LähiTapiola VarainhoitoTalous30.4.2025Sijoitusrahastojen LähiTapiola Yhteisö USA ja LähiTapiola USA Ilmastoindeksi osuudenomistajilleSijoitusrahasto LähiTapiola Yhteisö USA sulautuu LähiTapiola USA Ilmastoindeksi Sijoitusrahastoon 9.6.2025. Sulautuminen ei edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä.

Finanssivalvonta on 15.4.2025 hyväksynyt sulautumissuunnitelman ja antanut rahastojen sulautumiselle täytäntöönpanoluvan. Sulautumisen voimaantulopäivä on 9.6.2025.Sulautumisen tausta ja syytSulautuminen on osa rahastovalikoiman kehittämistä. Sekä sulautuvan että vastaanottavan rahaston omaisuudenhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoito Oy ja niiden hallintoa hoitaa Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj.Sulautumisen vaikutukset osuudenomistajilleSulautuminen ei aiheuta kustannuksia tai veroseuraamuksia Suomessa yleisesti verovelvollisille osuudenomistajille eikä sulautumisella ole vaikutusta osuuksien alkuperäiseen hankinta-arvoon tai omistusajan pituuteen. Sulautuvan sijoitusrahaston sijoitussalkussa toteutetaan tarvittavat sijoituskohteiden muutokset ennen sulautumista.Sulautumisen vaikutukset LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston osuudenomistajille:LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahastolle sulautuminen merkitsee kyseisen rahaston pääoman kasvua noin 131,85 miljoonalla eurolla sekä rahasto-osuudenomistajien määrän lisäystä noin 42 rahasto-osuudenomistajalla (arvio perustuu tilanteeseen 31.12.2024). Sulautumisella ei ole vaikutusta LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston riskitasoon. Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston siirtosaamiset ja muut taseen erät yhdistetään LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston siirtosaamisiin ja muihin taseen vastaaviin eriin. Sulautumisen vaikutukset LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston osuudenomistajille:Sulautumisen yhteydessä LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston osuudenomistajien rahasto-osuudet vaihdetaan LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston rahasto-osuuksiksi omistusta vastaavassa suhteessa viimeistään sulautumispäivää seuraavana pankkipäivänä. LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston osuudenomistajat saavat sulautumisessa omistuksensa arvoa vastaavalla euromäärällä LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston osuuksia. Vaihtosuhde lasketaan käyttämällä arvonlaskentapäivälle 9.6.2025 laskettuja rahasto-osuuksien arvoja. Rahavastiketta ei makseta. LähiTapiola USA Ilmastoindeksi –rahastossa on vain yksi osuussarja ja Yhteisö USA –rahaston molemmat osuussarjat sulautetaan tähän osuussarjaan.Ennen sulautumista tehtävistä rahaston omistusten muokkauksista arvioidaan aiheutuvan vähäinen määrä kaupankäyntikuluja. LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston varat ja vastuut siirretään LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahastolle. LähiTapiola Yhteisö USA -rahasto purkautuu ja lakkaa olemasta ja sen osuudenomistajista tulee LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston osuudenomistajia. LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston osuudenomistajat voivat käyttää oikeuksiaan LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston osuudenomistajina 9.6.2025 alkaen. LähiTapiola Yhteisö USA -rahaston pankkitili tullaan lopettamaan sulautumisen jälkeen eikä tilille voi enää maksaa merkintöjä. Tilin lopetuksen jälkeen tillille maksetut maksut palautetaan pankin toimesta maksajalle ja pankkisi saattaa periä rahan palauttamisesta maksun.Vertailutiedot ja olennaiset erot sulautuvasta ja vastaanottavasta rahastosta

* Riskiluokka perustuu viimeisen viiden vuoden tuotonvaihtelujen keskihajontaan (volatiliteetti) ja se voi vaihdella. Lunastus ennen sulautumista ja lisätietojaMikäli hyväksyt sulautumisen, se ei edellytä sinulta mitään toimenpiteitä. Jos haluat lunastaa (myydä) rahasto-osuutesi tai vaihtaa rahasto-osuudet toisen rahaston rahasto-osuuksiin ennen sulautumista, lunastus- tai vaihtotoimeksianto on annettava viimeistään 9.6.2025 ennen klo 15:00. Lunastuksesta tai vaihdosta ei peritä lunastuspalkkiota, mutta mahdollinen luovutusvoitto tai -tappio realisoituu verotuksessa. Voimassa olevan hinnaston mukaan myöskään vastaanottavan rahaston rahasto-osuuksien lunastuksista ei peritä lunastuspalkkiota. Lunastuksesta kertyvät varat maksetaan rahaston sääntöjen mukaisesti. Lunastukset tai vaihdot toiseen rahastoon voi tehdä LähiTapiolan tai Seligson & Co Rahastoyhtiön kautta. Osuudet ovat lunastettavissa sen yhtiön palvelussa, jossa rahasto-osuudet alun perin on merkitty:

• LähiTapiola: lahitapiola.fi/rahastot tai soittamalla LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numeroon 09 453 8500 (ma-pe klo 9–17).
• Seligson & Co Rahastoyhtiö: Oma salkku -palvelussa ja Taskusalkku-mobiilisovelluksessa tai soittamalla Seligson & Co:n asiakaspalveluun 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–17).

LähiTapiola USA Ilmastoindeksi -rahaston voimassa olevat avaintietoasiakirja, rahastoesite, rahaston säännöt ja tietoa rahaston kestävyydestä ovat saatavilla LähiTapiolan verkkosivuilta osoitteessa lahitapiola.fi/rahastot tai rahastoyhtiön verkkosivuilta seligson.fi. Suosittelemme tutustumaan edellä mainittuun materiaaliin. Verkkosivuilta löytyvät myös kaikkien rahastojen puolivuosi- ja vuosikertomukset.Rahastojen säilytysyhteisö on suorittanut sijoitusrahastolain edellyttämän sulautumistietojen tarkastuksen ja antanut tarkastuksesta lausunnon. Sulautumista koskeva tilintarkastajan lausunto on saatavilla sulautumispäivän jälkeen Seligson & Co Rahastoyhtiöstä osoitteessa Erottajankatu 1–3, Helsinki tai info@seligson.fi.Asiakaspalvelumme auttaaLisätietoja sulautumisesta saat omasta asiointikanavastasi:

• LähiTapiolan Sijoittamisen asiakaspalveluun numerossa 09 453 8500 (ma-pe klo 9–17).
• Seligson & Co Rahastoyhtiön asiakaspalvelusta info@seligson.fi tai puhelimitse 09 6817 8200 (ma-pe klo 9–17).

Ystävällisin terveisin
Seligson & Co Rahastoyhtiö OyjLiiteLuonnos LähiTapiola USA Ilmastoindeksi sijoitusrahaston 19.5.2025 voimaan tulevasta avaintietoasiakirjasta (pdf)

Muita ajankohtaisia asioita

LähiTapiola VarainhoitoTalous16.5.2025Muutoksia Seligson & Co Suomi Indeksirahaston säännöissä: indeksin nimi muuttuu 9.6.2025 alkaenSeligson & Co Suomi Indeksirahaston seuraaman indeksin nimi muuttuu. Muutos ei edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä. LähiTapiola Länsi-Suomi15.5.2025Selvitys: Näillä automerkeillä kolari on liikenteessä todennäköisinLiikenteessä sattuvien kolarivahinkojen todennäköisyydessä on merkittäviä eroja automerkeittäin, selviää LähiTapiola Länsi-Suomen 170 000 ajoneuvoa kattavasta selvityksestä. LähiTapiola Itä14.5.2025LähiTapiola Itä lahjoittaa yhteensä 40 000 € alueensa 4H-yhdistyksille ja 4H-liitolleLähiTapiola Itä on päättänyt lahjoittaa vuonna 2025 yhteensä 40 000 € viidelletoista paikalliselle 4H-yhdistykselle Pohjois-Karjalassa ja Ylä-Savossa sekä valtakunnalliselle 4H-liitolle. Lahjoitusvaroilla tuetaan nuorten yrittäjyyttä.

Katso lisää tiedotteita