LokalTapiola Världen 20

Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 1.3.2024 (uppdaterad 19.5.2025)
Identifieringskod för juridiska personer: 743700W98DV8K9KIMJ34SammanfattningDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet vid val av fondpartner och fond. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar samt genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera fondpartner i vars produkter fonden investerar. Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

Fonden beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med samarbetspartner, där man även diskuterar förverkligandet av hållbarheten. På fondpartners hållbarhetsbedömning tillämpas LokalTapiola Kapitalförvaltnings ram för hållbarhetsklassificering. Hållbarhetsklassificeringarna uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns tillgänglig.

Även om fonden främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fonden kan dock på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i hållbara investeringar enligt taxonomiförordningen eller som uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens kriterier för hållbara investeringar.

Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.

Förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts med följande mätare:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar vilka minst ska vara 75 %.
• Att fondpartners förbundit sig till FN-stödda PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.
• Hållbarhetsklassificering av fondpartner Minst 80 % av hållbarhetsklassificeringen ska vara god eller berömlig.

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. I mätningen av egenskaperna används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella uppgifter är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. Fonden iakttar Seligson & Co Fondbolagets och portföljförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för ägarstyrning. LokalTapiola Kapitalförvaltning förverkligar Seligson & Co Fondbolagets principer för ägarstyrning för fondbolagets räkning och deltar i deras verkställande. Fonden har inget jämförelseindex som hänför sig till uppfyllandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Inga mål för hållbar investeringDenna finansiella produkt främjar miljörelaterade och sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar.Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperVid sidan av andra egenskaper främjar fonden miljörelaterade och sociala egenskaper vid val av mottagarfonder. Egenskapen som främjas är en mera hållbar affärsverksamhet vid val av fondpartner och fond. Egenskapen främjas genom att i huvudsak investera i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar samt genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera fondpartner i vars produkter fonden investerar. Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.InvesteringsstrategiFonden är en aktivt förvaltad blandfond som investerar globalt på både utvecklade ränte- och aktiemarknader samt på tillväxtränte- och tillväxtaktiemarknader. Investeringsobjekt är i huvudsak andelar i placerings- och specialplaceringsfonder samt andelar i fondföretag. Mottagarfonderna kan vara aktivt förvaltade eller följa index.

Fonden investerar i fonder som främjar hållbarhetsegenskaper eller i fonder som gör hållbara investeringar.

Fonden beaktar hållbarheten i investeringsprocessen genom att på basis av hållbarheten bedöma och klassificera de fondpartner i vars produkter fonden investerar. En betydande del av investeringsprocessen är regelbundna möten med samarbetspartner, där man även diskuterar förverkligandet av hållbarheten. Påverkansmetoder mäts med antalet möten. På fondpartners hållbarhetsbedömning tillämpas LokalTapiola Kapitalförvaltnings ram för hållbarhetsklassificering. Hållbarhetsklassificeringarna uppdateras minst en gång om året eller när ny väsentlig information finns tillgänglig.Andel av investeringarÄven om fonden främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fonden kan dock på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i hållbara investeringar enligt taxonomiförordningen eller som uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens definition på hållbara investeringar. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt klassifikationssystemet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852).

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper, omfattar de investeringar inom den finansiella produkten, vilka används för att förverkliga de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

#2 Övriga omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten, vilka inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och inte anses vara hållbara investeringar.

I klassen #1 Motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper ingår:

• underklass #1A Hållbar omfattar hållbara investeringar vilka har miljörelaterade eller sociala mål.
• underklass #1B Övriga miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar vilka motsvarar de miljörelaterade och sociala egenskaperna och som inte anses vara hållbara investeringar.

Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 75 %. Andelen övriga investeringar är 25 %.Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperUtvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativ data finns att tillgå.MetoderFörverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar mäts med följande mätare:

• Andel investeringsobjekt som främjar hållbarhetsegenskaper och gör hållbara investeringar vilka minst ska vara 75 %.
• Att fondpartners förbundit sig till FN-stödda PRI:s principer för ansvarsfulla investeringar. Fondpartners ska ha förbundit sig till 100 %.
• Hållbarhetsklassificering av fondpartner Minst 80 % av hållbarhetsklassificeringen ska vara god eller berömlig.

Datakällor och databehandlingI uppföljning och mätning av miljörelaterade och sociala egenskaper används både data som rapporteras av ESG-datajänsteleverantörer och fondpartners. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är MSCI (fram till 31.3.2025), Upright Project, Morningstar Direct och Sustainalytics (från 1.1.2025).

I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet. Andelen data som bedöms varierar per hållbarhetsindikator mellan 0-100 %. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden. Under delen Metoder har redogjorts för varje hållbarhetsindikator, om data grundar sig på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att i mån av möjlighet jämföra data från olika tjänsteleverantörer med varandra, genom att jämföra talen med de tal som rapporterats tidigare samt genom att jämföra data som investeringsobjekten rapporterat med data från kontrollgrupper. Kvaliteten på data som används strävar vi efter att säkerställa med hjälp av urvalsgranskningar genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och med talen som fondpartners rapporterat. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. I LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen följs därtill forskningsdata som hänför sig till hållbarhetsindikatorer och teknologisk utveckling för att minska hållbarhetsrisker och -skador. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg. Begränsningar för metoder och dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att dessa data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Bristfälliga data kan kompletteras med data som fondpartners rapporterat.Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.Som portföljförvaltare av fonden strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att ta kontakt med fondpartners och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Data kompletteras på möten med fondpartners och data används när vi fastställer hållbarhetsklassificeringar av fondpartners. LokalTapiola Kapitalförvaltning främjar användning av standardiserade indikatorer genom att stöda ibruktagandet av systematiska referensramar såsom CSDR och ISSB. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas.Due diligenceLokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. På portföljförvaltarnas möten uppföljs mottagarfondernas köp- och försäljningsbehov och helheter som hänför sig till portföljförvaltningen. När investeringsobjektet är en fondandel fyller portföljförvaltaren, för nya investeringars del, i en blankett för godkännande som gäller basuppgifter om mottagarfonden och skickar den tillsammans med mottagarfondens KID och stadgar ör att godkännas av riskhanteringsfunktionen hos Seligson & Co Fondbolag. Fondbolagets riskhanteringsfunktion säkerställer att investeringen i mottagarfonden överensstämmer med fondens stadgar. LokalTapiola Kapitalförvaltnings förvaltning följer kvartalsvis uppdateringen av mottagarfondernas prospectus-uppgifter. Om uppgifterna har uppdaterats, granskar portföljförvaltaren ännu att mottagarfonden fortsättningsvis är enligt stadgarna för fonden som förvaltas.Strategier för engagemangFonden iakttar Seligson & Co Fondbolagets och portföljförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för ägarstyrning. LokalTapiola Kapitalförvaltning förverkligar Seligson & Co Fondbolagets principer för ägarstyrning för fondbolagets räkning och deltar i deras verkställande.

I Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy beskrivs förfaranden som tillämpas på identifierade konflikter i anslutning till hållbarhet i de företag som är investeringsobjekt.

Fonden investerar bara i fonder för fondpartners som godkänts av Kapitalförvaltningskoncernen. Portföljförvaltningen bedömer fondpartnerns verksamhet som en del av den kontinuerliga uppföljningen. Portföljförvaltningen diskuterar vid behov med fondpartnern om fondens utveckling i en mera hållbar riktning och uppdaterar fondpartnerns hållbarhetsklassificering på basis av den nya uppgiften. Om de i fondpartnerns verksamhet skulle komma fram oklarheter eller missbruk, begärs tilläggsinformation av fondpartnern. Om fondpartnern inte ger nödvändig utredning och förbättrar sin verksamhet på önskat sätt inom en rimlig tid, kan vi antingen avstå nya investeringar i fonderna för samarbetspartnern i fråga, minska nuvarande investeringar eller upphöra med investeringar. Valt referensvärdeFonden har inget jämförelseindex som ansluter sig till förverkligandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Ändringshistoria19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt”, ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Påverkanspolicy”. 23.1.2025: Rättade uppgifter i delar ”Andel investeringar".1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.1.3.2024 Uppgifterna publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin

Vem kan definiera vad försvarsindustri är? Flera företag vill ha sin del av ökningen av Europas försvarsutgifter. Mari Vanninen, ledande expert på LokalTapiola Kapitalförvaltning, funderar i sin text på vilka slags bolag som i framtiden kommer att klassificeras som företag inom försvarsindustrin och hur kapitalförvaltare måste anpassa sig till förändringen.4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!Frivillig pensionsförsäkring – framtidens pensionsskydd?Det finns en konstant press på att anpassa pensionsavgifterna och pensionerna. Pensionssystemets ovisshet kan öka individernas intresse att förbereda sig på egen hand, skriver Tuomo Mikolanniemi, specialist på LokalTapiola Livförsäkringsbolag.