LokalTapiola Realränta

Köp fonden

Information om produktens hållbarhetDatum för publicering: 16.12.2022 (uppdaterad 1.1.2025)
Identifieringskod för juridiska personer: 743700KXFI1OAWXHMC90SammanfattningDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar. Egenskaperna främjas genom att inkludera bedömningen av hållbarhetsfaktorer i investeringsval och genom att i investeringarna betona emittenter med bättre hållbarhetsklassificering samt genom att investera i sk. gröna, social and sustainability -obligationer.LokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker, som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning, som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljning av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta vitsordet för hållbarhet.Även om fonden främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fonden kan dock på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i hållbara investeringar enligt taxonomiförordningen eller som uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltnings kriterier för hållbara investeringar.Utvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.Förverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• antal stater, som är investeringsobjekt i fonden, vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden.

I mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. I mätningen av egenskaperna används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella uppgifter är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att dessa data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. LokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. Fonden iakttar Seligson & Co Fondbolagets och portföljförvaltaren LokalTapiola Kapitalförvaltnings principer för ägarstyrning. LokalTapiola Kapitalförvaltning förverkligar Seligson & Co Fondbolagets principer för ägarstyrning för fondbolagets räkning och deltar i deras verkställande. Fonden har inget jämförelseindex som hänför sig till uppfyllandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Inga mål för hållbar investeringDen här finansiella produkten främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper men produktens mål är inte att göra hållbara investeringar.Den finansiella produktens miljörelaterade eller sociala egenskaperFonden främjar vi sidan av övriga egenskaper en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö och ett bättre förverkligande av social rättvisa.InvesteringsstrategiLokalTapiola Kapitalförvaltning identifierar hållbarhetsrisker, som är väsentliga för respektive investeringsobjekt samt deras sannolikhet och konsekvensernas omfattning, som en del av hållbarhetsanalysen av investeringsobjektet. Hållbarhetsanalysen görs samtidigt med den traditionella investeringsanalysen av investeringsobjekt som investeringsmässigt bedöms vara intressanta. LokalTapiola Kapitalförvaltning bedömer hållbarhetsrisker, deras sannolikhet och konsekvensens omfattning konstant som en del av vår investeringsprocess och uppföljning av investeringsobjekten och -portföljerna. Utifrån bedömningen kan vi göra en investering, öka eller minska en investering, avstå en investering och använda oss av påverkansmetoder för att hantera hållbarhetsrisker. Fonden investerar inte i emittenter som fått det sämsta vitsordet för hållbarhet.Andel av investeringarÄven om fonden främjar miljörelaterade egenskaper, är dess mål inte att göra hållbara investeringar eller investeringar i miljömässigt hållbara ekonomiska verksamheter som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852) och den har därmed inget mål för hållbara investeringar. Fonden kan dock på basis av andra investeringsmässiga kriterier investera i hållbara investeringar enligt taxonomiförordningen eller som uppfyller LokalTapiola Kapitalförvaltnings kriterier för hållbara investeringar. Granskare eller tredje part har inte granskat huruvida fondens investeringar uppfyller kraven som ställts för verksamheter enligt EU:s klassifikationssystem. Fondens mål är inte att göra investeringar i fossilgas och/eller kärnenergi enligt klassifikationssystemet som uppfyller kriterierna i EU:s taxonomiförordning (2020/852).

#1 Motsvarar miljörelaterade/sociala egenskaper omfattar de investeringar inom den finansiella produkten, vilka används för att uppfylla de miljörelaterade eller sociala egenskaper som den finansiella produkten främjar.

#2 Övrig omfattar övriga investeringar som gjorts inom den finansiella produkten, vilka inte motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper och vilka inte anses vara hållbara investeringar.

I klassen #1 Motsvarar miljörelaterade eller sociala egenskaper ingår:

• underklass #1A Hållbar omfattar hållbara investeringar vilka har miljörelaterade eller sociala mål.
• underklass #1B Övriga miljörelaterade eller sociala egenskaper omfattar investeringar vilka motsvarar de miljörelaterade och sociala egenskaperna och som inte anses vara hållbara investeringar.
  
  Planerad allokering av tillgångarna för den finansiella produkten: Andelen investeringar som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper är 90 %. Andelen övriga investeringar är 10 %.

Övervakning av miljörelaterade eller sociala egenskaperUtvecklingen av indikatorerna som beskriver förverkligandet av miljörelaterade och sociala egenskaper följs i samband med hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten samt i samband med förverkligandet av fondens hållbarhetsrapportering. Nya mätare som följs upp kan tas i bruk om tillräckligt omfattande och kvalitativa data finns att tillgå.MetoderFörverkligandet av fondens främjande av en mera hållbar affärsverksamhetsmiljö mäts med följande mätare:

• fondens koldioxidintensitet.

Förverkligandet av fondens främjande av social rättvisa mäts med följande mätare:

• antal stater, som är investeringsobjekt i fonden, vilka gjort sig skyldiga till brott mot FN:s principer
• GINI-indikatorn som beskriver inkomstskillnader i stater som är investeringsobjekt i fonden.

Datakällor och databehandlingI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används antingen data som investeringsobjekten rapporterat, vilka samlas från ESG-datatjänsteleverantörer eller vad gäller de mätare som investeringsobjekten inte rapporterar om, data som ESG-datatjänsteleverantörer producerat. Utomstående tjänsteleverantörer som anlitas är MSCI (fram till 31.3.2025), Upright Project, Bloomberg och Morningstar Sustainalytics (från 1.1.2025).I beräkningen av indikatorer används rapporterade data alltid när data finns att tillgå. Data som produceras av ESG-datatjänsteleverantörer kan även innehålla estimerade eller modellerade data. Andel data som bedöms beror på hållbarhetsegenskapen och indikatorn som beskriver den, så det är inte möjligt att fastställa andelen data som bedöms av alla hålbarhetsindikatorer i sin helhet. Andelen data som bedöms varierar per hålbarhetsindikatorer mellan 0-100 %. Med data som bedöms avses data som tjänsteleverantören modellerat och modelleringen grundar sig på data som bolagen rapporterat och på prognoser av dem på basis av olika antaganden.Kvaliteten på data och datakällor som används säkerställs genom att i mån av möjlighet jämföra data från olika tjänsteleverantörer med varandra, genom att jämföra talen med talen som rapporterats tidigare samt genom att jämföra data som investeringsobjekten rapporterat med data från kontrollgrupper. Vid beräkningen av de valda hållbarhetsindikatorerna används ett standardiserat räknesätt alltid när ett sådant finns att tillgå. Fondens portföljförvaltare använder i sina verktyg endast data som samlats från källor som anses vara pålitliga. I LokalTapiola Kapitalförvaltningskoncernen följs därtill forskningsdata som hänför sig till hållbarhetsindikatorer och teknologisk utveckling för att minska hållbarhetsrisker och -skador. Av hållbarhetsindikatorerna följs även kontinuerligt utvecklingen av den systematiska rapporteringen. Data behandlas i databaser för bolagen i koncernen, i portföljförvaltarnas verktyg och i andra analys- och övervakningsverktyg. Begränsningar för metoder och dataI mätningen av miljörelaterade och sociala egenskaper används i första hand officiella data som investeringsobjekten rapporterar vilket innebär att officiella data är fakultativa för de investeringsobjekt som inte rapporterar data. Data samlas från tjänsteleverantörens databaser varvid det finns en risk att dessa data inte är de senast tillgängliga för alla investeringsobjekts del. Indikatorer som investeringsobjekten rapporterat eller tjänsteleverantörernas klassificeringar är inte alltid systematiska och standardiserade varvid det kan vara svårare att göra jämförelser. Till användning av uppskattade data ansluter sig alltid en risk för att tjänsteleverantörens uppskattning visar sig vara felaktig.Åtgärder för att säkerställa kvaliteten har för denna finansiella produkt beskrivits i föregående stycke. Bristfälliga data kan kompletteras eller utökas med andra datakällor. Vi håller regelbundet kontakt med tjänsteleverantörerna för att utveckla data och korrigera bristfälligheter som upptäckts.Som portföljförvaltare av fonden strävar LokalTapiola Kapitalförvaltning efter att främja rapporteringen och därigenom omfattningen på data genom att kontakta investeringsobjekten och be om rapporter över väsentliga hållbarhetsindikatorer och -skador. Offentliga data kompletteras vid möten med investeringsobjekten och med hjälp av data som fåtts i samband med påverkansprocesser samt med hjälp av portföljförvaltarnas kännedom om investeringsobjekt och branscher, vilken används vid hållbarhetsanalysen av investeringsobjekten. Ibruktagandet av standardiserade indikatorer främjas i LokalTapiola Kapitalförvaltning även genom att stöda ibruktagandet av systematiska referensramar såsom CSRD och ISSB. Genom åtgärderna ovan säkerställer vi att begränsningarna som hänför sig till data eller datakällor inte inverkar på hur egenskaperna eller målen för den finansiella produkten förverkligas. Due diligenceLokalTapiola Kapitalförvaltning Ab följer en systematisk investeringsprocess vars mål är att i investeringsuniversumet hitta investeringsobjekt som uppfyller kriterierna. Beslut om köp och försäljning tas på portföljförvaltarnas möten och dessa verkställs av portföljförvaltaren som ansvarar för portföljen.Strategier för engagemangFondens portföljförvaltare diskuterar hållbarhtetssynvinklar på möten med emittenter men LokalTapiola Kapitalförvaltning eller Seligson & Co Fondbolag strävar inte efter att direkt påverka stater eller offentlig sektor. Samhälleliga beslutsfattare påverkas främst via gemensamma projekt.Valt referensvärdeFonden har inget jämförelseindex som hänför sig till uppfyllandet av miljörelaterade eller sociala egenskaper.Ändringshistoria1.1.2025: Preciserat och kompletterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Investeringsstrategi”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter”, ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”, "Skälig aktsamhet" och ”Påverkanspolicy”. Uppgifterna har bland annat preciserats med beskrivning av säkerställande av uppgifter, datakällor som används och åtgärder för ägarstyrning. Lagt till ändringshistorian.1.1.2024: Uppdaterat uppgifter i delar ”Sammanfattning”, ”Inget hållbart investeringsmål”, ”Andel investeringar”, ”Metoder”, ”Datakällor och behandling av uppgifter” och ”Begränsningar gällande metoder och uppgifter”.11.5.2023: Uppdaterat uppgifter i delar ”Andel investeringar” och ”Datakällor och behandling av uppgifter”.16.12.2022: Uppgifterna publicerats för första gången.

Synvinklar på ekonomin

4 (+1) viktiga orsaker att uppdatera dina kundkontrolluppgifter – vinn ett pris!Korrekta och uppdaterade kunduppgifter är nyckeln till att kunna sköta ärenden smidigt och tryggt. När vi vet vem du är och vad du har för livssituation, kan vi se till att du kan sköta dina ärenden smidigt, säger Sara Alaviiri som är specialist på förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism vid LokalTapiola Kapitalförvaltning. Samtidigt säkerställer vi att vi följer våra lagstadgade skyldigheter och bekämpar ekonomisk brottslighet. Uppdatera enkelt dina uppgifter i nättjänsten och delta i utlottningen av ett fint pris!Frivillig pensionsförsäkring – framtidens pensionsskydd?Det finns en konstant press på att anpassa pensionsavgifterna och pensionerna. Pensionssystemets ovisshet kan öka individernas intresse att förbereda sig på egen hand, skriver Tuomo Mikolanniemi, specialist på LokalTapiola Livförsäkringsbolag.Det finns en orsak varför en kapitalförvaltare har en mun och två öron – det bästa investeringsobjektet hittas bara genom att lyssna på kundenEn lyckad lösning liknar alltid kunden, påminner LokalTapiola Kapitalförvaltnings kundrelationsdirektör Minna Jeronen. I stället för en föreläsning om marknadsanalyser gör man en Private Banking-kund nöjd genom att uppriktigt lyssna på hen.