Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2026)
Identifieringskod för juridiska personer: 7437000WSFGF3ZZNAH56SammanfattningDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men dess mål är inte att göra hållbara investeringar. Fonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten samt bättre hälsa och välbefinnande. Egenskaperna främjas genom att inkludera en bedömning av hållbarhetsfaktorer i investeringsvalen, genom att sträva efter att påverka bolagens verksamhet genom metoder för aktivt ägarskap, genom att utesluta vissa bolag ur investeringsuniversum samt genom att begränsa koldioxidrisken genom olika åtgärder. Fondens investeringsobjekt iakttar därtill god bolagsstyrning.Även om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar.Resultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen.Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhet mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. I beräkningen används tal som bolagen rapporterat och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än jämförelseindexet eller på dess nivå.
• Andel fondinvesteringar enligt SDG3-målet (hälsa och välbefinnande). Beräkningen grundar sig på en bolagsspecifik andel av omsättningen som en extern tjänsteleverantör bedömt. Genom att vikta bolagsspecifika andelar med deras vikt i fonden, fås fondens andel som minst ska vara 25 %.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

Dessutom, eftersom rapporteringsomfattningen av scope 3 utsläppsdata varierar och data inte är jämförbara mellan alla investeringsobjekt, uppföljs utvecklingen av fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3) men det påverkar inte bedömningen av förverkligandet av egenskapen som främjas.I mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från hållbarhetsdatatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig. Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare.I portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar. Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där vid sidan av övriga egenskaper främjas miljörelaterade och sociala egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker. Det finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Inga mål för hållbar investeringDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar.Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperFonden främjar vid sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhet för investeringsobjekten samt bättre hälsa och välbefinnande. Egenskaperna främjas genom att inkludera en bedömning av hållbarhetsfaktorer i investeringsvalen, sträva efter att påverka bolagens verksamhet genom metoder för aktivt ägarskap, utesluta vissa bolag ur investeringsuniversum samt genom att begränsa fondens koldioxidrisk genom olika åtgärder. Fondens investeringsobjekt iakttar därtill god bolagsstyrning.InvesteringsstrategiFonden är en aktivt förvaltad fond som investerar i aktier eller aktiebundna instrument. Den största delen av fondens investeringar görs i hälsovårdssektorn i USA och i Europa men fonden kan även investera globalt. Av varje investeringsobjekt görs en hållbarhetsanalys.Metoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där vid sidan av övriga egenskaper främjas miljörelaterade och sociala egenskaper. I delen ”Påverkanspolicy” beskrivs noggrannare påverkansåtgärderna som hänför sig till investeringsobjekten i fonden.I fondens investeringsstrategi dras nytta av flera uteslutande strategier samt begränsas koldioxidrisken. Dessa förbindande delfaktorer i investeringsstrategin beskrivs närmare nedan.

• Fonden investerar inte i bolag som brutit mot internationella normer som gäller mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljön eller korruption.
• Fonden investerar inte i tillverkare av kemiska eller biologiska vapen.
• Fonden investerar inte i bolag av vilkas omsättning över 5 procent kommer från produkter och tjänster för vuxenunderhållning, tillverkning av tobaksprodukter, hasardspel eller snabblån till konsumenter.
• Fonden investerar inte i investeringsobjekt som enligt sin ESG-profil bedöms höra till de svagaste.
• Fondens koldioxidrisk begränsas genom olika åtgärder för vilka redogörs närmare i Kapitalförvaltningskoncernens principer för hållbar investeringsverksamhet.

Med ovan nämnda begränsningar samt med den företagsspecifika analysen om förverkligandet av god bolagsstyrning strävar man efter att säkerställa att företagen som är investeringsobjekt iakttar god bolagsstyrning. Investeringsobjekten förutsätts iaktta internationellt identifierad praxis för god bolagsstyrning, som bland annat fastställs med internationella konventioner som styr företagsverksamheten och samhället såsom FN:s Global Compact samt lokala förvaltningskoder. Tillräckligt förverkligande av god bolagsstyrning bedöms i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet samt genom att i verksamheten för investeringsobjekten följa förverkligandet av eller brytandet mot normer, som fastställs i internationella konventioner. I identifieringen av investeringsobjekten som iakttar praxis för god bolagsstyrning drar vi nytta av tjänsteleverantörernas Governance-analyser och -mätare som en del av vår egen hållbarhetsanalys. Ur investeringsuniversumet utesluts bolag som brutit mot internationella normer för mänskliga rättigheter, arbetskraft, miljö eller korruption.Andel av investeringarÄven om fonden främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s klassifikationssystem och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt EU:s klassifikationssystem. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem.

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper, omfattar de investeringar inom den finansiella produkten, vilka används för att förverkliga de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.#2 Övriga omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten, vilka inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och inte anses vara hållbara investeringar.Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperResultaten av indikatorerna som beskriver miljörelaterade och sociala egenskaper i den finansiella produkten i förhållande till fastställda gränsvärden följs inom portföljförvaltningen och regelbundet i riskhanteringsfunktionen. Gränsvärdet för koldioxidintensiteten beräknas halvårsvis. Avvikelser rapporteras till företagsledningen och styrelsen. Förverkligandet av egenskaperna följs dessutom i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt årligen i samband med förverkligandet av den periodiska rapporteringen med separata kontrollpunkter. Resultaten av hållbarhetsindikatorerna rapporteras årligen i periodiska rapporter.MetoderFörverkligandet av en mera hållbar affärsverksamhet och bättre hälsa och välbefinnande som fonden främjar mäts med följande mätare:

• Fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2. I beräkningen används tal som bolagen rapporterat och målet är en koldioxidintensitet som är lägre än jämförelseindexet eller på dess nivå.
• Andel fondinvesteringar enligt SDG3-målet (hälsa och välbefinnande). Beräkningen grundar sig på en bolagsspecifik andel av omsättningen som en extern tjänsteleverantör bedömt. Genom att vikta bolagsspecifika andelar med deras vikt i fonden, fås fondens andel som minst ska vara 25 %.
• Andel, företag som bryter mot internationella normer av fonden, på basis av en analys av den externa tjänsteleverantören som använts. Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer så deras andel ska var 0 %.

Dessutom, eftersom rapporteringsomfattningen av scope 3 utsläppsdata varierar och data inte är jämförbara mellan alla investeringsobjekt, uppföljs utvecklingen av fondens koldioxidintensitet (WACI), scope 1+2+3) men det påverkar inte bedömningen av förverkligandet av egenskapen som främjas.Datakällor och databehandlingI mätningen av förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från hållbarhetsdatatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som hållbarhetsdatatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är Morningstar Sustainalytics, Upright Project och Bloomberg.

I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av hållbarhetsdatatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hållbarhetsindikatorer i sin helhet. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden. Under delen Metoder har redogjorts för varje hållbarhetsindikator, om data grundar sig på rapporterade eller uppskattade data.

Kvaliteten på data och datakällor som används, säkerställs genom att jämföra de beräknade talen med talen som rapporterats tidigare och genom att jämföra talen som fåtts av tjänsteleverantören med talen som lämnats in tidigare. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg. Begränsningar för metoder och dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databestånd varvid det finns en risk att data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.

Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts. Dessutom kan offentliga data kompletteras på möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts via påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används i hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten.

Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas. Due diligenceI portföljförvaltningen av fonden iakttas en systematisk investeringsprocess vars syfte är att i investeringsuniversum hitta de investeringsobjekt som uppfyller de bestämda kriterierna. Val av fondens investeringar görs noggrant av portföljförvaltaren och med beaktande av fondens stadgar.

Portföljförvaltare har kunskap och kännedom om fondens investeringsobjekt. Vid investeringsbeslut beaktas fondens mål, investeringspolicy, riskgränser och fondens hållbarhetsegenskaper. Portföljförvaltarna är vid förvaltningen av fondäganden skyldiga att iaktta förfaringssätten i de interna anvisningar som Seligson & Co Fondbolag Abp har uppgjort. Middle Office övervakar investeringar i bolag som uteslutits.Strategier för engagemangMetoder för aktivt ägarskap används som en del av investeringsstrategin, där vid sidan av övriga egenskaper främjas miljörelaterade och sociala egenskaper. Målet med aktivt ägarskap är att uppmuntra investeringsobjekten att utveckla sin beredskap för både förverkligandet av hållbarhetsmöjligheter och beredandet på och hanteringen av hållbarhetsrisker. Fonden iakttar LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernens principer för ägarstyrning, vilka ger riktlinjer för Seligson & Co Fondbolagets verksamhet som en aktiv ägare. Fonden deltar i börsbolagens bolagsstämmor befullmäktigad av Seligson & Co Fondbolag. Rösträtten används enligt röstningspolicyn, som innehåller särskilda röstningsanvisningar i anslutning till hållbarhet. På bolagsstämmorna understöds bland annat initiativ som främjar hållbarheten för och rapporteringen av affärsverksamheten. Detaljerade uppgifter om fondens bolagsstämmo- och röstningsbeteende publiceras på VDS ISS Governances webbplats.

Portföljförvaltarna följer verksamheten för bolagen som är investeringsobjekt i fråga om ärenden som är betydelsefulla med tanke på investeringsstrategin. Portföljförvaltaren kan vid behov diskutera med investeringsobjekten i fonden om utveckling av affärsverksamhet i en mera hållbar riktning. År 2024 fördes 25 diskussioner med ledningen för de bolag som är investeringsobjekt och under vissa har man utöver ärenden i anslutning till affärsverksamheten och strategin också diskuterat ärenden för hållbar utveckling i anslutning till bolagets verksamhet. I Kapitalförvaltningskoncernens eskaleringspolicy beskrivs förfaranden som tillämpas på identifierade konflikter i anslutning till hållbarhet i de företag som är investeringsobjekt.Seligson & Co Fondbolag och dess moderbolag, LokalTapiola Kapitalförvaltning deltar dessutom i normbaserad och tematisk påverkan genom att dra nytta av ISS ESG:s påverkanstjänster. Påverkansprojekt kan även hänföra sig till investeringsobjekten i denna fond. Genom projekten strävar man efter att hantera och förebygga följande huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling (PAI): växthusgasutsläpp, biodiversitet, vattenutsläpp, jämställdhet och brott mot internationella normer. År 2024 har under referensperioden funnits 2 påverkansprojekt och initiativ i anslutning till fondens investeringsobjekt, i vilka ämnet har varit miljö eller samhälle.Valt referensvärdeDet finns inget namngivet jämförelseindex för att uppnå de miljörelaterade och sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.Ändringshistoria1.1.2026: Seligson & Co Fondbolaget har verkat som portföljförvaltare av fonden från 31.12.2025. Dessutom har hållbarhetsindikatorerna som mäter fondens miljörelaterade och sociala egenskaper preciserats. Delar som uppdaterats på grund av ändringar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Investeringsstrategi, ”Andel investeringar, ”Uppföljning av miljörelaterade eller sociala egenskaper”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av data”, "Due diligence" och ”Påverkanspolicy”.19.5.2025: Preciserat och kompletterat uppgifterna i ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Miljörelaterade eller sociala egenskaper för finansiell produkt”, ”Investeringsstrategi”, "Andel investeringar", ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Påverkanspolicy”. 1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av uppgifter”.16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin

Fondandelar i gåva till barn – en julklapp som växer med tiden Vill du ge barn en julklapp som är till nytta i framtiden? Kundrelationsdirektör Camilla Backman-Koskinen förklarar varför fondandelar i gåva är en investering i drömmar och i ekonomiskt skydd samt ett sätt att lära sig att spara. Vem kan definiera vad försvarsindustri är? Flera företag vill ha sin del av ökningen av Europas försvarsutgifter. Mari Vanninen, ledande expert på LokalTapiola Kapitalförvaltning, funderar i sin text på vilka slags bolag som i framtiden kommer att klassificeras som företag inom försvarsindustrin och hur kapitalförvaltare måste anpassa sig till förändringen.4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!