Talous24.10.2023Seligson & Co Kehittyvät markkinat -rahastosta LähiTapiola Kehittyvät Markkinat ESG – sijoitukset jatkossa suoraan osakkeisiinSeligson & Co Kehittyvät markkinat -rahasto muuttuu LähiTapiola Kehittyvät Markkinat ESG -rahastoksi. Rahasto sijoittaa jatkossakin laajasti hajauttaen kehittyville markkinoille, mutta rahastosijoitusten sijaan suoraan osakkeisiin ja sen salkunhoidosta vastaa LähiTapiola Varainhoito Oy.

Huom. Rahaston nimi Sijoitusrahasto LähiTapiola Kehittyvät Markkinat, lisätiedot tiedotteessa 15.2.2024.Rahasto muuttuu EU:n kestävän rahoituksen tiedonantoasetuksen artikla 8 mukaiseksi rahastoksi eli sen tavoitteena on muiden ominaisuuksiensa ohella edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Muutoksella tavoitellaan alhaisempia kuluja, parempaa läpinäkyvyyttä ja kestävämpää sijoitussalkkua.Muutokset toteutetaan vaiheittain:24.10.2023 - 30.11.2023 Rahaston toiminta jatkuu ennallaan.1.12.2023 Rahaston salkunhoito siirtyy LähiTapiola Varainhoito Oy:lle ja rahaston sijoituskohteiden muutos uuden sijoituspolitiikan mukaiseksi alkaa. Rahaston arvonlaskentahetki muuttuu.1.3.2024 Rahaston uudet säännöt tulevat voimaan.SalkunhoitajaRahaston salkunhoito siirtyy 1.12.2023 alkaen LähiTapiola Varainhoito Oy:lle.  Rahaston sijoituskohteiden muutos uuden sijoituspolitiikan mukaiseksi alkaa.ArvonlaskentahetkiRahaston arvonlaskentahetki 1.12.2023 alkaen:Sijoitukset arvostetaan arvonlaskentapäivän vallitsevaan viralliseen päätöskurssiin tai saatavilla olevaan viimeisimpään arvostustasoon. Valuuttamääräisten omistusten arvo muutetaan euroiksi kello 18 noteerauksilla. Arvo lasketaan ja julkaistaan arvonlaskentapäivää seuraavana pankkipäivänä.Rahaston nimiRahaston nimi Sijoitusrahasto LähiTapiola Kehittyvät Markkinat ESG, ruotsiksi Placeringsfond LokalTapiola Tillväxtmarknader ESG ja englanniksi Mutual Fund LocalTapiola ESG Emerging Markets.SijoituspolitiikkaSijoitusrahasto LähiTapiola Kehittyvät Markkinat ESG on aktiivisesti hoidettu osakerahasto, joka sijoittaa varansa laajasti hajauttaen kehittyville markkinoille. Rahaston sijoitukset tehdään kehittyvillä markkinoilla noteerattuihin yhtiöihin tai yrityksiin, joiden liiketoiminnasta merkittävä osa tulee kehittyviltä markkinoilta.Rahaston sijoitustoiminnan tavoite ei muutu eli tavoitteena on antaa sijoittajille kokonaistuotto, joka vastaa kehittyvien osakemarkkinoiden tuottoa, huomioiden rahaston kustannukset.Sijoituskohteet valitaan omaisuudenhoitajana toimivan LähiTapiola Varainhoidon kvantitatiivisten analyysien perusteella. Osakevalinnassa hyödynnetään kohdeyrityksistä saatavia ESG-arvosanoja.Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan sijoituskohteisiin vaikuttavat kestävyystekijät (ESG), sijoitusten arvoon mahdollisesti vaikuttavat kestävyysriskit sekä sijoituskohteiden toiminnasta aiheutuvat pääasialliset haitalliset kestävyysvaikutukset LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti. Rahaston kehitystä verrataan raportoinnissa Morningstar Emerging Markets Large Cap Target Market Exposure NR EUR -indeksiin.KustannuksetMuutoksella tavoitellaan alhaisempaa kulurasitusta pidemmällä aikavälillä

• Rahaston varoista perittävä vuosittainen hallinnointipalkkio on 1.3.2024 alkaen 0,58 %. Hallinnointipalkkio sisältää jatkossa myös säilytys- ja säilytysyhteispalkkion.
• Rahaston tuottoa rasittavien juoksevien kulujen odotetaan laskevan, koska rahaston sijoituskohteina olleiden sijoitusrahastojen kulut jäävät jatkossa pois, kun rahasto sijoittaa osakkeisiin suoraan eikä toisten sijoitusrahastojen kautta. Vuonna 2022 rahaston juoksevat kulut olivat 0,64 %. Juoksevien kulujen odotetaan muutosten toteuttamisen jälkeen säilyvän ennallaan tai pidemmällä aikavälillä alenevan (arvio 0,59 %).
• Salkunhoitaja LähiTapiola Varainhoito on arvioinut muutoksen takia tehtävien sijoitusmuutosten kertaluonteiseksi kustannusvaikutukseksi 0,2 % rahaston arvosta

• Rahaston uusi nimi Sijoitusrahasto LähiTapiola Kehittyvät Markkinat ESG.
• Salkunhoitaja LähiTapiola Varainhoito Oy.
• Rahastojen rahastosta suoraan osakkeisiin sijoittavaksi ja artikla 8 mukaiseksi ESG-rahastoksi.
• Rahastolta perittävän hallinnointipalkkion sääntöjen mukainen maksimimäärä pysyy ennallaan 0,60 %.
• Perittävä hallinnointipalkkio on jatkossa 0,58 % (aiempi 0,34 %) ja se sisältää myös säilytys- ja säilytysyhteisöpalkkion. Juoksevien kulujen odotetaan pysyvän ennallaan tai laskevan.
• Kertaluonteinen kustannusvaikutus muutoksesta 0,2 %.
• Merkintöjen ja lunastusten aikaraja on 1.3.2024 alkaen klo 15 (aiemmin klo 16).
• Arvonlaskentahetki muuttuu.
• Sijoituskohteena olevien rahastojen vuotuinen kiinteä hallinnointipalkkio enintään 2,0 %. Lisäksi kohderahastosta voidaan periä tuottosidonnaisia palkkioita.
• Jos sijoitusaika on alle 30 päivää, Rahastoyhtiö voi periä lunastuksesta kaupankäyntikorvauksen, joka voi olla enintään 2 % rahasto-osuuden arvosta. Tämä palkkio maksetaan kokonaisuudessaan Rahastolle.

Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 18.10.2023 ja ne tulevat voimaan 1.3.2024.Muutokset eivät edellytä osuudenomistajalta toimenpiteitä eikä muutos aiheuta asiakkaalle veroseuraamuksia.Uudet säännöt ovat saatavissa täältä (pdf) tai ne voi pyytää asiakaspalvelusta, josta saa tarvittaessa myös lisätietoja:

• Seligson & Co:n asiakaspalvelusta info@seligson.fi tai puhelimitse 09 6817 8200 (ark. kl 9–17).
• LähiTapiolan säästämisen ja sijoittamisen asiakaspalvelusta 09-453 8500 (ark. kl 9–17)

Tiedotteen sisältöä on täsmennetty 1.11.2023.

Muita ajankohtaisia asioita

LähiTapiola Pohjoinen7.5.2025Täällä ovat Oulun riskialtteimmat kolaripaikat – ”Liikennesäännöt unohtuvat parkkipaikoilla” LähiTapiola Pohjoisen vahinkotietojen mukaan Oulussa eniten liikennevahinkoja syntyy parkkipaikoilla ja -halleissa sekä tiiviisti liikennöityjen risteysalueiden ja liittymien yhteydessä. Kyselyn mukaan parkkipaikoilla syntyy vaaratilanteita eritoten siksi, etteivät autoilijat ota kanssaihmisiä riittävän hyvin huomioon. LähiTapiola Loimi-Häme5.5.2025Kysely: Joka viides kokenut ”läheltä piti” -palovahinkotilanteen kotona tai mökillä – ”jokainen sekunti on arvokas”Paloturvallisuus on tärkeää kaikkialla, erityisesti kotona, mökillä ja veneessä. Toimiva sammutin voi olla ratkaiseva tekijä palon alkuvaiheessa, jolloin se voi estää tulipalon leviämisen ja pelastaa omaisuutta sekä ihmishenkiä.LähiTapiola Länsi-Suomi5.5.2025Mökillä on syytä käytellä moottorisahaa jo nyt – Kaatunut puu syypää joka toiseen myrskyvahinkoon Myrskyt ovat aiheuttaneet vahinkoja joka kolmannen länsisuomalaisen kodissa, selviää LähiTapiolan tuoreesta kyselystä. Joka toisen vahingon syynä on kaatunut puu. Mökkikauden alku on asiantuntijan mukaan paras aika riskipuiden ennakoivalle kaatamiselle, mutta myös vaaran paikka itse tekevälle.

Katso lisää tiedotteita