Kontakta oss

Information om produktens hållbarhetInformation om hållbarhet har uppdaterats, men den gällande informationen finns tills vidare endast tillgänglig på den finskspråkiga sidan.Datum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 10.10.2025)
Identifieringskod för juridiska personer: 7437009MZCJZV9CNZC22SammanfattningDet här investeringsobjektet främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men den har inte som mål att göra hållbara investeringar. Genom sina val av investeringsobjekt främjar investeringsportföljen miljörelaterade och sociala egenskaper genom att i huvudsak investera i investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper eller gör hållbara investeringar samt genom att utifrån hållbarheten bedöma parterna som tillhandahåller de investeringsobjekt i vars produkter portföljen investerar. LokalTapiola Livbolag förutsätter att kapitalförvaltaren bedömer iakttagandet av praxis för god styrning i de företag som utgör investeringsobjekt. För fondernas del bedöms för var och en kapitalförvaltare sätten för uppnåendet av hållbara investeringar.

Även om portföljen främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU-taxonomin och den har därmed inget mål för hållbara investeringar.

Portföljen strävar efter avkastning genom att i huvudsak investera portföljens tillgångar i aktieinvesteringar. Avkastning eftersträvas dessutom genom att diversifiera tillgångarna i portföljen omfattande i olika tillgångsklasser såsom i ränte-, fastighets- och kapitalinvesteringar samt i andra alternativa investeringar. Tillgångarna i portföljen kan investeras globalt.

Följande mätare, som beskriver uppnåendet av miljörelaterade och sociala egenskaper, rapporteras årligen om investeringsportföljen:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 67 %.
• Andelen investeringsobjekt i vilka man beaktar huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling, vilka minst ska vara 35 %.

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senaste tillgängliga data för alla investeringsobjekts del. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Bristfälliga data kan kompletteras med data som fondpartners rapporterat. LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar skälig aktsamhet. I portföljförvaltningen iakttas principerna för kapitalförvaltarens ägarstyrning.

Portföljen har inget jämförelseindex som hänför sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Inga mål för hållbar investeringDet här investeringsobjektet främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men den har inte som mål att göra hållbara investeringar.

LokalTapiola Livförsäkringsbolaget förpliktar kapitalförvaltaren att beakta faktorer i anslutning till hållbarhet i sina val av investeringsobjekt och att verka på det sätt som regleringen förutsätter. Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperInvesteringsportföljen främjar vid sidan av andra egenskaper miljörelaterade och sociala egenskaper i valet av investeringsobjekt. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper eller gör hållbara investeringar samt för eventuella externa fondinvesteringar på basis av hållbarhet bedöma parter som tillhandahåller dem.

Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab verkar som kapitalförvaltare av investeringsportföljen. LokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar dokumenterade processer för att främja investeringsportföljens hållbarhetsegenskaper. InvesteringsstrategiPortföljen strävar efter avkastning genom att i huvudsak investera portföljens tillgångar i aktieinvesteringar. Avkastning eftersträvas dessutom genom att diversifiera tillgångarna i portföljen omfattande i olika tillgångsklasser såsom i ränte-, fastighets- och kapitalinvesteringar samt i andra alternativa investeringar. Tillgångarna i portföljen kan investeras globalt.

För de likvida investeringsobjekten beaktar LokalTapiola Kapitalförvaltning, som verkar som kapitalförvaltare, hållbarheten i investeringsprocessen genom att bedöma och klassificera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med partners, där man även diskuterar uppnåendet av hållbarheten. Påverkansmetoder mäts med antalet möten. På fondpartners hållbarhetsbedömning tillämpas LokalTapiola Kapitalförvaltnings ram för hållbarhetsklassificering. Hållbarhetsklassificeringarna uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns att tillgå.Andel av investeringarÄven om investeringsportföljen främjar miljörelaterade egenskaper, har den inte som mål att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU-taxonomin och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Granskare eller tredje part har inte granskat om fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU-taxonomin. Portföljen har inte som mål att göra investeringar i fossil gas och/eller kärnenergi enligt EU-taxonomin.

Nr 1 Anpassade till miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar den finansiella produktens investeringar som används för att uppnå de miljörelaterade eller sociala egenskaper som främjas av den finansiella produkten.

Nr 2 Annat omfattar den finansiella produktens återstående investeringar som varken är anpassade till de miljörelaterade eller sociala egenskaperna eller anses som hållbara investeringar.

Planerad tillgångsallokering för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 67 %. Andelen andra investeringar är 33 %.Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperUtvecklingen av indikatorerna som beskriver uppnåendet av de miljörelaterade och sociala egenskaperna hos den finansiella produkten övervakas i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med genomförandet av portföljens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som övervakas kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.MetoderFörverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som investeringsportföljen främjar mäts med följande mätare:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar, vilka minst ska vara 67 %.
• Andelen investeringsobjekt i vilka man beaktar huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling, vilka minst ska vara 35 %.
  

Datakällor och databehandlingI mätningen och övervakningen av miljörelaterade och sociala egenskaper använder vi i första hand data som investeringsobjekten rapporterar, som vi samlar in från utomstående tjänsteleverantörers databaser eller från rapporter som publicerats.

Som portföljförvaltare av merparten av investeringsobjekten i investeringsportföljen verkar portföljförvaltningen för bolagen i LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen. I portföljförvaltningen används i övervakningen och mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper både data som rapporteras av ESG-datatjänsteleverantörer och fondpartners. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas i värdepappersinvesteringar är Upright Project, Morningstar Direct och Sustainalytics (från 1.1.2025). Inom fastighetsinvesteringar samlas data om fastighetsobjekt i LokalTapiola Fastighetskapitalförvaltning. Vad gäller kapital- och skuldkapitalfonder är eFront Insight utomstående datatjänsteleverantör.

I övervakningen används rapporterad data alltid när de finns att tillgå. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att bestämma andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet. Andelen data som bedöms varierar per hålbarhetsindikatorer och beroende på tillgångsklass mellan 0–100 %. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden. Under delen Metoder har redogjorts för varje hållbarhetsindikator om data grundar sig på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att i mån av möjlighet jämföra data från olika tjänsteleverantörer med varandra, genom att jämföra talen med de tal som rapporterats tidigare samt genom att jämföra data som investeringsobjekten rapporterat med data från kontrollgrupper. Vi eftersträvar att säkerställa kvaliteten på data som används också genom att använda tillförlitliga tjänsteleverantörer som är kända inom branschen. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg.Begränsningar för metoder och dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senaste tillgängliga data för alla investeringsobjekts del. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Bristfälliga data kan kompletteras med data som fondpartners rapporterat.

Åtgärderna för kvalitetssäkringen har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.

Som portföljförvaltare av investeringsportföljen strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med investeringsobjekt eller fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Data kompletteras på möten med investeringsobjekt och fondpartners. LokalTapiola Kapitalförvaltning främjar användning av standardiserade indikatorer genom att stöda ibruktagandet av systematiska referensramar såsom CSDR och ISSB. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.Due diligenceLokalTapiola Livbolaget förutsätter att kapitalförvaltaren iakttar skälig aktsamhet.

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att för investeringsportföljen hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. På portföljförvaltarnas möten uppföljs investeringsobjektens köp- och försäljningsbehov och helheter som hänför sig till portföljförvaltningen. Som portföljförvaltare av merparten av investeringsobjekten i investeringsportföljen verkar portföljförvaltningen för bolagen i LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen, vars verksamhet styrs av LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet samt detaljerade arbetsinstruktioner. Strategier för engagemangI portföljförvaltningen iakttas principerna för kapitalförvaltarens ägarstyrning.

De viktigaste verksamhetssätten för aktivt ägarskap förverkligas genom mottagarfonderna i investeringsportföljen. Dessa kan vara möten med objektföretag för direkta likvida investeringar, deltagande på bolagsstämmor och att påverka bolagen ensam eller tillsammans med andra investerare.

Investeringsportföljens fonder utanför LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen riktar sig till fonder för fondpartners som godkänts i Kapitalförvaltningskoncernen. Portföljförvaltningen bedömer verksamheten som fondpartners bedriver som en del av den kontinuerliga övervakningen. Portföljförvaltningen diskuterar vid behov med fondpartnern om fondens utveckling i en mera hållbar riktning och uppdaterar fondpartnerns hållbarhetsklassificering på basis av den nya uppgiften. Tilläggsuppgifter begärs av fondpartnern om det kommer fram oklarheter eller överträdelser i fondpartnerns verksamhet. Om fondpartnern inte ger nödvändig utredning och förbättrar sin verksamhet på önskat sätt inom en rimlig tid, är alternativen att avstå nya investeringar i fonderna som tillhandahålls av samarbetspartnern i fråga, att minska de nuvarande investeringarna eller att upphöra med investeringarna. Vad gäller kapital- och skuldkapitalinvesteringar och fastighetsinvesteringar kan det vara omöjligt att minska eller avstå en investering på kort sikt.

I Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy beskrivs förfaranden som tillämpas på identifierade konflikter i anslutning till hållbarhet i de företag som är investeringsobjekt.

LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab påverkar i egenskap av kapitalförvaltare hållbarhetsteman som upplevs viktiga. Påverkansfallen prioriteras och det lämpligaste påverkanssättet väljs enligt betydelsen och hur väsentliga de företagsspecifika hållbarhetsfaktorerna är. Hållbarhetstemats systemiska betydelse (till exempel klimatförändringar, naturens mångfald, mänskliga rättigheter) och möjligheterna att lyckas med påverkan beaktas.Valt referensvärdePortföljen har inget jämförelseindex som hänför sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Ändringshistoria10.10.2025: Avsnitten ”Sammanfattning”, "Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaper", "Investeringsstrategi", "Andel av investeringar", "Metoder", ”Datakällor och databehandling”, ”Begränsningar för metoder och data”, "Due diligence" och ”Policyer för aktieägararrangemang” har preciserats och kompletterats.

1.1.2025: Avsnitten ”Sammanfattning”, ”Datakällor och databehandling”, ”Begränsningar för metoder och data”, "Due dilligence" och ”Policyer för aktieägararrangemang” har preciserats och kompletterats. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Ändringshistorian har lagts till.

1.1.2024: Avsnitten ”Sammanfattning”, ”Inga mål för hållbar investering”, ”Andel av investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och databehandling” och ”Begränsningar för metoder och data” har uppdaterats.

11.5.2023: Avsnitten ”Andel av investeringar” och ”Datakällor och databehandling” har uppdaterats.

16.12.2022: Uppgifterna har publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin

Vem kan definiera vad försvarsindustri är? Flera företag vill ha sin del av ökningen av Europas försvarsutgifter. Mari Vanninen, ledande expert på LokalTapiola Kapitalförvaltning, funderar i sin text på vilka slags bolag som i framtiden kommer att klassificeras som företag inom försvarsindustrin och hur kapitalförvaltare måste anpassa sig till förändringen.4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!Frivillig pensionsförsäkring – framtidens pensionsskydd?Det finns en konstant press på att anpassa pensionsavgifterna och pensionerna. Pensionssystemets ovisshet kan öka individernas intresse att förbereda sig på egen hand, skriver Tuomo Mikolanniemi, specialist på LokalTapiola Livförsäkringsbolag.