LähiTapiola Varainhoito 50
Kestävyyteen liittyvät tiedot
Oikeushenkilötunnus: 7437009MZCJZV9CNZC22
Tiivistelmä
Sijoitussalkun likvidien sijoituskohteiden osalta omaisuudenhoitajana toimiva LähiTapiola Varainhoito huomioi kestävyyden sijoitusprosessissa arvioimalla ja ryhmittelemällä kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin sijoitussalkku sijoittaa. Merkittävä osa sijoitusprosessia on kumppanien säännölliset tapaamiset, joissa keskustellaan myös kestävyyden toteutumisesta. Vaikuttamisen keinoja mitataan tapaamisten määrällä. Kestävyysarviointeihin sovelletaan LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävyysarviointikehikkoa. Varainhoitokonsernin kestävyysarviot päivitetään vähintään kerran vuodessa tai kun uutta oleellista tietoa on saatavilla. Valittujen kohderahastojen hoitajilta edellytetään riittäviä toimintaperiaatteita arvioida sijoituskohteina olevien yritysten hyviä hallintotapoja.
Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 67 %. Muita sijoituksia on 33 %.
Rahoitustuotteen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kuvaavien indikaattorien tuloksia seurataan säännöllisesti. Varainhoitokonsernin rahastokumppaniin liittyvää kestävyysarviota tarkastellaan vuosittain. Sijoitussalkun edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista mitataan seuraavilla mittareilla:
Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus sijoitussalkusta, joita tulee olla vähintään 67 %.
Rahastokumppanien sitoutuminen PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Ei kestävää sijoitustavoitetta
Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet
Rahoitustuotteen edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Sijoitussalkun omaisuudenhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoito Oy. LähiTapiola Henkiyhtiö edellyttää, että omaisuudenhoitaja noudattaa dokumentoituja prosesseja sijoitussalkun kestävyysominaisuuksien edistämisessä.
Sijoitusstrategia
Salkunhoitajana toimiva LähiTapiola Varainhoito huomioi kestävyyden sijoitusprosessissa arvioimalla ja ryhmittelemällä kestävyyden perusteella rahastokumppanit, joiden tuotteisiin sijoitussalkku sijoittaa. Merkittävä osa sijoitusprosessia on kumppanien säännölliset tapaamiset, joissa keskustellaan myös kestävyyden toteutumisesta. Tapaamiset ovat rahastokumppanikohtaisia. Vaikuttamisen keinoja mitataan tapaamisten määrällä. Kestävyysarviointeihin sovelletaan LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävyysarviointikehikkoa. Varainhoitokonsernin kestävyysarviot päivitetään vähintään kerran vuodessa tai kun uutta oleellista tietoa on saatavilla. Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajina toimivat LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot.
Sijoitusten osuus
#2 Muu kattaa muut rahoitustuotteessa tehdyt sijoitukset, jotka eivät vastaa ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja joita ei pidetä kestävinä sijoituksina.
Luokkaan #1 Vastaa ympäristöön/yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia sisältyvät:
- alaluokka #1A Kestävä kattaa kestävät sijoitukset, joilla on ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä tavoitteita.
- alaluokka #1B Muut ympäristöön/yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet kattaa sijoitukset, jotka vastaavat ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja joita ei pidetä kestävinä sijoituksina.
Rahoitustuotteelle suunniteltu varojen allokointi: Sijoituksia, jotka edistävät ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia on 67 %. Muita sijoituksia on 33 %.
Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta
Menetelmät
Kestävyysominaisuuksia edistävien ja kestäviä sijoituksia tekevien sijoituskohteiden osuus sijoitussalkusta, joita tulee olla vähintään 67 %.
Rahastokumppanien sitoutuminen PRI:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin. Rahastokumppanien sitoutuminen tulee olla 100 %.
Tietolähteet ja tietojen käsittely
Indikaattorien laskennassa ei hyödynnetä estimoituja tietoja. Käytettävien tietojen ja tietolähteiden laadukkuus varmistetaan todentamalla tiedot rahastokumppanien tai PRI:n omilta verkkosivuilta. Tietoja käsitellään konsernin yhtiöiden tietokannoissa, varainhoitajien työkaluissa ja muissa analyysi- ja valvontatyökaluissa.
Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot. Salkunhoidossa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seurannassa ja mittaamisessa hyödynnetään sekä ESG-datapalveluntarjoajien että rahastokumppanien raportoimaa tietoa. Arvopaperisijoituksissa käytettäviä ulkopuolisia palveluntarjoajia ovat Upright Project, Morningstar Direct ja Sustainalytics. Kiinteistösijoituksista kerätään tietoja kiinteistökohteista LähiTapiola Kiinteistövarainhoidossa. Pää- ja velkapääomarahastojen osalta ulkopuolinen datapalveluntarjoaja on eFront Insight.
Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset
LähiTapiola Varainhoito sijoitussalkun omaisuudenhoitajana pyrkii lisäksi edistämään raportointia ja siten tiedon kattavuutta kontaktoimalla sijoituskohteita tai rahastokumppaneita ja pyytämällä raportointia oleellisista kestävyysindikaattoreista ja -haitoista. Tietoa täydennetään sijoituskohde- tai rahastokumppanitapaamisissa. LähiTapiola Varainhoidossa edistetään standardisoitujen indikaattorien käyttöä tukemalla systemaattisten viitekehysten, kuten CSRD ja ISSB, käyttöönottoa.
Yllä olevilla toimenpiteillä varmistetaan, etteivät tietoihin tai tietolähteisiin liittyvät rajoitukset vaikuta siihen, miten rahoitustuotteen ominaisuudet tai tavoitteet toteutuvat.
Asianmukainen huolellisuus
LähiTapiola Varainhoito Oy:ssä noudatetaan systemaattista sijoitusprosessia, jonka tarkoituksena on löytää sijoitussalkulle asetetut kriteerit täyttäviä sijoituskohteita. Salkunhoitajien kokouksissa seurataan sijoituskohteiden osto- ja myyntitarpeita ja salkunhoitoon liittyviä kokonaisuuksia. Pääosassa sijoitussalkun sijoituskohteista salkunhoitajana toimii LähiTapiola Varainhoitokonsernin yhtiöiden salkunhoidot, joiden toimintaa ohjaavat LähiTapiola Varainhoitokonsernin kestävän sijoitustoiminnan periaatteet sekä yksityiskohtaiset työohjeet.
Vaikuttamispolitiikat
Tärkeimmät aktiivisen omistajuuden toimintatavat toteutuvat sijoitussalkun kohderahastojen välityksellä. Näitä voivat olla tapaamiset suorien likvidien sijoitusten kohdeyritysten kanssa, osakesijoitusten osalta yhtiökokouksiin osallistuminen ja yhtiöihin vaikuttaminen yksin tai yhdessä muiden sijoittajien kanssa.
LähiTapiola Varainhoidon salkunhoitajat seuraavat sijoituskohteena olevien yhtiöiden toimintaa sijoitusstrategian kannalta merkityksellisisistä asioista. Salkunhoitaja voi keskustella tarpeen mukaan sijoituskohteen kanssa liiketoiminnan kehittämisestä kestävämpään suuntaan.
Sijoitussalkun salkunhoitaja LähiTapiola Varainhoito tekee varainhoitajana vaikuttamista, mikä voi kohdistua myös sijoitussalkun sijoituskohteisiin. LähiTapiola Varainhoidon vaikuttamistapaukset priorisoidaan ja sopivin vaikuttamistapa valitaan etupäässä sijoituksen koon ja merkittävyyden, sijoituskohdekohtaisen kestävyystekijän oleellisuuden, kestävyysteeman systeemisen merkittävyyden (esimerkiksi ilmastonmuutos, luonnon monimuotoisuus, ihmisoikeudet) ja vaikuttamisen onnistumismahdollisuuksien perusteella. Tunnistaessaan sijoituskohteessa mahdollisen kestävyyteen liittyvän epäselvyyden tai puutteen, LähiTapiola Varainhoito on tarvittaessa yhteydessä sijoituskohteeseen ja päivittää uuden tiedon perusteella kestävyys- ja sijoitusanalyysin.
Nimetty vertailuarvo
Muutoshistoria
1.1.2024: Päivitetty osioiden ”Tiivistelmä”, ”Ei kestävää sijoitustavoitetta”, ”Sijoitusten osuus”, ”Menetelmät”, ”Tietolähteet ja tietojen käsittely” ja ”Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset” tietoja.
11.5.2023: Päivitetty osioiden ”Sijoitusten osuus” ja ”Tietolähteet ja tietojen käsittely” tietoja.
16.12.2022: Tiedot julkaistu ensimmäisen kerran.