Sääntö- ja palkkiorakennemuutoksia LähiTapiola-rahastoissa – kustannusten läpinäkyvyys paranee
LähiTapiola-rahastojen rahastokohtaiset säännöt muuttuvat 1.11.2024. Säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkiot peritään jatkossa rahastojen varoista. Samalla alennamme hallinnointipalkkioita, jotta asiakkaan kulurasitus ei kasva. Muutoksella yhtenäistämme Seligson & Co - ja LähiTapiola-rahastojen palkkiorakennetta. Muutokset eivät edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä eikä muutos aiheuta asiakkaalle veroseuraamuksia.
LähiTapiola-rahastojen nykyisten sääntöjen mukaan rahastojen varoista perittävä ja rahastoyhtiölle maksettava hallinnointipalkkio sisältää myös palkkion säilytysyhteisölle sijoitusrahastolain mukaisena säilytysyhteisönä toimimisesta. Hallinnointipalkkio sisältää myös säilytysyhteisölle ja mahdollisille alisäilyttäjille rahaston varojen säilyttämisestä maksettavat palkkiot.
Marraskuun 1. päivästä alkaen hallinnointipalkkio ja säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkiot peritään rahastojen varoista erillisinä kuluerinä. Muutos parantaa kulujen läpinäkyvyyttä, koska jatkossa molemmat kuluerät myös raportoidaan erikseen.
Muutos yhtenäistää Seligson & Co Rahastoyhtiön hoitamien LähiTapiola- ja Seligson & Co -rahastojen palkkiorakennetta. Finanssivalvonta on 24.9.2024 hyväksynyt rahastojen uudet säännöt ja ne tulevat voimaan 1.11.2024.
Jotta osuudenomistajien kulurasitus ei palkkiorakennemuutoksen johdosta nouse, alennamme vastaavasti rahastoilta perittäviä hallinnointipalkkioita. Niissä rahastoissa, joissa muutoksen laskennallinen vaikutus on vähintään prosenttiyksikön sadasosan suuruinen (0,01 %-yksikköä), hallinnointipalkkio laskee vastaavalla prosenttiyksiköllä. Alennus on laskettu historiassa toteutuneiden säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkioiden perusteella ja tavoitteena on, että rahastojen juoksevat kulut eivät palkkiorakennemuutoksen takia nouse.
Alla marraskuun alussa voimaan tulevat uudet hallinnointipalkkiot.
LähiTapiola-rahastojen sääntöihin tehtiin samalla muutamia termien päivityksiä, jotta säännöt vastaavat nykyisen sääntelyn termejä ja toimintaympäristöä. Lisäksi yhtenäistetään rahastojen tavoitteen kuvausta. Näillä muutoksilla ei ole sisällöllistä tai toiminnallista vaikutusta.
Muutokset eivät edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä eikä muutos aiheuta asiakkaalle veroseuraamuksia.
Seligson & Co:n asiakaspalvelusta info@seligson.fi tai puhelimitse 09 6817 8200 (ark. kl 9–17).
LähiTapiolan säästämisen ja sijoittamisen asiakaspalvelusta 09-453 8500 (ark. kl 9–17)
Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj