Varainhoitajalla on syystäkin yksi suu ja kaksi korvaa – paras sijoituskohde selviää vain kuuntelemalla asiakasta

Aika on asia, josta kaikilla on nykyään pulaa. Näin on myös varainhoitopalveluja tarvitsevan kohdalla.

Esimerkiksi yrittäjälle on tyypillisesti kertynyt pääomaa, mutta hänellä ei ole aikaa etsiä ratkaisuja sen hoitoon, saati seurata markkinoita herkeämättä. Jos sijoitusvarallisuutta on merkittävästi, onkin hyvä kääntyä asiantuntijan puoleen ja hakea vastauksia yhdessä.

Varainhoidon mielletään yleensä tarkoittavan kahta palvelua: Salkunhoitoa ja markkina-analyysia. Näitäkin se toki on, mutta todellisuudessa varainhoidon palvelukokonaisuus on paljon muutakin. Sanonta “yksi suu ja kaksi korvaa” on osuva. Varainhoidon ammattilaisen täytyy kuunnella enemmän kuin puhua.

Asiakassuhteen rakentaminen alkaa asiakkaan tarpeiden selvittämisellä: Mikä hänelle on merkityksellistä ja mitä tavoitellaan. On myös saatava käsitys, minkälainen asiakkaan riskinsietokyky on. Vasta kun nämä ovat selvillä, on mahdollista tarjota ratkaisua. Samalla on luotu asiakassuhteen tärkein komponentti, luottamus.

Jokaiselle asiakkaalle löytyy sopiva sijoituskohde. Esimerkiksi jos riskisijoittaminen ei sovi tilanteeseen, voi korkosijoittaminen olla hyvä ratkaisu kassanhallintaan. Sanon aina asiakkaalle, että kun markkinoilla on epävarmuutta, tavataan. Silloin asiantuntijuudestani on hänelle todellista hyötyä, ja voin olla hänelle eniten avuksi.

Pitkäaikainen kumppanuus rakentuu monesta tekijästä. Palvelun on oltava henkilökohtaista ja sujuvaa, asioinnin helppoa ja vaivatonta. Omassa asiakastyössäni Pohjanmaalla se tarkoittaa, että tapaan asiakkaita paljon kasvotusten ja puhun heille suomea ja ruotsia. Tunnen alueyhtiön alueen ihmisten arjen, heidän taustansa ja kulttuurin. Olenhan itsekin täältä.

Asiakkaat myös arvostavat aidosti kanssasijoittamista. LähiTapiola on itse rahastojensa merkittävin sijoittaja, joten niin hyvä tuotto kuin markkinoiden laskutkin kohdataan asiakkaan kanssa yhdessä.

Varainhoidon ammattilainen onkin kuin asiakkaan puolella oleva terapeutti ja sijoitusammattilainen samassa paketissa. On aina iso luottamuksenosoitus antaa omaisuutensa jonkun toisen hallittavaksi.

Minna Jeronen
asiakkuusjohtaja
LähiTapiola Varainhoito

^{Tämä kirjoitus on LähiTapiola Varainhoito Oy:n laatima ja perustuu sen näkemyksiin taloudesta ja sijoitusmarkkinasta. Kirjoituksen sisältämät arviot, tiedot ja mielipiteet perustuvat LähiTapiola Varainhoidon omiin laskelmiin tai lähteisiin, joita LähiTapiola Varainhoito pitää oikeina ja luotettavina. Tätä kirjoitusta ei tule yksinään käyttää sijoituspäätöksen perustana eikä siinä esitettyä tietoa ole tarkoitettu kehotukseksi käydä kauppaa sijoitustuotteilla tai palveluilla.}