LähiTapiola Private Varainhoito 25
Oikeushenkilötunnus: 7437009MZCJZV9CNZC22
Sijoitussalkun likvidien sijoituskohteiden osalta omaisuudenhoitajana toimiva LähiTapiola Varainhoito huomioi kestävyyden sijoitusprosessissa arvioimalla ja ryhmittelemällä kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin sijoitussalkku sijoittaa. Merkittävä osa sijoitusprosessia on kumppanien säännölliset tapaamiset, joissa keskustellaan myös kestävyyden toteutumisesta. Vaikuttamisen keinoja mitataan tapaamisten määrällä. Kestävyysarviointeihin sovelletaan LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävyysarviointikehikkoa. Varainhoitokonsernin kestävyysarviot päivitetään vähintään kerran vuodessa tai kun uutta oleellista tietoa on saatavilla. Valittujen kohderahastojen hoitajilta edellytetään riittäviä toimintaperiaatteita arvioida sijoituskohteina olevien yritysten hyviä hallintotapoja.
Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 67 %. Muita sijoituksia on 33 %.
Rahoitustuotteen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kuvaavien indikaattorien tuloksia seurataan säännöllisesti. Varainhoitokonsernin rahastokumppaniin liittyvää kestävyysarviota tarkastellaan vuosittain. Sijoitussalkun edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:
Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus sijoitussalkusta, joita tulee olla vähintään 67 %.
Rahastokumppanien sitoutuminen PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
LähiTapiola Henkivakuutusyhtiö velvoittaa varainhoitajaa huomioimaan kestävyyteen liittyviä tekijöitä sijoituskohdevalinnoissaan ja toimimaan sääntelyn edellyttämällä tavalla.
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Sijoitussalkun omaisuudenhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoito Oy. LähiTapiola Henkiyhtiö edellyttää, että omaisuudenhoitaja noudattaa dokumentoituja prosesseja sijoitussalkun kestävyysominaisuuksien edistämisessä.
Sijoitussalkun likvidien sijoituskohteiden osalta omaisuudenhoitajana toimiva LähiTapiola Varainhoito huomioi kestävyyden sijoitusprosessissa arvioimalla ja ryhmittelemällä kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin sijoitussalkku sijoittaa. Merkittävä osa sijoitusprosessia on kumppanien säännölliset tapaamiset, joissa keskustellaan myös kestävyyden toteutumisesta. Tapaamiset ovat rahastokumppanikohtaisia. Vaikuttamisen keinoja mitataan tapaamisten määrällä. Kestävyysarviointeihin sovelletaan LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävyysarviointikehikkoa. Varainhoitokonsernin kestävyysarviot päivitetään vähintään kerran vuodessa tai kun uutta oleellista tietoa on saatavilla. Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajina toimivat LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot.
LähiTapiola Varainhoidon rahastokumppanien rahastojen osalta LähiTapiola Varainhoitokonserni edellyttää kaikilta rahastokumppaneiltaan sitoutumista PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Kestävyysarviota määriteltäessä arvioidaan rahastokumppanin panostuksia kestävään sijoitustoimintaan laaja-alaisesti muun muassa kumppanin PRI-raporttien, julkaistujen kestävyysraporttien, verkkosivujen sekä tapaamisten ja kyselyiden perusteella. Valittujen kohderahastojen hoitajilta edellytetään riittäviä toimintaperiaatteita arvioida sijoituskohteina olevien yritysten hyviä hallintotapoja.
#2 Muu kattaa muut rahoitustuotteessa tehdyt sijoitukset, jotka eivät vastaa ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja joita ei pidetä kestävinä sijoituksina.
Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 67 %. Muita sijoituksia on 33 %.
Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus sijoitussalkusta, joita tulee olla vähintään 67 %.
Rahastokumppanien sitoutuminen PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
Indikaattorien laskennassa ei hyödynnetä estimoituja tietoja. Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan todentamalla tiedot rahastokumppanien tai PRI:n omilta verkkosivuilta. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, varainhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.
Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot. Salkunhoidossa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seurannassa ja mittaamisessa hyödynnetään sekä ESG-datapalveluntarjoajien että rahastokumppanien raportoimaa tietoa. Arvopaperisijoituksissa käytettäviä ulkopuolisia palveluntarjoajia ovat Upright Project, Morningstar Direct ja Sustainalytics. Kiinteistösijoituksista kerätään tietoja kiinteistökohteista LähiTapiola Kiinteistövarainhoidossa. Pää- ja velkapääomarahastojen osalta ulkopuolinen datapalveluntarjoaja on eFront Insight.
LähiTapiola Varainhoito sijoitussalkun omaisuudenhoitajana pyrkii lisäksi edistämään raportointia ja siten tiedon kattavuutta kontaktoimalla sijoituskohteita tai rahastokumppaneita ja pyytämällä raportointia oleellisista kestävyysindikaattoreista ja -haitoista. Tietoa täydennetään sijoituskohde- tai rahastokumppanitapaamisissa. LähiTapiola Varainhoidossa edistetään standardisoitujen indikaattorien käyttöä tukemalla systemaattisten viitekehysten, kuten CSRD ja ISSB, käyttöönottoa.
Yllä olevilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät tietoihin tai tietolähteisiin liittyvät rajoitukset vaikuta siihen, miten rahoitustuotteen ominaisuudet tai tavoitteet toteutuvat.
LähiTapiola Varainhoito Oy:ssä noudatetaan systemaattista sijoitusprosessia, jonka tarkoituksena on löytää sijoitussalkulle asetetut kriteerit täyttäviä sijoituskohteita. Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot, joiden toimintaa ohjaavat LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteet sekä yksityiskohtaiset työohjeet.
Tärkeimmät aktiivisen omistajuuden toimintatavat toteutuvat sijoitussalkun kohderahastojen välityksellä. Näitä voivat olla tapaamiset suorien likvidien sijoitusten kohdeyritysten kanssa, yhtiökokouksiin osallistuminen ja yhtiöihin vaikuttaminen yksin tai yhdessä muiden sijoittajien kanssa.
Sijoitussalkun LähiTapiola Varainhoitokonsernin ulkopuoliset rahastot kohdistuvat Varainhoitokonsernissa hyväksyttyjen rahastokumppanien rahastoihin. Salkunhoito arvioi rahastokumppanien toimintaa osana jatkuvaa seurantaa. Salkunhoito keskustelee tarpeen mukaan rahastokumppanin kanssa rahaston kehittämisestä kestävämpään suuntaan ja päivittää uuden tiedon perusteella rahastokumppanin kestävyysluokituksen. Jos rahastokumppanin toiminnassa ilmenisi epäselvyyksiä tai väärinkäytöstä, pyydetään rahastokumppanilta lisätietoja. Jos rahastokumppani ei anna tarvittavaa selvennystä ja paranna toimintaansa toivotulla tavalla kohtuullisessa ajassa, vaihtoehtoina on joko pidättäytymien uusista sijoituksista kyseessä olevan kumppanin rahastoihin, nykyisten sijoitusten vähentäminen tai luopuminen sijoituksista. Pääoma- ja velkapääomasijoitusten ja kiinteistösijoitusten osalta sijoitusten vähentäminen tai luopuminen saattaa olla lyhyellä aikavälillä mahdotonta.
Tunnistettuihin kestävyyteen liittyviin ristiriitoihin sijoituskohteina olevissa yrityksissä sovelletaan Varainhoitokonsernin eskalaatiopolitiikassa kuvattuja menettelyitä.
LähiTapiola Varainhoito Oy vaikuttaa varainhoitajan ominaisuudessa tärkeäksi koettuihin kestävyysteemoihin. Vaikuttamistapauksia priorisoidaan ja sopivin vaikuttamistapa valitaan merkittävyyden ja yrityskohtaisten kestävyystekijöiden oleellisuuden perusteella. Kestävyysteeman systeeminen merkittävyys (esimerkiksi ilmastonmuutos, luonnon monimuotoisuus, ihmisoikeudet) ja vaikuttamisen onnistumismahdollisuudet huomioidaan.