YhtiötYhtiöryhmätietoaYhtiötToiminnan tarkoitusLähiTapiola-ryhmän raportitKumppanuudet ja yhteistyö
LähiTapiola Etelä
LähiTapiola Etelän toimialue yltää Salosta Marttilan, Someron ja Vihdin kautta kehäkolmoselle ja takaisin Lohjan kautta. Alueella asuu noin 150 000 asukasta. Olemme alueellamme markkinajohtaja. Asiakkaita palvelee yhtiössämme noin 80 alan ammattilaista.
Esittely
Paikallinen kumppanisi elämänturvassa
LähiTapiola Etelä tarjoaa asiakkailleen vahinko- ja henkivakuuttaminen sekä sijoittamisen ja säästämisen palvelut. Kauttamme saat myös eläkevakuuttamisen palvelut.
LähiTapiola Etelä on asiakkaidensa omistama paikallinen vakuutusyhtiö. Se tarkoittaa, että asiakkailla on todelliset ja toimivat vaikuttamiskanavat ja oikeus osallistua alueyhtiön yhtiökokoukseen. Yhtiökokouksessa keskinäisen yhtiön omistaja-asiakkaat valitsevat hallintoneuvoston. Hallintoneuvosto valitsee hallituksen.
Yhtiökokous
LähiTapiola Etelän yhtiökokous pidetään vuosittain kesäkuun loppuun mennessä.
Oikeus osallistua yhtiökokoukseen on yhtiön osakkailla, joita ovat vakuutuksenottajat ja takuuosuuden omistajat siten kuin yhtiöjärjestyksessä on säädetty.
Katso lisätietoa yhtiökokouksesta ja sen tehtävistä.
LähiTapiola Etelä Keskinäisen Vakuutusyhtiön omistajia ovat yhtiön ensivakuutuksenottajat sekä LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö takuupääoman omistajana.
LähiTapiola Etelän hallintoelimiä ovat hallintoneuvosto, hallitus ja toimitusjohtaja.
LähiTapiola on laatinut ryhmätasoisen palkkiosuosituksen, jonka ajantasaisuutta ja toteuttamista tarkastellaan vuosittain (ryhmän hallinnon palkkiotyöryhmän toimesta). LähiTapiola Etelä noudattaa palkkiosuositusta soveltaen.
LähiTapiola Etelän hallintoelinten jäsenet eivät ole oikeutettuja LähiTapiola Etelän henkilöstöalennuksiin.
Hallintoneuvosto
Yhtiön hallintoneuvoston jäsenet valitsee yhtiökokous kolmeksi vuodeksi kerrallaan. Hallintoneuvoston jäsenistä on vuosittain erovuorossa kolmannes.
Hallintoneuvoston tehtävänä on
valvoa hallituksen ja toimitusjohtajan vastuulla olevaa yhtiön hallintoa
päättää hallituksen jäsenten lukumäärä ja valita hallituksen jäsenet
päättää hallituksen jäsenten palkkioista
antaa varsinaiselle yhtiökokoukselle lausuntonsa yhtiön tilinpäätöksestä
päättää asioista, jotka koskevat yhtiön toiminnan huomattavaa supistamista tai
laajentamista taikka muuta olennaista muuttamista.
Hallintoneuvosto voi lisäksi antaa hallitukselle ohjeita asioissa, jotka ovat laajakantoisia ja periaatteellisesti tärkeitä.
Hallintoneuvoston jäsenet
Riikka Vanha-aho, puheenjohtaja
Ahlqvist Riitta, varapuheenjohtaja
Bergman Kaj Halme Kaisa Heinonen Jarmo Huhta Maija Hämäläinen Matti Illman Erja Isopuro Päivi Kairajärvi Joonas Kuisma Tauno Kurvinen Jani Laine Hanna Leikko-Saarinen Virve Melkkilä Juha Mikkola Laura Mäkelä Mikko Mäkinen Sari Norva Janne Nurminen Inkeri Pentti Minna Pihlava Harri Pirttilä Tero Rytkönen Mari Eveliina Saarinen Tapio Salmenpohja Juhana Suomi Hanna-Riikka Soiluva Juhani
Hallintoneuvoston puheenjohtajan kuukausipalkkio on 650 €. Hallintoneuvoston puheenjohtajan, varapuheenjohtajan ja jäsenten kokouspalkkio on 400 € hallintoneuvoston kokoukselta. Hallintoneuvosto kokoontuu pääsääntöisesti kolme kertaa vuodessa. Hallintoneuvoston puheenjohtajan osallistuessa hallituksen kokouksiin on kokouspalkkio hallituksen kokouspalkkion mukainen 500 € kokous. Koulutus- ja ryhmäkokouspalkkio on 550 € kokous. Toimikuntien jäsenten palkkiot ovat 600 € kokoukselta. Jos hallintoneuvoston jäsenillä on useampia kokouksia samana päivänä, niin maksetaan suurimman kokouspalkkion mukaan yksi kokouspalkkio. Matkakustannukset korvataan verohallinnon ohjeen mukaisesti. Kokouspalkkioista maksetaan TyEL-vakuutusmaksut.
Nimitystoimikunta
Yhtiössä toimii hallintoneuvoston valitsema nimitystoimikunta. Toimikuntaan kuuluvat hallituksen ja hallintoneuvoston puheenjohtajat sekä lisäksi kaksi hallintoneuvoston valitsemaa jäsentä. Nimitystoimikunnan tehtävänä on valmistella yhtiön hallintoelinten henkilövalintoja ja tehdä niitä koskevat esitykset yhtiökokoukselle ja hallintoneuvostolle. Lisäksi nimitystoimikunta valmistelee ja tekee tarvittavat esitykset hallintoneuvostolle koskien yhtiön edustajia ja ehdokkaita muiden LähiTapiola -ryhmään kuuluvien yhtiöiden hallintoelinten jäseniksi.
Nimitystoimikunnan jäsenet
Riikka Vanha-aho, puheenjohtaja Ahlqvist Riitta Huhta Maija Isopuro Päivi Pirttilä Tero Suomi Hanna-Riikka
Hallitus ja toimitusjohtaja
Yhtiön toimitusjohtajan valitsee hallitus. Toimitusjohtaja hoitaa yhtiön asioita hallituksen ohjeiden ja määräysten mukaisesti. Vakuutusyhtiön toimitusjohtajalla tulee vakuutusyhtiölain mukaan olla tehtävän hoitamisen vaatima ammatillinen pätevyys ja kokemus. Hänellä on lisäksi oltava sellainen yleinen vakuutustoiminnan tuntemus kuin vakuutusyhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen. Toimitusjohtajaa avustaa yhtiön operatiivisessa johtamisessa johtoryhmä, jonka nimittää yhtiön hallitus toimitusjohtajan esityksestä.
LähiTapiola Etelän toimitusjohtajana toimii Mikko Lempiäinen.
Hallituksen tehtävät
Hallituksen tehtävänä on huolehtia yhtiön hallinnosta ja toiminnan asianmukaisesta järjestämisestä sekä huolehdittava osaltaan, että yhtiötä johdetaan ammattitaitoisesti, terveiden ja varovaisten liikeperiaatteiden sekä luotettavaa hallintoa koskevien periaatteiden mukaisesti. Hallituksen tulee myös huolehtia kirjanpidon ja varainhoidon valvonnan asianmukaisesta järjestämisestä. Hallitus valvoo, että yhtiössä noudatetaan yhtiöjärjestystä sekä että yhtiökokouksen, hallintoneuvoston ja hallituksen päätökset toteutetaan. LähiTapiola-ryhmän keskinäisten vakuutusyhtiöiden hallitusten työskentelyssä korostuvat yhtiön omistaja-asiakkaiden palveluista huolehtiminen ja niiden kehittäminen, sijoitusasiat ja riskienhallinta.
Hallituksen työjärjestykseen on kirjattu hallituksen keskeiset tehtävät sekä siellä käsiteltävät raportit ja asiat. Työjärjestyksen mukaan hallituksen tärkeimpiä tehtävät ovat:
yhtiön strategiasuunnitelmien, toimintasuunnitelman ja budjetin sekä tärkeimpien toimintaperiaatteiden ja –poliitikkojen vahvistaminen ja niiden toteutumisen valvonta
tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen sekä osavuosikatsausten käsitteleminen ja hyväksyminen
yhtiön organisaatiorakenteen vahvistaminen
toimitusjohtajan, toimitusjohtajan sijaisen, yhtiön johdon sekä muiden keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden nimittäminen sekä näiden toimisuhteiden ehdoista ja palkitsemisesta päättäminen
yhtiön sijoitussuunnitelman vahvistaminen ja sen ajantasaisuudesta huolehtiminen sekä sijoitussuunnitelman noudattamisen valvonta
yhtiön vakavaraisuuden ja riskienhallinnan varmistamista koskevien suunnitelmien vahvistaminen ja niiden noudattamisen valvonta
päättäminen muista asioista, joista voi aiheutua yhtiölle laajoja tai kauaskantoisia seurauksia.
Hallituksen jäsenet nimittää hallintoneuvosto kolmeksi vuodeksi kerrallaan. Hallituksen jäsenistä on vuosittain erovuorossa kolmannes.
Hallituksen jäsenet
Halkilahti Jaakko, puheenjohtaja Sjöholm Jyrki, varapuheenjohtaja Hirvelä Timo Lindstedt Antti Tuominen Liisa Uusitalo Päivi Virtanen Tarja
Hallituksen puheenjohtajan kuukausipalkkio on 1 650 €, hallituksen varapuheenjohtajan kuukausipalkkio on 950 € ja hallituksen jäsenen kuukausipalkkio on 450 €. Hallituksen puheenjohtajan, varapuheenjohtajan sekä jäsenen kokouspalkkio on 500 € hallituksen kokoukselta. Hallitus kokoontuu pääsääntöisesti 9-10 kertaa vuodessa. Toimi- ja valiokuntien kokouspalkkio on 500 € kokous. Koulutus- ja ryhmäkokouspalkkio 550 € kokous / kokouspäivä. Erilliseen hallintoneuvoston kokoukseen (samana päivänä ei hallituksen kokousta) osallistuessaan hallituksen jäsenelle maksetaan hallintoneuvoston jäsenen kokouspalkkiota vastaava palkkio. Jos hallituksen jäsenillä on useampia kokouksia samana päivänä, niin maksetaan suurimman kokouspalkkion mukaan yksi kokouspalkkio. Matkakustannukset korvataan verohallinnon ohjeen mukaan. Vuosi- ja kokouspalkkioista maksetaan TyEL maksu.