YhtiötYhtiöryhmätietoaYhtiötToiminnan tarkoitusLähiTapiola-ryhmän raportitKumppanuudet ja yhteistyö
LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö tarjoaa turvaa erilaisissa elämäntilanteissa. Meiltä saat henki- ja säästöhenkivakuutukset sekä täydentävät eläkevakuutusratkaisut niin yksityishenkilöille kuin yrityksillekin.
LähiTapiola Henkiyhtiö
Hallintomalli ja omistajat
LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiön osakkaita ovat vakuutuksenottajat ja takuuosuuksien omistajat. LähiTapiola Henkiyhtiön yhtiökokouksessa kullakin vakuutuksenottajalla on vähintään yksi ääni, minkä lisäksi kultakin edellisen kalenterivuoden päättyessä olleelta täydeltä 1 700 €:n suuruiselta säästöosuudelta tulee lisä-ääni. Mikäli vakuutuksenottajan säästöosuuksien yhteismäärä on yli 7 000 000 €, tämän ylittävältä osin tulee lisä-ääni kultakin täydeltä 17 000 €:n säästöosuudelta.
Yhtiön takuupääoman määrä on 37 585 505,12 € ja se jakautuu 745 000 takuuosuuteen, joista LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö omistaa 66,7 % ja LähiTapiola- ryhmään kuuluvat alueyhtiöt 33,3 %. Kukin takuuosuus tuottaa yhden äänen. Takuuosuuksien tuottama äänimäärä yhtiökokouksessa vaihtelee vuosittain vakuutuksenottajien määrän ja vakuutussäästöjen määrän perusteella, mutta se edustaa alle viittä prosenttia yhtiön kokonaisäänimäärästä.
Yhtiökokouksessa äänestettäessä osakas voi äänestää enintään 10 %:lla kokouksessa edustetusta äänimäärästä ja takuuosuuksien äänimäärä saa olla enintään yhtä suuri kuin vakuutuksenottajien äänimäärä.
Lue lisää LähiTapiola-ryhmän hallintomallista.
Yhtiökokous
Yhtiökokous pidetään vuosittain toukokuun loppuun mennessä.
LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön yhtiökokouksessa kullakin vakuutuksenottajalla on vähintään yksi ääni, minkä lisäksi kultakin edellisen kalenterivuoden päättyessä olleelta täydeltä 1 700 €:n suuruiselta säästöosuudelta tulee lisä-ääni. Jos vakuutuksenottajan säästöosuuksien yhteismäärä on yli 7 000 000 €, tämän ylittävältä osin tulee lisä-ääni kultakin täydeltä 17 000 €:n säästöosuudelta. Kukin takuuosuus tuottaa yhden äänen.
Katso lisätietoa yhtiökokouksesta ja sen tehtävistä.
Kutsu varsinaiseen yhtiökokoukseen
LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön varsinainen yhtiökokous pidetään keskiviikkona 13.5.2026 klo 13.00 LähiTapiola-ryhmän pääkonttorissa, osoitteessa Revontulenkuja 1, Espoo.
Yhtiökokouksessa käsiteltävät asiat
Yhtiökokouksessa käsitellään yhtiöjärjestyksen 19 §:n mukaan varsinaiselle yhtiökokoukselle kuuluvat asiat sekä esitys yhtiöjärjestyksen 8 ja 10 §:ien muuttamiseksi.
Kokouksen asialista on seuraava:
1 Kokouksen avaaminen
2 Kokoustekniset asiat
2.1 Kokouksen puheenjohtajan valitseminen ja sihteerin kutsuminen 2.2 Esityslistan hyväksyminen kokouksen työjärjestykseksi 2.3 Pöytäkirjantarkastajan valitseminen 2.4 Kokouksen laillisuuden ja päätösvaltaisuuden toteaminen 2.5 Läsnä olevien osakkaiden toteaminen
3 Tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen, tilintarkastuskertomuksen ja hallintoneuvoston lausunnon esittäminen
4 Tilinpäätöksen vahvistaminen
5 Vahvistetun taseen osoittaman voiton käyttämisestä päättäminen
Hallitus ehdottaa, että tilikauden voitto 79.837.009,47 euroa siirretään varmuusrahastoon, josta maksetaan takuupääomalle korkoa 2,3 prosenttia eli 864.200 euroa ja siirretään edelleen käyttörahastoon 2.000.000 euroa.
Hallitus voi päättää käyttörahastoon siirrettyjen varojen lahjoittamisesta yleishyödyllisiin tai niihin rinnastettaviin tarkoituksiin.
6 Vastuuvapaudesta päättäminen
7 Hallintoneuvoston jäsenten palkkioiden ja matkakustannusten korvausperusteista päättäminen
Hallintoneuvoston jäsenille on maksettu palkkioita seuraavasti:
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle kuukausipalkkiona 2.650 euroa ja varapuheenjohtajille 2.400 euroa
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajille kokouspalkkiona 550 euroa kokoukselta ja hallintoneuvoston muille jäsenille 1.100 euroa kokoukselta
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle palkkiona osallistumisesta hallituksen kokoukseen 550 euroa kokoukselta
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle kuukausipalkkiona 1.850 euroa ja varapuheenjohtajalle 1.350 euroa
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajalle sekä jäsenille kokouspalkkiona 550 euroa
Hallintoneuvoston nimitystoimikunnan puheenjohtajalle ja jäsenille kokouspalkkiona 550 euroa
Osallistumisesta hallintoneuvoston varsinaisten kokousten ulkopuolisiin, hallintoneuvostotyöhön liittyviin kokouksiin sekä hallinnon puheenjohtajakokouksiin palkkiona 550 euroa.
Hallintoneuvoston jäsenten matkakustannukset on korvattu verohallinnon antaman ja kulloinkin voimassa olevan verovapaiden matkakustannusten korvausten enimmäismääriä koskevan päätöksen mukaisesti.
Yhtiökokoukselle esitetään, että hallintoneuvoston jäsenten palkkiot ja matkakustannusten korvausperusteet pidetään muilta osin ennallaan, mutta hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajan kuukausipalkkio esitetään korotettavaksi 2.000 euroon ja varapuheenjohtajan 1.500 euroon. Korotusesityksen perusteena on hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan kasvanut työmäärä.
8 Hallintoneuvoston jäsenten lukumäärä ja valitseminen
Hallintoneuvoston tämänhetkinen kokoonpano ja jäsenten toimikaudet löytyvät yhtiön internet-sivuilta osoitteesta: https://www.lahitapiola.fi/tietoa-lahitapiolasta/lahitapiola-ryhma/yhtiot/lahitapiola-henkiyhtio/#hallintoneuvosto
Hallintoneuvoston nimitystoimikunta esittää, että hallintoneuvoston jäsenmääräksi vahvistetaan 31.
Hallintoneuvostosta ovat erovuorossa Jari Bachmann, Eija Koivuranta, Mika Maliranta, Juha Paajanen, Saara Perho, Hanne Pitkänen, Totti Salko, Liisa Suvikumpu, Harri Tuomi ja Satu Ylisiurua-Hemminki.
Jarmo Rosendahl, jonka toimikausi olisi jatkunut vuoden 2028 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka, on eronnut hallintoneuvostosta 15.9.2025.
Kimmo Hyvärinen, jonka toimikausi olisi jatkunut vuoden 2028 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka, on eronnut hallintoneuvostosta 31.12.2025.
Nimitystoimikunta esittää, että erovuorossa olevista hallintoneuvoston jäsenistä valitaan uudelleen kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka Mika Maliranta, Saara Perho, Hanne Pitkänen, Totti Salko, Liisa Suvikumpu, Harri Tuomi ja Satu Ylisiurua-Hemminki.
Jarmo Rosendahlin tilalle hänen jäljellä olevaksi toimikaudekseen vuoden 2028 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka esitetään valittavaksi Mika Mäkisalo. Kimmo Hyvärisen tilalle hänen jäljellä olevaksi toimikaudekseen vuoden 2028 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka esitetään valittavaksi Tiina Haanpää.
Uutena jäsenenä hallintoneuvostoon esitetään valittaviksi Auli Hänninen kolmivuotiseksi toimikaudeksi vuoden 2029 varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka.
9 Tilintarkastajan palkkiosta päättäminen
Yhtiökokoukselle esitetään, että tilintarkastajalle maksetaan palkkio yhtiön hyväksymän kohtuullisen laskun mukaan.
10 Tilintarkastajan valitseminen
Hallitus ehdottaa tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan suosituksesta yhtiökokoukselle, että yhtiön tilintarkastajaksi toimikaudelle, joka päättyy seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättyessä, valitaan tilintarkastusyhteisö KPMG Oy Ab, joka on ilmoittanut nimeävänsä päävastuulliseksi tilintarkastajaksi KHT Timo Nummen.
11 Yhtiöjärjestyksen muuttaminen
Yhtiön hallitus esittää, että yhtiöjärjestyksen 8 §:stä ja 10 §:stä poistetaan vaatimus, jonka mukaan hallituksen tai hallintoneuvoston jäsenen tulee toimikauden alkaessa olla alle 67‑vuotias.
12 Kokouksen päättäminen
Yhtiökokousasiakirjat
Yhtiökokousasiakirjat ovat tämän kutsun liitteinä:
linkki tilinpäätökseen ja tilintarkastuskertomukseen
Asiakirjat ovat myös osakkaiden nähtävinä 22.4.2026 alkaen LähiTapiola-ryhmän pääkonttorissa, osoitteessa: Revontulenkuja 1, Espoo.
Ohjeita kokoukseen osallistujille
Osallistumis- ja äänioikeus
Oikeus osallistua yhtiökokoukseen on yhtiön osakkailla, joita ovat vakuutuksenottajat ja takuuosuuden omistajat siten kuin yhtiöjärjestyksessä on säädetty. Yhtiön vakuutuksenottajalla on yhtiökokouksessa vähintään yksi ääni, minkä lisäksi kultakin vuoden 2025 päättyessä olleelta täydeltä 1 700 euron suuruiselta säästöosuudelta tulee lisä-ääni. Mikäli vakuutuksenottajan säästöosuuksien yhteismäärä on yli 7 000 000 euroa, tämän ylittävältä osin lisä-ääni tulee kultakin täydeltä 17 000 euron säästöosuudelta. Takuuosuuden omistajalla on yksi ääni kultakin takuuosuudelta.
Yhtiökokouksessa saa omasta puolesta tai toisen valtuuttamana äänestää enintään yhdellä kymmenesosalla kokouksessa edustetusta äänimäärästä, ja takuuosuuden omistajien takuuosuuksiin perustuvien äänten yhteismäärä saa olla enintään yhtä suuri kuin vakuutuksenottajien vakuutuksiin perustuvien äänten yhteismäärä.
Yhtiön osakkaat voivat halutessaan osallistua kokoukseen myös valtuuttamansa edustajan välityksellä.
Ilmoittautuminen
Osakkaan, joka haluaa osallistua yhtiökokoukseen, tulee ilmoittaa osallistumisestaan yhtiölle viimeistään torstaina 7.5.2026 klo 16. Ilmoittautuminen voi tapahtua:
Ilmoittautumisten on oltava perillä ennen ilmoittautumisajan päättymistä.
Espoossa 5.3.2026
LÄHITAPIOLA KESKINÄINEN HENKIVAKUUTUSYHTIÖ Hallitus
Yhtiökokousmateriaalit
Avaa materiaalit alla olevista linkeistä.
Yhtiökokouskutsu 13.5.2026 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 13.5.2026 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 28.5.2025 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 28.5.2025 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 10.5.2024 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 10.5.2024 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 10.5.2023 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 10.5.2023 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 19.5.2022 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirja 19.5.2022 (pdf)
Yhtiökokouskutsu 4.5.2021 (pdf)
Varsinaisen yhtiökokkouksen pöytäkirja 4.5.2021 (pdf)
Hallintoneuvosto
Yhtiökokous valitsee yhtiölle hallintoneuvoston, jonka tehtävänä on valvoa yhtiön hallintoa.
LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön yhtiökokouksessa hallintoneuvostovalinnat tehdään vakuutuksenottajien ja hallintoneuvoston nimitystoimikunnan ehdotusten perusteella. Tämän lisäksi LähiTapiola-ryhmään kuuluvilla alueyhtiöillä on vuorotteluperiaatteen mukaisesti oikeus tehdä ehdotuksia hallintoneuvoston jäseniksi valittavista henkilöistä. Hallintoneuvoston jäsenten toimikausi on kolme vuotta. Tällä hetkellä LähiTapiola Keskinäisen Henkivakuutusyhtiön hallintoneuvostoon kuuluu 33 jäsentä.
Hallintoneuvoston jäseniä valittaessa pyritään siihen, että hallintoneuvostojen kokoonpano heijastelee yhtiön omistaja-asiakkaiden jakaumaa maantieteellisesti, asiakassegmenteittäin ja maksutulon mukaan sekä että hallintoneuvoston kokoonpanon monimuotoisuuden edistämiseksi jäsenissä tulisi olla tasapainoisesti kummankin sukupuolen edustajia sekä eri-ikäisiä ja erilaisen koulutus- ja kokemustaustan omaavia henkilöitä. Lisäksi otetaan huomioon esteellisyysperiaatteet, joiden mukaan esteellisiä hallintoneuvoston jäseniksi ovat kilpailevan finanssiryhmän palveluksessa tai hallinnossa toimivat henkilöt.
Hallintoneuvoston kokoukset ja palkkiot
Hallintoneuvosto kokoontuu pääsääntöisesti kolme kertaa vuodessa. Yhtiökokous päättää vuosittain hallintoneuvoston palkkiot ja matkakustannusten korvausperiaatteet.
Hallintoneuvoston puheenjohtajalle ja varapuheenjohtajille maksetaan kokouspalkkiona 550 € kokoukselta ja hallintoneuvoston muille jäsenille 1 100 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu. Hallintoneuvoston jäsenten matkakustannukset korvataan verohallinnon kulloinkin voimassaolevan verovapaita matkakustannusten korvauksia koskevan päätöksen mukaisesti.
Lue lisää hallintoneuvostosta ja sen tehtävistä.
Hallintoneuvoston jäsenet
Hallintoneuvoston puheenjohtaja Totti Salko, hallituksen puheenjohtaja, Laitilan Wirvoitusjuomatehdas Oy , 2023–2026 1. varapuheenjohtaja Saara Perho, toimitusjohtaja, perustaja, Helsinki, LegIt Perho Oy, Citrus konserni, 2023–2026 2. varapuheenjohtaja Hannu Pitkänen, toimitusjohtaja, PhD, Kankaanpää, HP Invest Solutions Oü, 2025–2027
Miia Antin, hallitusammattilainen, 2024-2027 Jari Bachmann, hallituksen puheenjohtaja, Helsinki, Kaso Oy, 2023–2026 Tiina Brandt, KTT, dosentti, vanhempi tutkija, Haaga-Helia ammattikorkeakoulu, 2024–2027 Marianne Heikkilä, toiminnanjohtaja, Helsinki, Marttaliitto ry, 2024–2027 Jukka Joensuu, hankekehityspäällikkö, Ruukki Construction Oy, 2025–2028 Tiina Jyllilä, yrittäjä, hallintojohtaja, Relicomp Oy, 2024-2027 Lauri Kerman projektipäällikkö, -projektijohtaja, Savonia-ammattikorkeakoulu Oy 2024-2027 Juha Kivelä, toimitusjohtaja, Joensuu, Pohjois-Karjalan Osuuskauppa, 2025–2028 Eija Koivuranta, toimitusjohtaja, Espoo, Väestöliitto ry, 2023–2026 Marketta Koivusalo, Global Program Manager, Hitachi Energy, 2025–2028 Kati Käsmä, liiketoimintajohtaja, Taivalkoski, Komake Oy, 2025–2028 Arttu Laine, kenttäjohtaja, Espoo, SOK, 2025–2028 Mika Maliranta, johtaja, Helsinki, Työn ja talouden tutkimus Labore, 2023–2026 Juha Paajanen, metsäneuvos, maa- ja metsätalousyrittäjä, Savonlinna, 2023–2026 Hanne Pitkänen, toimitusjohtaja, Orivesi, Encore Digital Marketing Oy, 2023–2026 Vesa Puhakka, professori, Oulu, Oulu Yliopisto, 2024–2027 Ville Raunio, toimitusjohtaja, Tampere, Keskinäinen Vakuutusyhtiö Turva, 2024–2027 Katja Saraketo, päihdetyöntekijä, Pori, Satakunnan Sininauha ry, 2025–2028 Outi Siitonen, talousjohtaja, Betonipumppaus Laatikainen Oy / BPL Group, 2025–2028 Marjukka Siren, toimitusjohtaja, Autosalpa Oy, 2024-2027 Leena Sulonen, myyntipäällikkö, Tampere-talo Oy, 2024-2027 Liisa Suvikumpu, toimitusjohtaja, Helsinki, Säätiöt ja rahastot ry, 2023–2026 Harri Tuomi, toimitusjohtaja, Rusko, Satakunnan Osuuskauppa, 2023–2026 Päivi Uusitalo, talouspäällikkö, Salo, Caruna Networks Oy, 2024–2027 Kaisa Valkama-Kettunen, toimitusjohtaja, Bjarmia Oy, 2024-2027 Arto Viljanen, toimitusjohtaja, Suomalainen Energiaosuuskunta (SEO) 2024-2027 Tarja Virtanen, hallintojohtaja, Lohjan Seurakunta, 2025–2028 Satu Ylisiurua-Hemminki, lakiasiainjohtaja, 2 M-IT Oy, 2023–2026
Hallitus ja toimitusjohtaja
Toimitusjohtaja
Yhtiön toimitusjohtajan valitsee hallitus. Toimitusjohtaja hoitaa yhtiön asioita hallituksen ohjeiden ja määräysten mukaisesti.
Vakuutusyhtiön toimitusjohtajalla tulee vakuutusyhtiölain mukaan olla tehtävän hoitamisen vaatima ammatillinen pätevyys ja kokemus.
Hänellä on lisäksi oltava sellainen yleinen vakuutustoiminnan tuntemus kuin vakuutusyhtiön toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen.
LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiön toimitusjohtaja on Pasi Haarala.
Hallituksen kokoonpano ja kokoukset
LähiTapiola Henkiyhtiön hallitukseen kuuluu vähintään 6 ja enintään 8 jäsentä. Hallituksen jäsenistä osa on päätoimisia ja osa sivutoimisia. Yksi hallituksen jäsenistä edustaa LähiTapiola-ryhmään kuuluvia alueyhtiöitä. Hallituksen puheenjohtaja toimii LähiTapiola-ryhmän pääjohtajana.
Hallituksen jäsenet nimittää hallintoneuvosto. Hallituksen jäsenellä tulee vakuutusyhtiölain mukaan olla tehtävän hoitamisen vaatima ammatillinen pätevyys ja kokemus. Hallituksessa on oltava edustettuna sellainen yleinen vakuutustoiminnan tuntemus kuin vakuutusyhtiölain toiminnan laatuun ja laajuuteen katsoen on tarpeen. Lisäksi hallituksessa tulee olla säädösten edellyttämä riittävä kollektiivinen osaaminen, jolla varmistetaan yhtiön ammattimainen johtaminen ja valvonta. Jäsenten toimikausi on 3 vuotta.
LähiTapiola-ryhmän palveluksessa oleville päätoimisille hallituksen jäsenille ei makseta hallitustyöstä erikseen kuukausi- tai kokouspalkkioita. Hallituksen LähiTapiola-ryhmästä riippumattomille jäsenille maksetaan kuukausipalkkiota 3 750 € ja alueyhtiötä edustavalle jäsenelle 1 880 € kuukaudessa. Jäsenille maksetaan kokouspalkkiota 550 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu.
Hallituksen jäsenet
Mikko Ayub
Toimikausi: 1.3.2024-31.12.2026 Syntynyt 1969 Valtiotieteiden maisteri, MBA
Luottamustoimet
Oulun Yliopisto, hallituksen jäsen 2022- ja hallituksen puheenjohtaja 2024-Convergens Oy, hallituksen jäsen 2023-
Prönö Enterprises Oy, hallituksen jäsen 2023-
Kansantaloustieteen alumnit, hallituksen jäsen 2019-
Finanssiala ry, hallituksen jäsen 2019-2023
Kauppakamarin valtuuskunnan jäsen 2019-2023
Aktia Kapitalförvaltning AB, hallituksen puheenjohtaja 2019-2020
Nordea Bank Russia, hallituksen jäsen 2016-2018
Aiemmat tehtävät
Aktia Pankki Oyj, toimitusjohtaja, 2018-2023
Nordea Pankki Oyj, Nordea Markets, Managing Director, Head of Finland, Baltics and Russia, 2014-2018
Nordea Pankki Oyj, Nordea Markets, Executive Director, Head of Finland, 2011-2014
Toimikausi: 1.1.2025-30.6.2026 Syntynyt 1963 Kauppatieteiden maisteri, yhtiöryhmän johtaja
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö ja LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallitusten jäsen 2013– (Ryhmäpalvelut), hallitusten vt. puheenjohtaja LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014– LähiTapiola Palvelut Oy, hallituksen varapuheenjohtaja, 10/2014– LähiTapiola Rahoitus Oy, hallituksen puheenjohtaja, 01/2021–
Luottamustoimet
Keskinäinen Työeläkevakuutusyhtiö Elo, hallituksen jäsen 1/2025–
AMICE, hallituksen jäsen 1/2018–
LähiTapiola Vaihtoehtorahastot Oy, hallituksen puheenjohtaja 2/2015–01/2022
LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen puheenjohtaja 6/2014–1/2022
Vahinko- ja Henki-Tapiola, hallitusten varajäsen 1998–2012
LähiTapiola Keskinäinen Eläkeyhtiö, hallituksen varajäsen 2013
LähiTapiola Kiinteistövarainhoito Oy, hallituksen jäsen 2007–6/2014, puheenjohtaja 2007-5/2013
LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen 2000–2007-6/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013
LähiTapiola Pankki Oy, hallituksen jäsen 2002–4/2014, hallituksen puheenjohtaja 2012–4/2013
Pihlajalinna Oyj, hallituksen jäsen 4/2016–4/2018
S-Pankki Oy, hallituksen jäsen 4/2018- 9/2020
Sari Heinonen
Syntynyt 1976 Kauppatieteiden tohtori Pääjohtaja, LähiTapiola-ryhmä
LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö, hallituksen puheenjohtaja LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallituksen puheenjohtaja
Aiemmat hallitustehtävät
Kaleva Media konserni Helsingin Seudun Osuuspankki, hallituksen varapuheenjohtaja Suomen Asiakkuusmarkkinointiliitto Rollock Oy LähiTapiola Pohjoinen Oulun Kauppakorkeakoulu
Aiemmat tehtävät
Terveystalo Oyj, Executive Vice President, Terveydenhuollon palvelut, 2024–2025 OP Ryhmä, toimitusjohtaja, OP-Henkivakuutus Oy, 2021–2024 OP Ryhmä, Senior Vice President, henkilöasiakkuudet, pankkiliiketoiminta, 2019–2020 OP Ryhmä, johtaja, markkinointi, kanavat ja digimyynti, 2018 NapapiiriHub Oy, CEO, 2016–2017 OP Ryhmä, osastonjohtaja, digitaaliset ja fyysiset palvelukanavat, 2014–2016 OP Ryhmä, yksikönpäällikkö, digitaalinen myynti ja markkinointi, 2011–2014 DNA Oy, Head of Strategy and Business Intelligence, Head of Customer Intelligence, 2007–2011
Timo Laakso
Toimikausi: 1.1.2024–31.12.2026 Syntynyt 1967 Hallinto- ja talousjohtaja, Turun ja Kaarinan seurakuntayhtymä 10/2020–
Sampo, Turku, erilaisia perustaloushallinnon käytännön tehtäviä mm. kirjanpitäjä, laskentasuunnittelija 6/1988–5/1995
Mirel Leino-Haltia
Toimikausi: 1.1.2023–31.12.2025 Syntynyt 1971 Kauppatieteiden tohtori (Hanken), Charted Financial Analyst (CFA) Työelämäprofessori (Professor of Practice), Aalto-yliopisto Managing Partner, Exito Consulting LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö 2019– LähiTapiola Varainhoito Oy, hallituksen jäsen 2019–
Luottamustoimet
Teleste Oyj, hallituksen jäsen ja tarkastusvaliokunnan puheenjohtaja 2020–
Sitowise Oyj, hallituksen jäsen vuodesta 2021, tarkastusvaliokunnan puheenjohtaja 2022–
Säästöpankkien Tutkimussäätiö, hallituksen jäsen 2020–
Euroclear Finland Oy, hallituksen jäsen ja tarkastusvaliokunnan puheenjohtaja 2018–
Indufor Oy, hallituksen puheenjohtaja 2019–
Suomen Tilintarkastajat ry, hallituksen jäsen 2021–
Nixu Certification Oy, hallituksen jäsen 2022–
Ålandsbanken hallituksen jäsen 3/2022–
Aiemmat tehtävät
PwC Suomi (PricewaterhouseCoopers Oy), Partner 2009–2018
PwC Suomi (PricewaterhouseCoopers Oy, useita tehtäviä 2000–2008
Harri Mattinen
Toimikausi: 1.1.2026-31.12.2026 Syntynyt 1970 OTK, OTM LähiTapiola Pääkaupunkiseutu Keskinäinen Vakuutusyhtiö, Toimitusjohtaja 2021-
Taru Tujunen
Toimikausi: 1.1.2025-31.12.2027 Syntynyt 1970 Kasvatustieteiden maisteri, erityiskasvatuksen koulutusohjelma
Luottamustoimet
Reaktor Oy, hallituksen jäsen 2024-
Barona Oy, hallituksen jäsen 2019- ja hallituksen puheenjohtaja 2021-
Pörssisäätiö, hallituksen jäsen 2016- ja hallituksen varapuheenjohtaja 2021-
LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö, hallintoneuvoston jäsen 2015–2024
Smartum Oy, hallituksen jäsen 2015–2021
Kansaneläkelaitos, hallituksen jäsen 2011–2017
Aiemmat tehtävät
Ellun Kanat, toimitusjohtaja, 2014–
Kansallinen Kokoomus, puoluesihteeri, vaalien kampanjapäällikkö 2006–2014
Tilintarkastaja
Tilintarkastuksen pääasiallisena tehtävänä on tarkistaa, että yhtiön tilinpäätös on laadittu kirjanpitolain ja muiden tilinpäätöksen laatimista koskevien määräysten mukaisesti sekä että tilinpäätös antaa oikeat ja riittävät tiedot yhtiön toiminnan tuloksesta ja taloudellisesta asemasta.
Yhtiön tilintarkastajana toimii Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastusyhteisö, eikä varatilintarkastajaa siten tarvitse valita.
Varsinainen tilintarkastaja
KPMG Oy AB, tilintarkastusyhteisö, jonka nimeämänä päävastuullisena tilintarkastajana toimii Timo Nummi, KHT.
Tilintarkastajan palkkiot
Tilintarkastajalle suoritetaan palkkio yhtiön hyväksymän laskun mukaan. Tilintarkastajalle edelliseltä vuodelta maksettujen palkkioiden määrät on esitetty selvityksessä yhtiön hallinto- ja ohjausjärjestelmästä sekä tilinpäätöksen liitetiedoissa.
Lisää tietoa
Vastuullisuus ja omistajaohjaus LähiTapiola Henkiyhtiössä
LähiTapiola Henkiyhtiön sijoitusstrategian keskeisiä sijoitusperiaatteita ovat pitkäjänteinen sijoittaminen, riskienhallinta ja vastuullisuus, jotka edellyttävät sijoituskohteiden ja -markkinoiden syvällistä tuntemista.
LähiTapiola Henkiyhtiön omistajaohjauksen periaatteet linjaavat toimintaamme arvopaperisijoittajana. Periaatteet linjaavat LähiTapiola Henkiyhtiön toimintaa pitkäaikaisena vastuullisena omistajana ja rahoittajana sijoituskohteina olevissa yhtiöissä. LähiTapiola Henkiyhtiön tavoitteena on tukea ja kannustaa sijoitus- ja rahoituskohteina olevia yhtiötä menestymään ja saavuttamaan tavoitteensa ja siten turvata sijoitettuja pääomia ja parantaa pitkän aikavälin sijoitustuottoa.
LähiTapiola Henkiyhtiön kestävän sijoitustoiminnan periaatteissa kuvataan kestävyysriskeihin sisältyviä toimintaperiaatteita ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten huomioimisen periaatteita, joita sovelletaan LähiTapiola Henkiyhtiön sijoitustoiminnassa ja vakuutusneuvonnassa.
LähiTapiola Henkiyhtiön kestävän sijoitustoiminnan periaatteet
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten henkilöstö- ja palkitsemisvaliokunta
Henkilöstö- ja palkitsemisvaliokunnan tarkoituksena on avustaa LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön (jäljempänä Yhtiöt) hallituksia henkilöstöön ja palkitsemiseen liittyvien asioiden käsittelyssä sekä linjata LähiTapiola-ryhmän johdon ja henkilöstön kehittämiseen liittyviä asioita.
Valiokunnan muodostavat valiokunnan puheenjohtajana toimiva LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen puheenjohtaja sekä 2–4 muuta LähiTapiola-ryhmästä riippumatonta hallituksen jäsentä, joista osa valitaan LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja osa LähiTapiola Henkiyhtiön hallitusten jäsenten keskuudesta.
Hallintoneuvoston nimitystoimikunnan tarkoituksena on varmistaa valintaesitysten valmistelun monipuolisuus ja läpinäkyvyys valittaessa jäseniä yhtiön hallintoneuvostoon ja hallitukseen.
Totti Salko, hallintoneuvoston nimitystoimikunnan puheenjohtaja Juha Paajanen Päivi Uusitalo Satu Ylisiurua-Hemminki
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten tarkastus- ja riskienhallintavaliokunta
Tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan tarkoituksena on avustaa LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallituksia niiden lakisääteisissä ja työjärjestyksen mukaisissa asioissa liittyen yhtiöiden ja LähiTapiola-ryhmän talouteen, kirjanpitoon, vakavaraisuuteen, riskienhallintaan, tilintarkastukseen, sisäiseen valvontaan ja sisäiseen tarkastukseen.
Ottaen huomioon Vahinkoyhtiön roolin LähiTapiolan vakuutusyritysryhmän ylimpänä emoyrityksenä valiokunnan toiminta käsittää myös LähiTapiolan alueyhtiöiden asioita siltä osin kuin ne ryhmätason asioina kuuluvat Vahinkoyhtiön vastuulle.
Valiokunnan muodostavat sen työjärjestyksen mukaan LähiTapiola Vahinkoyhtiön hallituksen keskuudestaan valitsemat valiokunnan puheenjohtaja ja yksi valiokunnan jäsen sekä vähintään 1 ja enintään 2 LähiTapiola Henkiyhtiön hallituksen keskuudestaan valitsemaa jäsentä. Valiokunnan puheenjohtajan ja jäsenten on oltava LähiTapiola-ryhmästä riippumattomia hallituksen jäseniä.
Valiokunnan puheenjohtajalle maksetaan kokouspalkkiona 1 500 €, varapuheenjohtajalle 1 000 € ja muille jäsenille 750 € kokoukselta.
Tarkastus- ja riskienhallintavaliokunnan jäsenet
Timo Vuorinen, puheenjohtaja Kimmo Hyvärinen Timo Laakso Mirel Leino-Haltia
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunta
LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallintoneuvostojen puheenjohtajat ja varapuheenjohtajat kuuluvat hallintoneuvostojen yhteistyövaliokuntaan, joka avustaa näiden yhtiöiden hallintoneuvostoja ja valmistelee niissä käsiteltäviä asioita. Yhteistyövaliokunta valitsee keskuudestaan itselleen puheenjohtajan ja varapuheenjohtajan vuodeksi kerrallaan.
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunnan jäsenet
Hallintoneuvostot vahvistavat yhteistyövaliokunnalle työjärjestyksen. Sen mukaisesti yhteistyövaliokunta valmistelee hallintoneuvoston kokouksessa käsiteltäviä asioita ja tekee päätösehdotuksia hallintoneuvostoille. Yhteistyövaliokunta valvoo hallituksen, pääjohtajan ja toimitusjohtajien sekä koko yhtiöryhmän toimintaa ja raportoi siitä hallintoneuvostolle.
Hallintoneuvostojen yhteistyövaliokunta ei ole yhtiöoikeudellinen elin, vaikka siitä on määräys LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön yhtiöjärjestyksessä. Yhteistyövaliokunnalla ei ole itsenäistä päätösvaltaa lukuun ottamatta hallituksen päätoimisten jäsenten palkitsemisasioita, vaan päätökset tehdään hallintoneuvostoissa. Päätösehdotusten sisällöstä päättää kussakin hallintoneuvostossa sen puheenjohtaja ja varapuheenjohtajat.
Yhteistyövaliokunta kokoontuu pääsääntöisesti 6 kertaa vuodessa. Yhtiökokoukset päättävät vuosittain yhteistyövaliokunnan palkkiot ja matkakustannusten korvausperusteet. Yhteistyövaliokunnan puheenjohtajalle maksetaan kuukausipalkkiona 1 850 € ja varapuheenjohtajalle 1 350 €. Yhteistyövaliokunnan jäsenten kokouspalkkio on 550 € kokoukselta. Palkkioista maksetaan TyEL-maksu.
Yhteistyövaliokunnan jäsenet
Puheenjohtaja: Anssi Keinänen Varapuheenjohtaja:Totti Salko Juha Marttila Anu Ojala Saara Perho Hannu Pitkänen
LähiTapiola Vahinko- ja Henkiyhtiön hallitusten sijoitus- ja taseenhallintavaliokunta
LähiTapiola Vahinkoyhtiön ja LähiTapiola Henkiyhtiön hallitukset ovat valinneet hallitusten yhteiseen sijoitus- ja taseenhallintavaliokuntaan puheenjohtajaksi hallitusten varapuheenjohtajan, LähiTapiola-ryhmän ryhmätasoisista palveluista vastaavan johtajan ja jäseniksi kaksi Vahinkoyhtiön hallituksen jäsentä ja kaksi Henkiyhtiön hallituksen jäsentä. Valiokunnan tehtävänä on avustaa yhtiöiden hallituksia niiden varainhoidon asianmukaiseen järjestämiseen sekä vakavaraisuuden valvontaan liittyvissä asioissa.”
Sijoitus- ja taseenhallintavaliokunnan jäsenet:
Jari Eklund, puheenjohtaja Eeva Ahdekivi Mikko Ayub Timo Vuorinen Antti Pulkkanen
LähiTapiola Henkiyhtiön sijoitustoiminnassa kestävyysriskit otetaan huomioon sijoituspäätöksissä kokonaisvaltaisesti noudattaen LähiTapiola Henkiyhtiön kestävän sijoittamisen toimintaperiaatteita.
Kestävyysriskillä tarkoitetaan ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallintotapaan liittyvää tapahtumaa tai olosuhdetta, jonka toteutumisella saattaisi olla kielteinen aineellinen vaikutus sijoituksen arvoon. Tällaisia tapahtumia voivat olla esimerkiksi sään ääri-ilmiöiden aiheuttamat fyysiset riskit tai lainsäädännön muutoksista aiheutuvat transaktioriskit sijoituskohteiden toiminnalle.
Kestävyysriskien vaikutukset tuottoon voivat olla merkittävät, jos sijoituskohde on laiminlyönyt riskienhallinnan ja varautumisen riskeihin. Hallitsemalla kestävyysriskejä sijoituskohdevalinnassa ja sijoitussalkun rakentamisessa voimme vaikuttaa positiivisesti sijoitusten tuotto/riskiprofiiliin pitkällä tähtäimellä. Emme sijoita sijoituskohteisiin, joihin liittyvät kestävyysriskit olemme arvioineet liiallisiksi ja niiden mahdolliset tuotto- ja/tai riskivaikutukset hallitsemattomiksi.
Tutustu LähiTapiola Henkiyhtiön kestävän sijoittamisen toimintaperiaatteisiin (pdf)
Pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset
Ilmoitus asianmukaisen huolellisuuden toimintaperiaatteista, kun sijoituspäätösten pääasialliset haitalliset kestävyystekijöiden vaikutukset otetaan huomioon
Pääasiallisilla haitallisilla kestävyysvaikutuksilla tarkoitetaan sijoituskohteidemme toiminnasta mahdollisesti suoraan tai välillisesti aiheutuvia negatiivisia vaikutuksia ympäristölle, yhteiskunnalle tai sosiaalisille tekijöille. Seuraamme jatkuvasti eri toimialojen ja toimintojen kestävyyshaittoihin liittyvää tutkimustietoa sekä teknologista kehitystä haittojen vähentämiseksi ja muutamme kestävyyshaittojen priorisointijärjestystä uuden tiedon valossa. Tutkimustiedon lisäksi hyödynnämme sijoituskohteiden julkisesti raportoitua ja tapaamisten yhteydessä saatua tietoa sekä palveluntarjoajien (kuten MSCI, Bloomberg, CDP) tietokantoja. Seuraamme myös jatkuvasti systemaattisen raportoinnin kehitystä tunnistetuista kestävyysindikaattoreista. Käymme aktiivista dialogia sijoituskohteiden kanssa kestävyystekijöistä ja kehotamme sijoituskohteitamme läpinäkyvään ja systemaattiseen raportointiin. Pääasiallinen tietolähteemme on akateeminen tutkimus sekä sijoituskohteiden raportoima tieto, sillä ulkopuolisten tahojen laatimat estimaatit (esimerkiksi co2 –päästöistä) ovat osoittautunut epäluotettaviksi.
LähiTapiola Henkiyhtiö ostaa LähiTapiola Varainhoidolta täyden valtakirjan varainhoitopalvelua (listatut osake- ja korkosijoitukset) sekä sijoitustoimintaan liittyviä oheispalveluja. Tältä osin LähiTapiola Henkiyhtiö noudattaa LähiTapiola Varainhoidon kestävän sijoittamisen toimintaperiaatteita ja siihen liittyvää ilmoitusta asianmukaisen huolellisuuden toimintaperiaatteista, kun sijoituspäätösten pääasialliset haitalliset kestävyystekijöiden vaikutukset otetaan huomioon.
Lisäksi LähiTapiola Henkiyhtiö ostaa kiinteistösijoituksilleen LähiTapiola Kiinteistövarainhoidolta täyden valtakirjan varainhoitopalvelua sekä sijoitustoimintaan liittyviä oheispalveluja. Tältä osin LähiTapiola Henkiyhtiö noudattaa LähiTapiola Kiinteistövarainhoidon kestävän kiinteistösijoittamisen toimintaperiaatteita ja siihen liittyvää ilmoitusta asianmukaisen huolellisuuden toimintaperiaatteista, kun sijoituspäätösten pääasialliset haitalliset kestävyystekijöiden vaikutukset otetaan huomioon.
Ilmoitus siitä osasta sijoitustoimintaa, jossa sijoituspäätösten haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin ei toistaiseksi oteta huomioon sekä selkeät syyt tähän
LähiTapiola Vahinkoyhtiön rahoitustoiminto ei toistaiseksi ota luottopäätösprosessissaan huomioon sijoituspäätösten haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin, koska epälikvidit lainat ja suorat pääomasijoitukset -markkinassa ei ole saatavissa riittävän luotettavasti kestävyystekijöihin vaikuttavia tietoja. Pyrimme huomioimaan haitalliset kestävyysvaikutukset sitä mukaa ja siinä laajuudessa, kun niihin liittyvää tietoa on saatavilla.
LähiTapiola Henkiyhtiö ostaa pääomasijoitustoiminnan palvelut LähiTapiola Vahinkoyhtiöltä. Sijoituspäätösten haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin ei oteta toistaiseksi huomioon pääomasijoitus- ja velkapääomarahastojen osalta, sillä kohderahastojen kautta ei ole toistaiseksi saatavissa tähän liittyvää tietoa. Pyrimme huomioimaan haitalliset kestävyysvaikutukset sitä mukaa ja siinä laajuudessa, kun niihin liittyvää tietoa on saatavilla. LähiTapiola Henkiyhtiö tarjoaa sijoitusvakuutuksiensa sijoituskohteeksi myös muiden sijoituspalvelun tarjoajien kuin LähiTapiola Varainhoito Oy:n hoitamia sijoituskohteita. Sijoitusvakuutuksen sijoituskohteet ovat aina LähiTapiola Henkiyhtiön ennakkoon hyväksymiä. Sijoituskohteiksi hyväksytään vain vakuutusyhtiölain asettamat vaatimukset täyttäviä sijoituskohteita. Sijoituskohteita hoitavat sijoituspalvelun tarjoajat tai sijoituskohteita hallinnoivat rahastoyhtiöt valitaan huolellisesti ja valinnassa huomioidaan myös palveluntarjoajan vastuullisuus. Muiden varainhoitajien tai sijoituskohdetta hallinnoivien rahastoyhtiöiden osalta pyrimme huomioimaan haitalliset kestävyysvaikutukset sitä mukaa ja siinä laajuudessa, kun niihin liittyvää dataa on saatavilla. Edellytämme kumppaneiltamme tiedonantoa liittyen kestävyyshaittoihin ja tapoihin huomioida ne sijoituspäätöksissä, soveltuvin osin. Sijoittajat voivat saada lisätietoja sijoituskohdetta hallinnoivan palveluntarjoajan verkkosivuilta
LähiTapiola Henkiyhtiö kartoittaa asiakkaan kestävyyteen liittyvät mieltymykset ja suosittelee asiakkaalle vain niiden mukaisia sijoituskohteita. Kestävyysmieltymyksillä tarkoitetaan asiakkaan valintaa siitä, sisällytetäänkö hänelle annettavaan suositukseen tuotteita, jotka ovat sitoutuneet sijoittamaan tietyn vähimmäismäärän EU:n taksonomialuokittelun mukaisiin ympäristön kannalta kestäviin kohteisiin, tuotteita, jotka ovat sitoutuneet tekemään tietyn vähimmäismäärän EU:n tiedonantoasetuksen mukaisia kestäviä sijoituksia, tai tuotteita, joissa huomioidaan pääasialliset haitalliset vaikutukset kestävyystekijöihin.
Pääasialliset haitalliset vaikutukset kestävyystekijöihin huomioidaan vakuutusneuvonnassa siten, että asiakas määrittää, sisällytetäänkö hänelle annettavaan suositukseen vain tuotteita, joiden sijoitustoiminnassa ne on huomioitu. Tuotteita ei aseteta paremmuusjärjestykseen pääasiallisten haitallisten kestävyysvaikutusten huomioimisen osalta.
Kohtuusperiaatteen soveltaminen ja lisäetutavoitteet
Vakuutusyhtiölain 13 luvun 2 §:n mukaisen ns. kohtuusperiaatteen mukaan vakuutusyhtiön on, jos yhtiön vakavaraisuus sen sallii, palautettava kohtuullinen osa ylijäämästä lisäetuina sellaisille vakuutuksille, joilla on oikeus ylijäämän perusteella jaettaviin lisäetuihin.
Lue lisää kohtuusperiaatteen soveltamisesta ja lisäetutavoitteista.
LähiTapiolan Vahinko- ja Henkiyhtiön hallinto
Selvitys henkivakuutusyhtiön hallinto- ja ohjausjärjestelmästä (pdf)
Selvitys keskinäisen vakuutusyhtiön hallinto- ja ohjausjärjestelmästä (pdf)