Kiinteistö-sijoitussalkku

Ota yhteyttä

Kiinteistö-sijoitussalkku on LähiTapiola Sijoitusvakuutukseen tai LähiTapiola Kapitalisaatiosopimukseen valittavissa oleva sijoituskohde, joka sijoittaa kiinteistömarkkinoille. Kiinteistö-sijoitussalkun varat hajautetaan rahastojen kautta eri kiinteistöluokkiin, kuten asunnot, liike- ja toimitilat, hoiva- ja majoituskiinteistöt, logistiikkakiinteistöt ja tontit. Sijoituskohdevalinnat tehdään LähiTapiolan näkemyksen ja kulloisenkin markkinatilanteen mukaisesti. Salkku on avoinna sijoituksille ja säästönnostoille neljä kertaa vuodessa ja sopii pitkäjänteiselle ja kokeneelle sijoittajalle.

Tietoa kestävyydestäKiinteistö -sijoitussalkku edistää artiklan 8 mukaisesti ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia EU:n kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla koskevan asetuksen (2019/2088) (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR) tarkoittamalla tavalla.Kiinteistö-sijoitussalkku edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sijoittamalla pääosan sijoituksistaan rahoitustuotteisiin, SFDR:n soveltamisalan ulkopuolisiin yhteissijoitusrakenteisiin tai muihin sijoituskohteisiin, jotka jäljempänä kerrotulla tavoin edistävät muiden ominaisuuksien ohella ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia (ns vaalean vihreä) taikka tekevät kestäviä sijoituksia (ns tumman vihreä). Vaalean vihreiden ja tumman vihreiden sijoitusten toteutunut osuus salkusta riippuu muun muassa sijoitussalkun raportointihetken omaisuusluokka-allokaatiosta.Sijoitussalkun tavoitteena ei ole tehdä tiettyä vähimmäismäärää SFDR:n tarkoittamia kestäviä sijoituksia. Sijoitussalkulla ei ole yleistä vertailuindeksiä eikä ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumiseen liittyvää vertailuindeksiä.Sijoitussalkun sijoituskohdevalinnassa ei huomioida pääasiallisia haitallisia kestävyysvaikutuksia. Sijoituskohteiden varainhoitajat huomioivat osassa sijoituksia pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset kestävän sijoittamisen periaatteidensa mukaisesti.’Ei merkittävää haittaa’ -periaatetta sovelletaan ainoastaan rahoitustuotteeseen sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahoitustuotteeseen sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.RaportointiSijoitussalkusta raportoidaan vuosittain seuraavat mittarit, jotka kuvaavat ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista:

• ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien tai vastaavien periaatteiden mukaan hoidettavien SFDR:n soveltamisalan ulkopuolisten sijoitusten sekä kestävien sijoitusten osuus sijoitussalkusta
• niiden sijoituskohteiden osuus, joissa huomioidaan ja raportoidaan pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset

Sijoitussalkun sijoituskohteet edistävät ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia eri omaisuusluokissa seuraavastiPääosassa Kiinteistö-sijoitussalkun sijoituskohteista edistetään ympäristöön liittyviä ominaisuuksia, kuten energiatehokkuutta, hiilineutraalisuutta ja saavutettavuutta. Ominaisuuksia edistetään huomioimalla ympäristöön liittyviä tekijöitä sijoituspäätöksissä ja kiinteistöjen hallinnoinnissa.Kiinteistö-sijoitussalkussa olevien kohteiden hallinnoijat ovat esimerkiksi sitoutuneet parantamaan hallinnoimiensa kiinteistöjen energiatehokkuutta vähintään kiinteistöalan energiatehokkuussopimusten edellyttämien säästötavoitteiden mukaisesti tai asettaneet hiilineutraaliustavoitteen käytönaikaisen energiankulutuksen osalta vuoteen 2030.Uusia kohteita hankittaessa huomioidaan esimerkiksi kohteiden energiatehokkuuden parantamismahdollisuudet, uusiutuvan energiankäytön lisäämismahdollisuudet sekä muuntojoustavuuden. Lisäksi sijoituskohteita tarkasteltaessa kiinnitetään huomiota sijaintiin ja kiinteistöjen saavutettavuuteen.Merkittävimmiksi Kiinteistö-sijoitussalkun kiinteistösijoituksiin liittyviksi kestävyysriskeiksi arvioidaan ilmastonmuutoksen vaikutukset kiinteistöjen sijainnille sekä ylläpito- ja korjauskustannuksille. Riskejä hallitaan huolellisella kohteiden kestävyysanalyysillä ja riskienhallintasuunnitelmalla. Siksi kestävyysriskien vaikutus kiinteistöjen tuottoon on rajallinen.Sijoitussalkku voi sijoittaa myös sijoituskohteisiin, jotka eivät edistä ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia likviditeetin, riskien tai kustannusten hallintaan liittyvistä syistä, jos tarjolla ei ole tarkoitukseen sopivaa kestävyysominaisuuksia edistävää tai kestäviä sijoituksia tekevää sijoituskohdetta taikka jos kiinteistöomaisuusluokassa tai markkina-alueella ei ole tarjolla kestävyysominaisuuksia edistäviä tai kestäviä sijoituksia tekeviä sijoituskohteita.

Näkökulmia taloudesta

Loppuvuoden tärkein sijoituspäätös: Mihin sijoitat aikasi?Oletko koskaan pysähtynyt miettimään, miten ja kenen kanssa päätät käyttää aikaasi? Aika on kallisarvoisin resurssimme ja siksi myös monet osaavat sijoittajat päättävät ulkoistaa sijoitustensa hoidon jollekin toiselle. Tätä kysymystä pohtii LähiTapiola Varainhoidon johtaja Sakari Jääskeläinen.Rahastolahja tukee lapsen tulevaisuutta – näin aloitat lapselle sijoittamisenJoulun lähestyessä moni miettii lahjaideoita perheen pienimmille: mitä antaa lapselle, lapsenlapselle tai vaikkapa siskontytölle lahjaksi, jos haluaa suosia kestäviä ja harkittuja valintoja? Rahastolahja on paitsi oiva tapa välttää turhaa kuluttamista, myös tärkeä sijoitus lapsen tulevaisuuteen.Muuttuva sääntely ja kestävyysdata: Miten Eurooppa muokkaa kestävän rahoituksen pelisääntöjä?Miten kestävän rahoituksen sääntely kehittyy Euroopassa? Miten muuttuva toimintaympäristö ja sääntely vaikuttavat kestävyysdataan ja -raportointiin? LähiTapiola Varainhoidon tuotepäällikkö Alvar Enala kävi lokakuisessa Lontoossa selvittämässä asiaa ja pohtii blogissaan oppejaan.