar i investeringsobjekt som bedöms ha den svagaste ESG-profilen. Portföljförvaltningen använder Sustainalytics ESG Risk Score och andra tillgängliga ESG-poäng för att bedöma investeringsobjektens ESG-profil. Dessutom betonar processen för val av bolag portföljförvaltarens bedömning av investeringsobjektets ESG-profil med en vikt på minst 10 % av den totala poängsättningen i valet av bolag.

Fonden har minst 90 % investeringar som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper. Fondens övriga investeringar uppgår till högst 10 %. Fonden förbinder sig inte att göra investeringar i ekonomiska verksamheter enligt EU:s klassificeringssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem.

Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper för den finansiella produkten i förhållande till de fastställda tröskelvärdena följs upp i portföljförvaltningen och riskhanteringsfunktionen. Följande indikatorer används för att mäta uppnåendet av en mer hållbar affärs- och verksamhetsmiljö, vilket främjas av fonden:

• fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys av den externa tjänsteleverantören som används. Andelen bolag som bryter mot internationella normer bör vara mindre än 10 %.

Dessutom, eftersom rapporteringsomfattningen av utsläppsdata för scope 3 varierar och data inte är jämförbara mellan alla investeringsobjekt, följs utvecklingen av fondens koldioxidintensitet (WACI, scope 1+2+3) upp, men detta påverkar inte bedömningen av uppnåendet av den egenskap som främjas.

Miljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att jämföra siffror som erhållits från tjänsteleverantören med siffror som lämnats tidigare.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av en investeringsstrategi som främjar bland annat miljö- och samhällsrelaterade egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap att både implementera hållbarhetsmöjligheter och förbereda sig för och hantera hållbarhetsrisker. Den metod för aktivt ägarskap som tillämpas på fonden är utövandet av aktiernas rösträtt vid bolagsstämmor (via proxy voting-tjänsten). Dessutom deltar fondbolaget eller dess moderbolag i påverkansprojekt, vilka också kan rikta sig till denna fonds investeringsobjekt.

Inget jämförelseindex har utsetts för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Inga mål för hållbar investeringDenna finansiella produkt främjar miljömässiga eller sociala egenskaper, men syftar inte till att göra hållbara placeringar.Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperFonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mer hållbar affärsverksamhet hos investeringsobjekten. Egenskaperna främjas genom att i valet av investeringsobjekt inkludera en bedömning av miljön, samhället och god bolagsstyrning, avgränsa bolag i investeringsuniversumet, vikta ESG-egenskaper i processen för val av bolag och genom att försöka påverka bolagens verksamhet via aktivt ägarskap.

Inget jämförelseindex har utsetts för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.InvesteringsstrategiFonden är en aktiefond som investerar i världens ledande läkemedels- och hälsovårdsföretag. Fondens portfölj sammanställs baserat på exempelvis bolagens marknadsvärden, styrkan marknadspositionen, satsningar i forskning och produktutveckling samt egenskaper som hänför sig till miljön, samhället och god bolagsstyrning (ESG). Fonden strävar efter att fungera till en låg kostnad och därför ändras inte urvalet av bolag om inte poängsättningen för bolagsvalet tydligt indikerar behovet av detta.

Metoder för aktivt ägarskap används som en del av en investeringsstrategi som främjar bland annat miljö- och samhällsrelaterade egenskaper. Avsnittet "Strategier för engagemang" beskriver mer detaljerat de metoder som används för att påverka på fondens investeringsobjekt.

I fondens investeringsstrategi används uteslutande strategier och i valet av bolag betonas bolagets ESG-bedömning. De bindande elementen i investeringsstrategin för att främja miljörelaterade och sociala egenskaper beskrivs mer detaljerat nedan:

Fondens investeringsuniversum är begränsat så att fonden inte investerar i investeringsobjekt som bedöms ha den svagaste ESG-profilen. Portföljförvaltningen använder Sustainalytics ESG Risk Score och andra tillgängliga ESG-poäng för att bedöma investeringsobjektens ESG-profil. Dessutom betonar processen för val av bolag portföljförvaltarens bedömning av investeringsobjektets ESG-profil med en vikt på minst 10 % av den totala poängsättningen i valet av bolag.

I den årliga processen för val av bolag utarbetar portföljförvaltarna en separat hållbarhetsanalys över de nya investeringsobjekt som är på förslag till portföljen. Om ett bolag bedöms ha betydande hållbarhetsrisker kan det utelämnas och ersättas med ett annat bolag.

Hos bolagen som fonden investerar i granskas god bolagsstyrningspraxis som en del av det första urvalet och som en del av den totala poängsättningen i processen för val av bolag. Vid identifieringen av investeringsobjekt som iakttar god bolagsstyrning används tillgängliga Governance-analyser och -indikatorer som en del av portföljförvaltningens ESG-bedömning.Andel av investeringarÄven om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassificeringssystem (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassificeringssystem. En granskare eller tredje part har inte kontrollerat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven för verksamheter inom ramen för EU:s klassificeringssystem.

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper omfattar de investeringar inom den finansiella produkten som används för att uppnå de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

#2 Övriga omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten och som inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och inte anses vara hållbara investeringar.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperResultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper för den finansiella produkten i förhållande till de fastställda tröskelvärdena följs upp i portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Gränsvärdet för kolintensitet beräknas varje halvår. Avvikelser rapporteras till den operativa ledningen och styrelsen. Uppnåendet av egenskaperna följs även upp i samband med genomförandet av fondens periodiska rapportering genom en separat kontrollpunkt. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen genom en periodisk översikt.MetoderUppnåendet av en mer hållbar affärsverksamhet, vilket främjas av fonden, mäts med hjälp av följande indikatorer:

• Fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. Beräkningen utgår från de siffror som bolagen rapporterar, och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än för indexet Morningstar Global Target Market Exposure.
• Andelen bolag i fonden som bryter mot internationella normer baserat på en analys från den externa tjänsteleverantören som används. Andelen bolag som bryter mot internationella normer bör vara mindre än 10 %.

Dessutom, eftersom rapporteringsomfattningen av utsläppsdata för scope 3 varierar och data inte är jämförbara mellan alla investeringsobjekt, följs utvecklingen av fondens koldioxidintensitet (WACI, scope 1+2+3) upp, men detta påverkar inte bedömningen av uppnåendet av den egenskap som främjas.Datakällor och databehandlingMiljörelaterade och sociala egenskaper mäts genom att använda antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. De externa tjänsteleverantörer som används är Morningstar Sustainalytics och Upright Project.

Indikatorerna beräknas alltid utifrån rapporterade data när sådana finns tillgängliga. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andelen data som ska bedömas beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att bestämma andelen uppskattade data för alla hållbarhetsindikatorer som helhet. De data som ska bedömas avser data som modellerats av tjänsteleverantören och modelleringen baseras på de data som rapporteras av bolagen och de prognoser som gjorts om dem på grundval av olika antaganden. I avsnittet Metoder förklaras för varje indikator om uppgifterna är baserade på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på de data och datakällor som används säkerställs genom att jämföra de beräknade siffrorna med siffror som rapporterats tidigare samt genom att jämföra siffror som erhållits från tjänsteleverantören med siffror som lämnats tidigare. Beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna sker med en standardiserad beräkningsmetod alltid när en sådan finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. Data behandlas i koncernbolagens databaser, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.Begränsningar för metoder och dataDe miljörelaterade och sociala egenskaperna mäts i första hand med hjälp av de officiella uppgifter som investeringsobjekten rapporterar, vilket innebär att de officiella uppgifterna är ofullständiga för de investeringsobjekt som inte rapporterar uppgifter. Data samlas in från tjänsteleverantörens databaser, vilket innebär att det finns risk för att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. De indikatorer som investeringsobjekten rapporterar eller tjänsteleverantörernas klassificering är inte alltid systematiska och standardiserade, vilket kan minska jämförbarheten. Användning av uppskattade data medför alltid en risk för att tjänsteleverantörens bedömning visar sig vara felaktig.

Åtgärderna i syfte att säkerställa kvaliteten beskrivs för denna finansiella produkt i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Tjänsteleverantörerna kontaktas regelbundet för att utveckla data och korrigera eventuella brister som upptäckts.

Ovanstående åtgärder säkerställer att begränsningar av data eller datakällor inte påverkar hur den finansiella produktens egenskaper eller mål uppnås.Due diligenceVid förvaltningen av fonden följs en systematisk investeringsprocess som syftar till att hitta investeringsobjekt inom investeringsuniversumet som uppfyller de fastställda kriterierna. Besluten om årliga bolagsval fattas på portföljförvaltarnas möten. Urvalet av fondens investeringar görs av portföljförvaltaren med omsorg och i enlighet med fondens stadgar.Strategier för engagemangMetoder för aktivt ägarskap används som en del av en investeringsstrategi som främjar bland annat miljö- och samhällsrelaterade egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap att både implementera hållbarhetsmöjligheter och förbereda sig för och hantera hållbarhetsrisker. Fonden följer LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för ägarstyrning, som beskriver Seligson & Co Fondbolags verksamhet som aktiv ägare.

Fonden deltar i börsnoterade bolags bolagsstämmor via proxy voting-tjänsten med fullmakt av Seligson & Co Fondbolag. Rösträtten utövas i enlighet med röstningspolicyn, som innehåller specifika röstningsinstruktioner relaterade till hållbarhet. På bolagsstämmor understöder man bland annat initiativ som främjar hållbarhet och rapportering i affärsverksamheten. Detaljerade uppgifter om fondens bolagsstämmo- och röstningsbeteende publiceras på VDS ISS Governances webbplats.

Identifierade hållbarhetskonflikter i investeringsobjekt omfattas av de förfaranden som beskrivs i Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy.

Dessutom deltar Seligson & Co Fondbolag och dess moderbolag LokalTapiola Kapitalförvaltning i normbaserad och tematisk påverkan med hjälp av ISS ESG:s påverkanstjänster. Påverkansprojekten kan också rikta sig till denna fonds investeringsobjekt. Seligson & Co Fondbolag har deltagit i påverkansprojekt sedan början av 2025.Valt referensvärdeInget jämförelseindex har utsetts för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Ändringshistorik1.1.2026: Förtydligande av de hållbarhetsindikatorer som mäter fondens miljörelaterade och sociala egenskaper. Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar",” Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, "Metoder", "Informationskällor och behandling av data", "Due diligence” och ”Strategier för engagemang”.28.5.2025: Uppgifterna i följande avsnitt har förtydligats och kompletterats: "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljömässiga eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar", "Metoder", "Datakällor och databehandling" och "Due diligence".

1.1.2025: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", "Metoder", "Datakällor och databehandling", "Begränsningar för metoder och data", "Due diligence" och "Strategier för engagemang” har förtydligats och kompletterats. Bland annat har beskrivningen av dataverifiering, de datakällor som ska användas och ägarstyrningsåtgärder specificerats i data. Ändringshistoriken lades till.

1.1.2024: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Andel av investeringar" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

11.5.2023: Uppgifterna i avsnitten "Sammanfattning", "Investeringsstrategi", "Miljörelaterade och sociala egenskaper", "Andel investeringar", "Datakällor och databehandling" och "Valt referensvärde” har uppdaterats.

30.12.2022: Uppgifterna publicerades för första gången.

Synvinklar på ekonomin

Fondandelar i gåva till barn – en julklapp som växer med tiden Vill du ge barn en julklapp som är till nytta i framtiden? Kundrelationsdirektör Camilla Backman-Koskinen förklarar varför fondandelar i gåva är en investering i drömmar och i ekonomiskt skydd samt ett sätt att lära sig att spara. Vem kan definiera vad försvarsindustri är? Flera företag vill ha sin del av ökningen av Europas försvarsutgifter. Mari Vanninen, ledande expert på LokalTapiola Kapitalförvaltning, funderar i sin text på vilka slags bolag som i framtiden kommer att klassificeras som företag inom försvarsindustrin och hur kapitalförvaltare måste anpassa sig till förändringen.4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!