YhtiötYhtiöryhmätietoaYhtiötToiminnan tarkoitusLähiTapiola-ryhmän raportitKumppanuudet ja yhteistyö
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö on yhdessä alueyhtiöiden kanssa Suomen johtava vahinkovakuuttaja, jonka palvelut kattavat kaikki vapaaehtoiset ja lakisääteiset vahinkovakuutukset. Yhtiön juuret ulottuvat 1700- ja 1800-luvuille.
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö
Hallintomalli ja omistajat
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön osakkaita ovat vakuutuksenottajat. LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön yhtiökokouksessa kullakin vakuutuksenottajalla on yksi ääni kultakin edellisenä kalenterivuonna maksetun täyden 170 €:n suuruiselta vakuutusmaksun osalta, kuitenkin vähintään yksi ääni.
Yhtiökokouksessa äänestettäessä osakas voi äänestää enintään 10 %:lla kokouksessa edustetusta äänimäärästä.
Lue lisää LähiTapiola-ryhmän hallintomallista.
Yhtiökokous
Yhtiökokous pidetään vuosittain toukokuun loppuun mennessä.
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön yhtiökokouksessa kullakin vakuutuksenottajalla on yhtiöjärjestyksen mukaan yksi ääni kultakin edellisenä kalenterivuonna maksetun täyden 170 €:n suuruiselta vakuutusmaksun osalta, kuitenkin vähintään yksi ääni.
Lue lisää yhtiökokouksesta ja sen tehtävistä.
Kutsu varsinaiseen yhtiökokoukseen
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön varsinainen yhtiökokous pidetään keskiviikkona 13.5.2026 klo 15.00 LähiTapiola-ryhmän pääkonttorissa, osoitteessa Revontulenkuja 1, Espoo.
Yhtiökokouksessa käsiteltävät asiat
Yhtiökokouksessa käsitellään yhtiöjärjestyksen 17 §:n mukaan varsinaiselle yhtiökokoukselle kuuluvat asiat sekä esitykset yhtiöjärjestyksen 6, 8 ja 17 §:ien muuttamiseksi.
Kokouksen asialista on seuraava:
1 Kokouksen avaaminen
2 Kokoustekniset asiat
2.1 Kokouksen puheenjohtajan valitseminen ja sihteerin kutsuminen 2.2 Esityslistan hyväksyminen kokouksen työjärjestykseksi 2.3 Pöytäkirjantarkastajan valitseminen 2.4 Kokouksen laillisuuden ja päätösvaltaisuuden toteaminen 2.5 Läsnä olevien osakkaiden toteaminen
3 Tilinpäätöksen, toimintakertomuksen, tilintarkastuskertomuksen, kestävyysraportin varmennuskertomuksen ja hallintoneuvoston lausunnon esittäminen
4 Tilinpäätöksen ja konsernitilinpäätöksen vahvistaminen
5 Vahvistetun taseen osoittaman voiton käyttämisestä päättäminen
Hallitus ehdottaa, että tilikauden voitto 86.288.374,59 euroa siirretään varmuusrahastoon, josta siirretään käyttörahastoon 4.000.000 euroa.
Hallitus voi päättää käyttörahastoon siirrettyjen varojen lahjoittamisesta yleishyödyllisiin tai niihin rinnastettaviin tarkoituksiin.
6 Vastuuvapaudesta päättäminen
7 Hallintoneuvoston jäsenten palkkioiden ja matkakustannusten korvausperusteista päättäminen
Hallintoneuvoston jäsenille on maksettu palkkioita seuraavasti:
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle kuukausipalkkiona 2.650 euroa ja varapuheenjohtajille 2.400 euroa
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajille kokouspalkkiona 550 euroa kokoukselta ja hallintoneuvoston muille jäsenille 1.100 euroa kokoukselta
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle palkkiona osallistumisesta hallituksen kokoukseen 550 euroa kokoukselta
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle kuukausipalkkiona 1.850 euroa ja varapuheenjohtajalle 1.350 euroa
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajalle sekä jäsenille kokouspalkkiona 550 euroa
Hallintoneuvoston nimitystoimikunnan puheenjohtajalle ja jäsenille kokouspalkkiona 550 euroa
Osallistumisesta hallintoneuvoston varsinaisten kokousten ulkopuolisiin, hallintoneuvostotyöhön liittyviin kokouksiin sekä hallinnon puheenjohtajakokouksiin palkkiona 550 euroa.
Hallintoneuvoston jäsenten matkakustannukset on korvattu verohallinnon antaman ja kulloinkin voimassa olevan verovapaiden matkakustannusten korvausten enimmäismääriä koskevan päätöksen mukaisesti.
Yhtiökokoukselle esitetään, että hallintoneuvoston jäsenten palkkiot ja matkakustannusten korvausperusteet pidetään muilta osin ennallaan, mutta hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajan kuukausipalkkio esitetään korotettavaksi 2.000 euroon ja varapuheenjohtajan 1.500 euroon. Korotusesityksen perusteena on hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan kasvanut työmäärä.
8 Hallintoneuvoston jäsenten lukumäärä ja valitseminen
Hallintoneuvoston tämänhetkinen kokoonpano ja jäsenten toimikaudet löytyvät yhtiön internet-sivuilta osoitteesta: https://www.lahitapiola.fi/tietoa-lahitapiolasta/lahitapiola-ryhma/yhtiot/lahitapiola-vahinkoyhtio/#hallintoneuvosto
Hallintoneuvoston nimitystoimikunta esittää, että hallintoneuvoston jäsenmääräksi vahvistetaan 43.
Hallintoneuvostosta ovat erovuorossa Jouni Huttunen, Sirpa Huuskonen, Mikko Koivisto, Jyrki Mattinen, Yrjö Ojaniemi, Markus Oksa, Mari Onkamo, Ann-Mari Pihlajamäki, Esa Rautalinko, Anna Salmi, Sari Schwartz ja Maarit Sääksi.
Jorma Mikkonen, jonka toimikausi olisi jatkunut vuoden 2026 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka, on eronnut hallintoneuvostosta 13.10.2025.
Marttila Juha, jonka toimikausi olisi jatkunut vuoden 2027 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka, on ilmoittanut eroavansa hallintoneuvostosta 13.5.2026.
LähiTapiola-ryhmään kuuluvat alueyhtiöt ovat yhtiöjärjestyksen 8 §:n mukaisesti nimenneet hallintoneuvoston jäseneksi uudelleen kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka Sari Schwartzin (LähiTapiola Loimi-Häme).
LähiTapiola Etelä-Pohjanmaa on nimennyt hallintoneuvoston uudeksi jäseneksi Jouni Mäenpään, LähiTapiola Kaakkois-Suomi on nimennyt hallintoneuvoston uudeksi jäseneksi Ari Nopasen, LähiTapiola Länsi-Suomi on nimennyt hallintoneuvoston uudeksi jäseneksi Petri Peltomaan ja LähiTapiola Pohjanmaa on nimennyt hallintoneuvoston uudeksi jäseneksi Jarno Puution niin ikään kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka.
Nimitystoimikunta esittää, että erovuorossa olevista hallintoneuvoston jäsenistä valitaan uudelleen kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka Jouni Huttunen, Sirpa Huuskonen, Esa Rautalinko ja Anna Salmi. Uusina jäseninä hallintoneuvostoon esitetään valittaviksi Katja Forsman, Anu Heikkilä, Tero Hemmilä ja Mira Prinz, kukin kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka.
9 Tilintarkastajan ja kestävyysraportoinnin varmentajan palkkioista päättäminen
Yhtiökokoukselle esitetään, että tilintarkastajalle ja kestävyysraportoinnin varmentajalle maksetaan palkkio yhtiön hyväksymän kohtuullisen laskun mukaan.
10 Tilintarkastajan ja kestävyysraportoinnin varmentajan valitseminen
Hallitus ehdottaa tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan suosituksesta yhtiökokoukselle, että yhtiön tilintarkastajaksi toimikaudelle, joka päättyy seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättyessä, valitaan tilintarkastusyhteisö KPMG Oy Ab, joka on ilmoittanut nimeävänsä päävastuulliseksi tilintarkastajaksi KHT Timo Nummen.
Hallitus ehdottaa tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan suosituksesta yhtiökokoukselle, että yhtiön kestävyysraportoinnin varmentajaksi toimikaudelle, joka päättyy seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättyessä, valitaan kestävyystarkastusyhteisö KPMG Oy Ab, joka on ilmoittanut nimeävänsä päävastuulliseksi kestävyysraportointitarkastajaksi KRT Timo Nummen.
11 Yhtiöjärjestyksen muuttaminen
Yhtiön hallitus esittää, että yhtiöjärjestyksen 6 §:stä ja 8 §:stä poistetaan vaatimus, jonka mukaan hallituksen tai hallintoneuvoston jäsenen tulee toimikauden alkaessa olla alle 67‑vuotias. Lisäksi yhtiöjärjestyksen 17 §:n mukaiseen luetteloon yhtiökokouksessa säännönmukaisesti käsiteltävistä asioista esitetään lisättäväksi kestävyysraportoinnin varmentajan valintaa ja palkkiointia koskevat kohdat.
12 Kokouksen päättäminen
Yhtiökokousasiakirjat
Yhtiökokousasiakirjat ovat tämän kutsun liitteinä:
linkki tilinpäätökseen, tilintarkastuskertomukseen ja kestävyysraportin varmennuskertomukseen
Edellä todetut asiakirjat ovat myös osakkaiden nähtävinä 22.4.2026 alkaen LähiTapiola-ryhmän pääkonttorissa, osoitteessa: Revontulenkuja 1, Espoo.
Ohjeita kokoukseen osallistujille
Osallistumis- ja äänioikeus
Oikeus osallistua yhtiökokoukseen on yhtiön osakkailla, joita ovat vakuutuksenottajat siten kuin yhtiöjärjestyksessä on säädetty. Yhtiön vakuutuksenottajalla on yhtiökokouksessa yksi ääni kultakin vuonna 2025 maksetun täyden 170 euron suuruiselta vakuutusmaksun osalta, kuitenkin vähintään yksi ääni.
Yhtiökokouksessa saa omasta puolesta tai toisen valtuuttamana äänestää enintään yhdellä kymmenesosalla kokouksessa edustetusta äänimäärästä.
Yhtiön osakkaat voivat halutessaan osallistua kokoukseen myös valtuuttamansa edustajan välityksellä.
Ilmoittautuminen
Osakkaan, joka haluaa osallistua yhtiökokoukseen, tulee ilmoittaa osallistumisestaan yhtiölle viimeistään torstaina 7.5.2026 klo 16. Ilmoittautuminen voi tapahtua:
Ilmoittautumisten on oltava perillä ennen ilmoittautumisajan päättymistä.
Espoossa 10.3.2026
LÄHITAPIOLA KESKINÄINEN VAKUUTUSYHTIÖ Hallitus
Yhtiökokousmateriaalit
Avaa alla olevista linkeistä yhtiökokousmateriaalit.
Yhtiökokouskutsu 13.5.2026 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 13.5.2026 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 28.5.2025 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 28.5.2025 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 10.5.2024 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 10.5.2024 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 10.5.2023 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 10.5.2023 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 19.5.2022 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 19.5.2022 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 4.5.2021 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 4.5.2021 (pdf)
Hallintoneuvosto
Yhtiökokous valitsee yhtiölle hallintoneuvoston, jonka tehtävänä on valvoa yhtiön hallintoa.
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön yhtiökokouksessa hallintoneuvostovalinnat tehdään vakuutuksenottajien ja hallintoneuvoston nimitystoimikunnan ehdotusten perusteella. Tämän lisäksi kullakin LähiTapiola-ryhmään kuuluvalla alueyhtiöllä on oikeus valita hallintoneuvostoon yksi jäsen, kuitenkin niin, että alueyhtiöiden valitsemien jäsenten yhteinen lukumäärä tulee olla vähemmän kuin puolet hallintoneuvoston jäsenmäärästä. Hallintoneuvoston jäsenten toimikausi on kolme vuotta. Tällä hetkellä LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön hallintoneuvostoon kuuluu 43 jäsentä.
Hallintoneuvoston jäseniä valittaessa pyritään siihen, että hallintoneuvostojen kokoonpano heijastelee yhtiön omistaja-asiakkaiden jakaumaa maantieteellisesti, asiakassegmenteittäin ja maksutulon mukaan sekä että hallintoneuvoston kokoonpanon monimuotoisuuden edistämiseksi jäsenissä tulisi olla tasapainoisesti kummankin sukupuolen edustajia sekä eri-ikäisiä ja erilaisen koulutus- ja kokemustaustan omaavia henkilöitä. Lisäksi otetaan huomioon esteellisyysperiaatteet, joiden mukaan esteellisiä hallintoneuvoston jäseniksi ovat kilpailevan finanssiryhmän palveluksessa tai hallinnossa toimivat henkilöt.
Hallintoneuvoston kokoukset ja palkkiot
Hallintoneuvosto kokoontuu pääsääntöisesti kolme kertaa vuodessa. Yhtiökokous päättää vuosittain hallintoneuvoston palkkiot ja matkakustannusten korvausperiaatteet. Hallintoneuvoston puheenjohtajalle maksetaan kuukausipalkkiona 2 650 € ja varapuheenjohtajille 2 400 €. Hallintoneuvoston puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajille maksetaan kokouspalkkiona 550 € kokoukselta ja hallintoneuvoston muille jäsenille 1 100 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu. Hallintoneuvoston jäsenten matkakustannukset korvataan valtion matkustussäännön I luokan mukaan.
Lue lisää hallintoneuvostosta ja sen tehtävistä.
Hallintoneuvoston jäsenet
Hallintoneuvoston puheenjohtaja Anssi Keinänen, professori, Itä-Suomen Yliopisto, 2024–2027 1. varapuheenjohtaja Juha Marttila, maatalous- ja metsätieteiden tohtori, Simo, MTK:n puheenjohtaja, 2024–2027 2. varapuheenjohtaja Anu Ojala, talous- ja rahoitusjohtaja, Espoo, Lujatalo Oy, 2024–2027 Michael Aminoff, hallituksen jäsen, Helvar Merca Oy Ab, 2025–2028 Thomas Antas, maatalousyrittäjä, toimitusjohtaja, Loviisa, 2024-2027 Markus Granlund, professori, dekaani, Turku, Turun yliopiston kauppakorkeakoulu, 2025–2028 Seppo Haapalainen, talousjohtaja, Espoo, ISS Palvelut Oy, 2024–2027 Jari Haapaniemi, yrittäjä, Kajaani, Priiffari Oy, 2025–2028 Jaakko Halkilahti, maatilayrittäjä, Salo, 2024–2027 Sofia Hellsberg, sisäinen tarkasta, Poliisihallitus, Kemiönsaari, 2025–2028 Pertti Hietaniemi, henkilöstöjohtaja, Espoo, Metsä Group, 2024–2027 Jouni Huttunen, group treasurer, Helsinki, Fortum Oyj, 2023–2026 Sirpa Huuskonen, johtaja, henkilöstö ja vastuullisuus, Tokmanni Group Oyj, 2023–2026 Tapani Idman, liiketoimintajohtaja, Granlund Oy, 2024-2027 Juha Jauhiainen, lakiasiainjohtaja, YIT Oyj, 2024-2027 Miika Julin, treasurer, Group Finance, Valmet Automotive Oy, 2024–2027 Jari Kauhanen, toiminnanjohtaja, Leppävirta, MTK Pohjois-Savo, 2025–2028 Iiro Ketola, pääluottamusmies, Espoo, LähiTapiola-ryhmä, 2025–2028 Mikko Koivisto, myynti- ja markkinointijohtaja, Rauma, Tukimet Oy, 2023–2026 Matti Kossila, liiketoimintakonsultti, nHome Oy, 2024-2027 Hannu Krook, pääjohtaja, hallituksen puheenjohtaja, Helsinki, S-ryhmä, 2025–2028 Sanna Leivo, hallituksen puheenjohtaja, Tampere, Leivon Leipomo Oy, 2025–2028 Jyrki Mattinen, maatalousyrittäjä / käyntiinajoinsinööri, Tmi Jomserving, 2023–2026 Jussi Miilukangas, johtaja, Raahe, Miilukangas Ky, 2024–2027 Jorma Mikkonen, yhteiskuntasuhteiden johtaja, Vantaa, Lassila & Tikanoja Oyj, 2023–2026 Kimmo Määttänen, toimitusjohtaja, Lahti, Entop Oy, 2024–2027 Yrjö Ojaniemi, MMM, agronomi, maatalousyrittäjä , Lapua, 2023–2026 Markus Oksa, toimitusjohtaja, Vantaa, Bravedo Oy, 2023–2026 Mari Onkamo, toimitusjohtaja, Lapin Liha Oy, 2023–2026 Tomi Pienimäki, toimitusjohtaja, Siili Solutions Oyj, 2025–2028 Ann-Mari Pihlajamäki, yrittäjä, Kokkola, Passiflora Oy, 2023–2026 Risto Rantala, yrittäjä, Tornio, Tilitoimisto Rantala Ky, 2025–2028 Esa Rautalinko, toimitusjohtaja, Patria Oyj, 2023–2026 Anna Salmi, viestintä- ja vastuullisuusjohtaja, Posti Group Oyj, 2024-2026 Sari Schwartz, pääkirjanpitäjä, Lounais-Suomen koulutuskuntayhtymä, 2023–2026 Miikka Seppälä, toimitusjohtaja, Tampereen Särkänniemi Oy, 2024-2027 Aarne Simula, toimitusjohtaja, Wetteri Oyj, 2024-2027 Johanna Sipola, varatoimitusjohtaja, keskuskauppakamari, 2025–2028 Helena Skopa, ryhmäpäällikkö, KEHA-keskus, 2025–2028 Herkko Soininen, rahoitus- ja talousjohtaja, Mehiläinen Oy, 2025–2028 Jukka Suutari, toimitusjohtaja, Kajaani, Sunit Oy, 2025–2028 Maarit Sääksi, toimitusjohtaja, Arkta Oy, 2023–2026 Tuomo Tamminen, maatalousyrittäjä, 2024-2027 Jari Valkola, maatalousyrittäjä, 2024-2027
Hallitus ja toimitusjohtaja
Toimitusjohtaja
Yhtiön toimitusjohtajan valitsee hallitus. Toimitusjohtaja hoitaa yhtiön asioita hallituksen ohjeiden ja määräysten mukaisesti.
Vakuutusyhtiön toimitusjohtajalla tulee vakuutusyhtiölain mukaan olla tehtävän hoitamisen vaatima ammatillinen pätevyys ja kokemus.
Hänellä on lisäksi oltava sellainen yleinen vakuutustoiminnan tuntemus kuin vakuutusyhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen.
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön toimitusjohtaja on Antti Pulkkanen.
Hallituksen kokoonpano, kokoukset ja tehtävät
LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön hallitukseen kuuluu vähintään 6 ja enintään 8 jäsentä. Hallituksen jäsenistä osa on päätoimisia ja osa sivutoimisia. Hallituksen puheenjohtajana toimii LähiTapiola-ryhmän pääjohtaja.
Hallituksen jäsenet nimittää hallintoneuvosto. Hallituksen jäsenellä tulee vakuutusyhtiölain mukaan olla tehtävän hoitamisen vaatima ammatillinen pätevyys ja kokemus. Hallituksessa on oltava edustettuna sellainen yleinen vakuutustoiminnan tuntemus kuin vakuutusyhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen. Lisäksi hallituksessa tulee olla säädösten edellyttämä riittävä kollektiivinen osaaminen, jolla varmistetaan yhtiön ammattimainen johtaminen ja valvonta. Jäsenen toimikausi on kolme vuotta.
LähiTapiola-ryhmän palveluksessa oleville hallituksen jäsenille ei makseta hallitustyöstä erikseen kuukausi- tai kokouspalkkioita.
Hallituksen LähiTapiola-ryhmästä riippumattomille jäsenille maksetaan 4 250 € kuukausipalkkiota ja kokouspalkkiota 550 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu.
Hallituksen jäsenet
Eeva Ahdekivi
Toimikausi: 1.1.2025–31.12.2027 Syntynyt 1966 LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen jäsen 2022–
Luottamustoimet
IPR.VC Management Oy, pääomarahastoyhtiö, hallituksen puheenjohtaja 2023–
Terveystalo Oyj, hallituksen jäsen, tarkastusvaliokunnan jäsen 2018–2019
Tikkurila Oyj, hallituksen jäsen, tarkastusvaliokunnan pj 2009–2018
Patria Oyj, hallitusjäsen, tarkastus- ja palkitsemisvaliokuntien jäsen 2008–2009
Omistajaohjausosasto, vanhempi erikoisasiantuntija 2007–2009
Pohjola Omaisuudenhoito Oy, johtaja 2004–2006
Conventum Capital Markets Oy, myöhemmin Conventum Oyj, osakas ja johtaja 1997–2002
Birgitta Forsström
Toimikausi: 29.5.2024–31.12.2026 Syntynyt 1973 Kauppatieteiden tohtori Brita Maria Renlundin muistosäätiön toimitusjohtaja
Luottamustoimet
LähiTapiola Keskinäinen Vahinkoyhtiö, hallituksen jäsen 2024– Säätiöt ja Rahastot ry, hallituksen jäsen 2024-
Ab Kelonia Oy, hallituksen jäsen 2021-
LähiTapiola Etelärannikko Keskinäinen Vakuutusyhtiö, hallituksen jäsen 2014-
Aiemmat tehtävät
Pohjoismainen ministerineuvosto, johtaja, 2015-2021 Yrkeshögskolan Novia/Novia, vararehtori 2010-2015, tutkimus- ja kehitysjohtaja 2008-2010
Yrkeshögskolan Sydväst/Forsknings- och utvecklingsinstitutet Aronia, johtaja 2007-2008, liiketalouden tutkimusjohtaja 2005-2006
Åbo Akademi, väitöskirjatutkija 2002-2005, hanketutkija 1997-1999
CRM Group (Vectia), liikkeenjohdon konsultti 1999-2002
Jari Eklund
Toimikausi: 1.1.2025-30.6.2026 Syntynyt 1963 Kauppatieteiden maisteri, yhtiöryhmän johtaja
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö ja LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallitusten jäsen 2013– (Ryhmäpalvelut), hallitusten vt. puheenjohtaja LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014– LähiTapiola Palvelut Oy, hallituksen varapuheenjohtaja, 10/2014– LähiTapiola Rahoitus Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2021–
Luottamustoimet
Keskinäinen Työeläkevakuutusyhtiö Elo, hallituksen jäsen 1/2025–
AMICE, hallituksen jäsen 1/2018–
LähiTapiola Vaihtoehtorahastot Oy, hallituksen puheenjohtaja 2/2015–01/2022
LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014–1/2022
Vahinko- ja Henki-Tapiola, hallitusten varajäsen 1998–2012
LähiTapiola Keskinäinen Eläkeyhtiö, hallituksen varajäsen 2013
LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen jäsen 2007–6/2014, puheenjohtaja 2007-5/2013
LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen 2000–2007-6/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013
LähiTapiola Pankki Oy, hallituksen jäsen 2002–4/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013
Pihlajalinna Oyj, hallituksen jäsen 4/2016–4/2018
S-Pankki Oy, hallituksen jäsen 4/2018- 9/2020
Sari Heinonen
Syntynyt 1976 Kauppatieteiden tohtori Pääjohtaja, LähiTapiola-ryhmä
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö, hallituksen puheenjohtaja LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallituksen puheenjohtaja
Aiemmat hallitustehtävät
Kaleva Media konserni Helsingin Seudun Osuuspankki, hallituksen varapuheenjohtaja Suomen Asiakkuusmarkkinointiliitto Rollock Oy LähiTapiola Pohjoinen Oulun Kauppakorkeakoulu
Aiemmat tehtävät
Terveystalo Oyj, Executive Vice President, Terveydenhuollon palvelut, 2024–2025 OP Ryhmä, toimitusjohtaja, OP-Henkivakuutus Oy, 2021–2024 OP Ryhmä, Senior Vice President, henkilöasiakkuudet, pankkiliiketoiminta, 2019–2020 OP Ryhmä, johtaja, markkinointi, kanavat ja digimyynti, 2018 NapapiiriHub Oy, CEO, 2016–2017 OP Ryhmä, osastonjohtaja, digitaaliset ja fyysiset palvelukanavat, 2014–2016 OP Ryhmä, yksikönpäällikkö, digitaalinen myynti ja markkinointi, 2011–2014 DNA Oy, Head of Strategy and Business Intelligence, Head of Customer Intelligence, 2007–2011
Olli Holmström
Toimikausi: 1.1.2026-31.12.2028 Syntynyt 1960 LähiTapiolan Vahinkoyhtiön hallituksen jäsen 2025-
Luottamustoimet
Boardman Oy, hallituksen puheenjohtaja 2026-
Eurodiaconia, hallituksen puheenjohtaja 2020-
Diakonia-ammattikorkeakoulu, hallituksen puheenjohtaja 2012-2017, jäsen 2018-
Mielipalvelut Oy, terapiayhtiö, hallituksen puheenjohtaja 2023-
Elinkeinoelämän keskusliitto, hallituksen jäsen 2017-
Aiemmat tehtävät
Rinnekodit Oy, sosiaalipalveluyhtiö, hallituksen puheenjohtaja 2023-2025
Eläketurvakeskus, edustajiston jäsen 2017-2025
Helsingin Diakonissalaitoksen säätiö sr, toimitusjohtaja 2013-2025
Terveystalo Oyj, hallituksen ja tarkastusvaliokunnan jäsen 2017-2020
Hyvinvointialan Liitto ry, hallituksen puheenjohtaja 2016-2017, jäsen 2018-2023
Nokia Oyj, henkilöstöpäällikkö 2002-2004, Henkilöstöjohtaja 2004-2011
Helsingin Diakoniaopisto, koulutusjohtaja 1990-2000
Kimmo Hyvärinen
Toimikausi: 1.1.2026–31.12.2028 Syntynyt 1970
Luottamustoimet
Hoivatie Oy hallituksen jäsen 2022, varapuheenjohtaja 2023-
LähiTapiola Pohjoinen Keskinäinen vakuutusyhtiö hallituksen jäsen 2021, puheenjohtaja 2022-
Nuorten Ystävät Oy:n hallituksen jäsen 2019-
Nuorten Ystävät Ry:n hallituksen jäsen 2019–2023, varajäsen 2023-
Chilen kunniakonsuli 2015-
LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallintoneuvoston jäsen 2025
Tracegrow Oy:n hallituksen jäsen 2017-2022
Nordic Tank Oy:n hallituksen jäsen 2015-2016
Noweco Partners, Teknoventure Rahasto III Ky:n sijoitusneuvoston puheenjohtaja 2011–2016
Teknoventure Management, Teknoventure Rahasto II Ky:n sijoitusneuvoston varapuheenjohtaja 2007-2010
Aiemmat tehtävät
Tracegrow Oy, toimitusjohtaja 2022-2025
Kaleva Media, kaupallinen johtaja 2020–2022
Fennia, johtaja 2017-2020, aluejohtaja 2010-2017
OP Pohjola ryhmä: Pohjola Vakuutus Oy, myyntijohtaja 2007-2010, A-Vakuutus Oy, aluejohtaja 2003-2007, markkinointipäällikkö 2000-2003 ja yhteyspäällikkö 1997-2000
Toimikausi: 1.1.2024–31.12.2026 Syntynyt 1978 DNA Oyj, toimitusjohtaja LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen jäsen, 2024–
Luottamustoimet
LähiTapiola Keskinäinen Vahinkoyhtiö, hallituksen jäsen 2024–
Marketing Finland, hallituksen jäsen 2018–
FiCom, hallituksen jäsen 2018–
Aiemmat tehtävät
Microsoft Oy, toimitusjohtaja (Suomi), 2018–2021
Microsoft Oy, johtaja, One Commercial Partner and Small, Medium & Corporate Customers, 2017–2018
Microsoft Oy, johtaja, Small and Midmarket Solutions and Partners, 2017
Avanade, Suomen maajohtaja, 2015–2017
Fujitsu Finland Oy, useita johtotason tehtäviä, 2011–2015
Hewlett-Packard, useita päällikkötason tehtäviä, 2004–2011
Timo Vuorinen
Toimikausi: 1.1.2025–31.12.2027 Born 1964 Master of Laws, Executive Master of Consulting and Couching for Change, 2014, INSEAD (France)
Resent positions
If P&C Insurance Ltd (publ.)
Senior Vice President, Head of BA Baltic 2005–2017
Head of Russian operations 2008-2011 If P&C Insurance Company (Finland) 2008–2017
Managing Director Sampo plc
Member of Group Executive Committee 2009–2017 Kaleva Mutual Life Insurance Company 2013
Managing Director If P&C Insurance Company (Finland) 2013–2017
Head of Sales & Service Finland, BA Private
Career
If P&C Insurance Ltd (publ.) Head of Business Development, BA Commercial 2003–2005 Sampo Life Country manager (Poland) 2001–2002 - Development Director 2000–2001 Sampo plc Vice President, Sampo Group Client Financing Unit 1998–2000 Collections Manager, Sampo Group Investments Unit 1996–1997 - Credit Insurance Manager, Sampo Group Investments Unit 1994–1996 Kansa Customer Financing Manager, Kansa Group Investments Unit 1991–1994 - Credit Insurance Manager, Kansa Group Investments Unit 1989–1991 CV Nordea Employment relations in Nordea Group 1987–1989
Positions of trust
OIKIO Digital Performance Agency, Board member 2018– If P&C Insurance Baltic, Chairman of the Board 2006–2017 If P&C Insurance Russia, Chairman of the Board 2008–2011 Finnish Center for Salvaged Vehicles, member of board 2009–2013 Kaleva Mutual Life Insurance Company, member of Board 2013–2017
Tilintarkastaja
Tilintarkastuksen pääasiallisena tehtävänä on tarkistaa, että yhtiön tilinpäätös on laadittu kirjanpitolain ja muiden tilinpäätöksen laatimista koskevien määräysten mukaisesti sekä että tilinpäätös antaa oikeat ja riittävät tiedot yhtiön toiminnan tuloksesta ja taloudellisesta asemasta.Yhtiön tilintarkastajana toimii Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastusyhteisö, eikä varatilintarkastajaa siten tarvitse valita.
Vahinkovakuutuksen varsinainen tilintarkastaja
KPMG Oy AB, tilintarkastusyhteisö, jonka nimeämänä päävastuullisena tilintarkastajana toimii Timo Nummi, KHT.
Tilintarkastajan palkkiot
Tilintarkastajalle suoritetaan palkkio yhtiön hyväksymän laskun mukaan. Tilintarkastajalle edelliseltä vuodelta maksettujen palkkioiden määrät on esitetty selvityksessä yhtiön hallinto- ja ohjausjärjestelmästä sekä tilinpäätöksen liitetiedoissa.
Lisää tietoa hallinnosta
Vastuullisuus ja omistajaohjaus LähiTapiola-ryhmän vahinkovakuutusyhtiöissä
LähiTapiola Vahinkoyhtiön sijoitusstrategian keskeisiä sijoitusperiaatteita on pitkäjänteinen sijoittaminen, riskienhallinta ja vastuullisuus, jotka edellyttävät sijoituskohteiden ja -markkinoiden syvällistä tuntemista.
LähiTapiola Vahinkoyhtiön omistajaohjauksen periaatteet linjaavat toimintaamme arvopaperisijoittajana. Periaatteet linjaavat LähiTapiola Vahinkoyhtiön toimintaa pitkäaikaisena vastuullisena omistajana ja rahoittajana sijoituskohteina olevissa yhtiöissä. LähiTapiola Vahinkoyhtiön tavoitteena on tukea ja kannustaa sijoitus- ja rahoituskohteina olevia yhtiötä menestymään ja saavuttamaan tavoitteensa ja siten turvata sijoitettuja pääomia ja parantaa pitkän aikavälin sijoitustuottoa.
LähiTapiola Vahinkoyhtiön kestävän sijoittamisen periaatteet sisältää toimintaperiaatteet kestävyystekijöiden ja -riskien huomioimiselle sijoitustoiminnassa sekä edellytyksiä ulkopuolisille toimijoille. Periaatteet kuvaavat samalla, miten LähiTapiola Vahinkoyhtiö toteuttaa omaisuusluokkakohtaisesti LähiTapiola-ryhmän vakuutusyhtiöiden vastuullisen sijoitustoiminnan periaatetta integroida kestävyystekijät sijoitusprosesseihin.
LähiTapiola Vahinkoyhtiön kestävän sijoitustoiminnan periaatteet
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten henkilöstö- ja palkitsemisvaliokunta
Henkilöstö- ja palkitsemisvaliokunnan tarkoituksena on avustaa LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön (jäljempänä Yhtiöt) hallituksia henkilöstöön ja palkitsemiseen liittyvien asioiden käsittelyssä sekä linjata LähiTapiola-ryhmän johdon ja henkilöstön kehittämiseen liittyviä asioita.
Valiokunnan muodostavat valiokunnan puheenjohtajana toimiva LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen puheenjohtaja sekä 2–4 muuta LähiTapiola-ryhmästä riippumatonta hallituksen jäsentä, joista osa valitaan LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja osa LähiTapiola Henkiyhtiön hallitusten jäsenten keskuudesta.
Hallintoneuvoston nimitystoimikunnan tarkoituksena on varmistaa valintaesitysten valmistelun monipuolisuus ja läpinäkyvyys valittaessa jäseniä yhtiön hallintoneuvostoon ja hallitukseen.
Anssi Keinänen, hallintoneuvoston nimitystoimikunnan puheenjohtaja Tapani Idman Sanna Leivo Yrjö Ojaniemi
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten tarkastus- ja riskienhallintavaliokunta
Tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan tarkoituksena on avustaa LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallituksia niiden lakisääteisissä ja työjärjestyksen mukaisissa asioissa liittyen yhtiöiden ja LähiTapiola-ryhmän talouteen, kirjanpitoon, vakavaraisuuteen, riskienhallintaan, tilintarkastukseen, sisäiseen valvontaan ja sisäiseen tarkastukseen.
Ottaen huomioon Vahinkoyhtiön roolin LähiTapiolan vakuutusyritysryhmän ylimpänä emoyrityksenä valiokunnan toiminta käsittää myös LähiTapiolan alueyhtiöiden asioita siltä osin kuin ne ryhmätason asioina kuuluvat Vahinkoyhtiön vastuulle.
Valiokunnan muodostavat sen työjärjestyksen mukaan LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen keskuudestaan valitsemat valiokunnan puheenjohtaja ja yksi valiokunnan jäsen sekä vähintään yksi ja enintään kaksi LähiTapiola Henkiyhtiön hallituksen keskuudestaan valitsemaa jäsentä. Valiokunnan puheenjohtajan ja jäsenten on oltava LähiTapiola-ryhmästä riippumattomia hallituksen jäseniä. Valiokunnan puheenjohtajalle maksetaan kokouspalkkiona 1 500 €, varapuheenjohtajalle 1 000 € ja muille jäsenille 750 € kokoukselta.
Tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan jäsenet
Timo Vuorinen, puheenjohtaja Kimmo Hyvärinen Timo Laakso Mirel Leino-Haltia
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunta
LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallintoneuvostojen puheenjohtajat ja varapuheenjohtajat kuuluvat hallintoneuvostojen yhteistyövaliokuntaan, joka avustaa näiden yhtiöiden hallintoneuvostoja ja valmistelee niissä käsiteltäviä asioita. Yhteistyövaliokunta valitsee keskuudestaan itselleen puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan vuodeksi kerrallaan.
Yhteistyövaliokunnan tehtävät
Hallintoneuvostot vahvistavat yhteistyövaliokunnalle työjärjestyksen. Sen mukaisesti yhteistyövaliokunta valmistelee hallintoneuvoston kokouksessa käsiteltäviä asioita ja tekee päätösehdotuksia hallintoneuvostoille. Yhteistyövaliokunta valvoo hallituksen, pääjohtajan ja toimitusjohtajien sekä koko yhtiöryhmän toimintaa ja raportoi siitä hallintoneuvostolle.
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunta ei ole yhtiöoikeudellinen elin, vaikka siitä on määräys LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön yhtiöjärjestyksessä. Yhteistyövaliokunnalla ei ole itsenäistä päätösvaltaa lukuun ottamatta hallituksen päätoimisten jäsenten palkitsemisasioita, vaan päätökset tehdään hallintoneuvostoissa. Hallintoneuvostoille tehtävien päätösehdotusten sisällöstä päättävät yhteistyövaliokunnassa asianomaisen yhtiön hallintoneuvoston puheenjohtaja ja varapuheenjohtajat.
Yhteistyövaliokunta kokoontuu pääsääntöisesti 8 kertaa vuodessa. Yhtiökokoukset päättävät vuosittain yhteistyövaliokunnan palkkiot ja matkakustannusten korvausperusteet. Yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle maksetaan kuukausipalkkiona 1 750 € ja varapuheenjohtajalle 1 250 €. Yhteistyövaliokunnan jäsenten kokouspalkkio on 500 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu.
Yhteistyövaliokunnan jäsenet
LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallintoneuvostojen puheenjohtajat ja varapuheenjohtajat muodostavat yhtiöiden toimintaa valvovan yhtiöjärjestysten mukaisen yhteistyövaliokunnan.
Henkilötiedoista ilmenee henkilön toimikausi LähiTapiola Keskinäisen Vakuutusyhtiön tai LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön hallintoneuvostossa.
Puheenjohtaja: Anssi Keinänen Varapuheenjohtaja:Totti Salko Juha Marttila Anu Ojala Saara Perho Hannu Pitkänen
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten sijoitus- ja taseenhallintavaliokunta
LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallitukset ovat valinneet hallitusten yhteiseen sijoitus- ja taseenhallintavaliokuntaan puheenjohtajaksi hallitusten varapuheenjohtajan, LähiTapiola-ryhmän ryhmätasoisista palveluista vastaavan johtajan ja jäseniksi kaksi Vahinkoyhtiön hallituksen jäsentä ja kaksi Henkiyhtiön hallituksen jäsentä. Valiokunnan tehtävänä on avustaa yhtiöiden hallituksia niiden varainhoidon asianmukaiseen järjestämiseen sekä vakavaraisuuden valvontaan liittyvissä asioissa.”
Sijoitus- ja taseenhallintavaliokunnan jäsenet:
Jari Eklund, puheenjohtaja Eeva Ahdekivi Mikko Ayub Timo Vuorinen Antti Pulkkanen