Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
Identifieringskod för juridiska personer: 743700KXFI1OAWXHMC90SammanfattningDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vi sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö och ett bättre förverkligande av social rättvisa. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering.Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar.Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen.Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (obligationslån emitterade av stater). I beräkningen används statsspecifika koldioxidintensitet som tjänsteleverantören räknat av vilka räknas ett vägt medeltal. Målet är en koldioxidintensitet som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• Antal stater som är fondens investeringsobjekt vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer. I beräkningen används tjänsteleverantörens bedömning av statsspecifika förbrytelser. Målet är att antalet stater som gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer är mindre eller lika stor som i OECD-länder.
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden. I beräkningen används World Banks data från vilken räknas ett vägt medeltal. Målet är inkomstskillnader som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

I mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare.I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar. Fondens portföljförvaltare diskuterar hållbarhetssynvinklar på möten med emittenter men Seligson & Co Fondbolag strävar inte efter att direkt påverka stater eller offentlig sektor. Det är möjligt att indirekt påverka samhälleliga beslutsfattare till exempel via samverkansprojekt.Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Inga mål för hållbar investeringDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar.Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperFonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö och ett bättre förverkligande av social rättvisa. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering.InvesteringsstrategiFonden är en aktivt förvaltad långräntefond som investerar i ränteinvesteringar i euro i Europa och övriga OECD-länder. Investeringsobjekten är huvudsakligen obligationer av hög kvalitet emitterade av stater, kommuner och andra offentliga samfund samt obligationer med säkerhet. Av varje emittent görs en hållbarhetsanalys.

I fondens investeringsstrategi inkluderas en bedömning av emittenternas hållbarhetsfaktorer i investeringsval och i investeringarna betonas emittenter med bättre hållbarhetsklassificering. Investeringar görs därtill i sk. gröna, social och sustainability -obligationer. I hållbarhetsanalysen ingår även en kóntroll av emittenternas goda bolagsstyrning. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta hållbarhetsvitsordet.Andel av investeringarÄven om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper, omfattar de investeringar inom den finansiella produkten, vilka används för att förverkliga de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

#2 Övriga omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten, vilka inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och inte anses vara hållbara investeringar.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperUtvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.MetoderFörverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (obligationslån emitterade av stater). I beräkningen används statsspecifika koldioxidintensitet som tjänsteleverantören räknat av vilka räknas ett vägt medeltal. Målet är en koldioxidintensitet som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• Antal stater som är fondens investeringsobjekt vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer. I beräkningen används tjänsteleverantörens bedömning av statsspecifika förbrytelser. Målet är att antalet stater som gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer är mindre eller lika stor som i OECD-länder.
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden. I beräkningen används World Banks data från vilken räknas ett vägt medeltal. Målet är inkomstskillnader som är lägre än OECD-ländernas medelvärde eller på dess nivå.

Datakällor och databehandlingI mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Sustainalytics.

Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet.

Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg. Begränsningar för metoder och dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att dessa data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.Som portföljförvaltare av fonden strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att kontakta investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Offentliga data kompletteras vid möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts i samband med påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används vid hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten. Ibruktagandet av standardiserade indikatorer främjas i LokalTapiola Kapitalförvaltning även genom att stöda ibruktagandet av systematiska referensramar såsom CSRD och ISSB. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas. Due diligenceI portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Portföljförvaltare har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Vid investeringsbeslut beaktas fondens mål, investeringspolicy, riskgränser och fondens hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är vid förvaltningen av fondäganden skyldiga att iaktta förfaringssätten i de interna anvisningar som Seligson & Co Fondbolag Abp har uppgjort. Middle Office övervakar investeringar i bolag som uteslutits.Strategier för engagemangFondens portföljförvaltare diskuterar hållbarhtetssynvinklar på möten med emittenter men LokalTapiola Kapitalförvaltning eller Seligson & Co Fondbolag strävar inte efter att direkt påverka stater eller offentlig sektor. Samhälleliga beslutsfattare påverkas främst via gemensamma projekt.Valt referensvärdeDet finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Ändringshistoria1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Delar som uppdaterats på grund av ändringar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Investeringsstrategi, ”Andel investeringar, ”Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”.19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt”, ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Påverkanspolicy”. 1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av uppgifter”.16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin

Fondandelar i gåva till barn – en julklapp som växer med tiden Vill du ge barn en julklapp som är till nytta i framtiden? Kundrelationsdirektör Camilla Backman-Koskinen förklarar varför fondandelar i gåva är en investering i drömmar och i ekonomiskt skydd samt ett sätt att lära sig att spara. Vem kan definiera vad försvarsindustri är? Flera företag vill ha sin del av ökningen av Europas försvarsutgifter. Mari Vanninen, ledande expert på LokalTapiola Kapitalförvaltning, funderar i sin text på vilka slags bolag som i framtiden kommer att klassificeras som företag inom försvarsindustrin och hur kapitalförvaltare måste anpassa sig till förändringen.4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!